HomecaretPhân Tích & Kinh Nghiệm

Perspective #33: 07 phương thức tối ưu lợi nhuận dành cho Crypto Holder

Đăng bởi Jack Vĩ vào 03 tháng 6 2021

Hiện nay, cách phổ biến nhất để kiếm $ trong thị trường là Hold hoặc Trade. Tuy nhiên, thị trường crypto, đặc biệt là DeFi là mảnh đất rất màu mỡ cho phép anh em có thể tối ưu lợi nhuận.

Bài viết này sẽ dành riêng cho các anh em Holder, anh em thuộc trường phái Trader có thể bỏ qua bài viết này.

Mình xin đính chính trước, đây không phải là phương thức kiếm $ nhanh trong thời gian ngắn. Nhưng nó sẽ là phương pháp giúp tăng được số lượng coin nắm giữ một cách tối đa, giúp anh em có thể “vững tâm” hold coin tiềm năng đến cuối chu kỳ tăng trưởng.

Bài viết này được viết với góc độ cá nhân và không được xem là lời khuyên đầu tư.

Những kiến thức Holder cần nắm

Phân loại các hệ sinh thái và token tiêu biểu bên trong

Mình sẽ phân loại các token vào các hệ sinh thái tiêu biểu dưới đây. Một số token sẽ chạy trên cả hai mạng lưới. Mình phân chia token theo các hệ sinh thái khác nhau với mục đích giúp anh em có thể dễ dàng chọn các phương thức tối ưu hóa lợi nhuận phù hợp ở phía dưới.

Một số hệ sinh thái và token tiêu biểu thuộc các hệ đó.

  • Ethereum: ETH, UNI, SUSHI, BNT, CRV, AAVE, MKR,...
  • Binance Smart Chain: BNB, CAKE, BAKE, 1INCH, XVS, ALPHA,...
  • Solana: SOL, SRM, RAY, FTT, OXY, FIDA,...
  • Polkadot: DOT, KSM, REEF, XOR, POLS, PHA, LIT, OM,...
  • Polygon: MATIC, QUICK, AAVE, EASY,...
  • Terra: LUNA, MIR, ANC,...
  • Fantom: FTM, SPIRIT, BOO, EST,...
  • Near: NEAR.
  • Avalanche: AVAX, PNG, XAVA, PEFI, SNOB,...

Phân loại những phương thức tối ưu lợi nhuận

Có rất nhiều phương thức để anh em có thể tối ưu hóa lợi nhuận của mình. Mỗi phương thức sẽ có những ưu điểm và nhược điểm khác nhau. Lợi nhuận và rủi ro sẽ đi song song, anh em nên có chiến lược phân bổ vốn phù hợp.

Mình sẽ tóm tắt nhanh một số phương thức phía dưới:

  • CEX Staking: Staking nhận lãi suất ngay trên sàn CEX như Binance,...
  • DEX Staking: Staking nhận lãi suất đối với native token của sàn DEX như PancakeSwap,...
  • Foundation Staking (Node Validator Staking): Staking dành cho các token thuộc lĩnh vực nền tảng blockchain như BNB, SOL, DOT, LUNA,...
  • IEO, IDO Staking: Staking để hưởng quyền lợi tham gia IEO, IDO.
  • Lending: Cho vay trên các nền tảng Lending DeFi.
  • DEX Farming: Nhận thưởng khi cung cấp thanh khoản (Farming) cho các sàn DEX.
  • Yield Aggregator Farming: Farming trên các nền tảng tối ưu hóa lãi suất.

Như vậy, chúng ta có 3 cách chính để có thể tối ưu lợi nhuận đó là: Staking, Lending Farming.

Làm thế nào để tối ưu lợi nhuận với những phương thức đó?

Sau khi đã tóm tắt, phân loại các hệ sinh thái và phương thức tối ưu lợi nhuận dành cho Holder một cách rõ ràng, giờ chúng ta sẽ đi vào trả lời câu hỏi: Làm thế nào để tối ưu lợi nhuận với những phương thức đó?

Lưu ý: Các platform, sàn giao dịch và dự án dưới đây đều đã được đội ngũ Coin98 nghiên cứu và thực hiện các bài viết về chúng, từ cung cấp thông tin cơ bản, hướng dẫn sử dụng đến phân tích chuyên sâu vào mô hình hoạt động. Anh em quan tâm thì hãy tìm đọc tại Coin98 Insights nhé!

CEX Staking

CEX (Centralized Exchange) là sàn giao dịch tập trung được quản lý bởi một bên thứ 3 (công ty/tổ chức chủ sàn), mọi tài sản điện tử bạn nạp vào tài khoản trên sàn đều được quản lý và kiểm soát bởi công ty/tổ chức đó.

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: Gửi tiết kiệm các coin/token mà các sàn CEX hỗ trợ.
  • Độ phức tạp: Dễ, stake ngay trên sàn mua bán.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp - trung bình.
  • Lưu ý: Thời hạn kỳ gửi, thời gian release sau khi unstake.

Platform

Mỗi sàn sẽ hỗ trợ staking những token khác nhau, anh em vui lòng theo link dưới đây để biết thêm chi tiết.

Nguồn: Binance

DEX Staking

DEX (Decentralized Exchange) là loại sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung, được xây dựng và hoạt động trên nền tảng Blockchain. DEX cho phép việc giao dịch mua bán được diễn ra ngang hàng ngay trên mạng lưới Blockchain mà không cần thông qua bất kỳ tổ chức trung gian nào.

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: Staking các native token của DEX để nhận lãi suất. Đây là hình thức staking single token, sẽ có DEX hỗ trợ, có DEX không hỗ trợ staking single native token.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR trung bình - cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch.

Platform

  • Ethereum: Sushiswap (SUSHI).
  • Binance Smart Chain: Pancakeswap (CAKE).
  • Solana: Raydium (RAY).
  • Fantom: SpiritSwap (SPIRIT).
Nguồn: PancakeSwap

Foundation Staking

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: Staking các token vào các validator node để nhận lãi suất. Thông thường là các dự án thuộc lĩnh vực Infrastructure.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp - trung bình.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock, độ uy tín của các Validator.

Platform

Mỗi hệ sinh thái sẽ có native token riêng và tất cả đều sẽ được staking thông qua các Node Validator của dự án. Anh em có thể xem chi tiết các thông tin về Validator cũng như các token hỗ trợ tại đây.

  • Ethereum: ETH.
  • Binance Smart Chain: BNB.
  • Solana: SOL.
  • Polkadot: DOT.
  • Polygon: MATIC.
  • Terra: LUNA.
  • Fantom: FTM.
  • NEAR: NEAR.
  • Avalanche: AVAX.
Nguồn: Terra

IEO, IDO Staking

IEO (Initial Exchange Offering) là một hình thức gọi vốn crowdfunding thông qua hình thức chào bán token trên các sàn giao dịch Crypto.

Tương tự như IEO, IDO (Initial DEX Offering) cũng là một hình thức gọi vốn thông qua hình thức chào bán token, tuy nhiên, điểm khác biệt ở đây là IDO sẽ gọi vốn trên các nền tảng gọi vốn AMM như Poolz, Polkastarter,… Và IDO thường sẽ có 2 pools, một pool cho cộng đồng, pool còn lại cho người dùng nắm giữ token nền tảng.

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: Staking native token của các IEO, IDO Platform để hưởng được quyền lợi tham gia mở bán IDO.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Quyền lợi tham gia mua token.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unstake.

Anh em có thể xem thêm các bài về hướng dẫn tham gia IDO, chi tiết sự kiện IDO tổng hợp tại đây.

IEO (Initial Exchange Offering) Platform:

  • Binance Launchpad.
  • Huobi Prime.
  • OKEx Jumpstart.
  • Kucoin Spotlight.
  • ...
Nguồn: Coin98 Analytics

IDO (Initial DEX Offering) Platform:

  • Ethereum: Polkastarter, DAO Maker,...
  • Binance Smart Chain: PancakeSwap,...
  • Ngoài ra vẫn còn nhiều Launchpad khác, anh em có thể xem chi tiết ở hình dưới đây.
Nguồn: Coin98 Analytics

Lending

Lending (cho vay) là hình thức người dùng sử dụng các tài sản hoặc tiền của họ để cho những người khác là Borrowers (người đi vay) vay với tỉ lệ lãi suất nhất định. Sau 1 khoảng thời gian, Lenders (người cho vay) sẽ nhận lại được vốn gốc và lãi suất như thoả thuận ban đầu.

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: Cho vay các tài sản đang hold để tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cho vay.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR thấp - trung bình.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, thời gian release sau khi unlock.

Platform

  • Ethereum: Aave, Compound, MakerDAO, Cream Finance, ...
  • Binance Smart Chain: Venus, Cream, Alpha, ForTube, UniLend, EasyFi,...
  • Polygon: Aave, EasyFi.
  • Terra: Anchor.
  • Fantom: Cream Finance.

Phương thức cho vay giữa các nền tảng tương đối giống nhau.

Nguồn: Aave

DEX Farming

Farming (hay Yield Farming) là thuật ngữ chỉ việc người dùng cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi (Decentralized Finance - Tài chính Phi tập trung).

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: DEX Farming là hình thức cung cấp thanh khoản cho sàn DEX để nhận thưởng phân phối từ phí giao dịch thu được từ DEX, thông thường phần thưởng sẽ là native token của DEX.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, Rug-pull, Impermanent Loss.

Platform

  • Ethereum: Uniswap, Sushiswap, Bancor, Curve,...
  • Binance Smart Chain: Pancake, DODO, Bakery, MDEX,...
  • Solana: SerumSwap, Raydium, Orca,...
  • Polygon: QuickSwap,...
  • Fantom: SpiritSwap, SpookySwap, Froyo Finance, ...
  • NEAR: Ref Finance,...
  • Avalanche: Pangolin, Penguin Finance, YetiSwap,...
Nguồn: PancakeSwap

Yield Aggregator Farming

Thông tin cơ bản

  • Hình thức: Yield Aggregator sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận Farming bằng cách so sánh giữa nhiều pool khác nhau. Ngoài ra, anh em còn có thể được thưởng thêm native token của Yield Farming platform.
  • Độ phức tạp: Trung bình. Yêu cầu biết cách sử dụng ví non-custodial.
  • Lợi ích: Lãi APR tương đối cao.
  • Lưu ý: Phí giao dịch, Rug pull, Impermanent Loss.

Platform

  • Ethereum: Yearn Finance, Alpha Homora, Harvest Finance,...
  • Binance Smart Chain: Pancake Bunny, Beefy Finance, AutoFarm, ACryptos,...
  • Solana: SolFarm.
  • Fantom: Popsicle Finance, Ester Finance, Liquid Driver,...
  • Polygon: Beefy Finance, Adamant,...
  • Avalanche: Beefy Finance, Yield Yak,...
Nguồn: Beefy Finance

Một số lưu ý khi sử dụng các phương thức tối ưu lợi nhuận

Dưới đây là một số lưu ý mình tổng hợp cho anh em:

  • Thời gian release sau khi unstake: Anh em cần xem kỹ điều khoản khi stake, chủ yếu đối với CEX staking và Foundation Staking, vì thời gian release token sau khi unstake có thể lên đến 2 tuần và có thể anh em cần sử dụng nó cho mục đích khác.
  • Rug pull: Đây là hình thức rất phổ biến đối với anh em tham gia Farming các cặp token có thanh khoản kém. Họ sẽ bơm thanh khoản vào pool để dụ “cá con” vào cung cấp thanh khoản, sau đó thực hiện rút thanh khoản với số lượng lớn và đột ngột khiến giá token sập.
  • Bị hack hoặc Lỗi smart contract: Các dự án DeFi đều hoạt động trên Smart Contract, chính vì thế sẽ có những lỗ hổng khiến hacker tấn công để chiếm đoạt tiền từ Protocol. Anh em nên chọn những dự án DeFi có Total Value Lock lớn, đã hoàn thành Audit.

Ngoài ra còn nhiều lý do khác quan khác, chính vì thế mình khuyên anh em nên phân bổ vốn ra nhiều giao thức khác nhau.

Đọc thêm: Làm thế nào farming và chơi DeFi an toàn, tránh bị hack ví?

Tổng kết

Hình thức tối ưu hóa lợi nhuận trên chủ yếu dành cho anh em holder, tin tưởng vào dự án với thời gian dài. Đối với một số token, việc không tham gia DeFi sẽ là thiếu sót rất lớn đối với quyền lợi của một holder.

Tuy nhiên, anh em không nên chú trọng hoàn toàn vào lãi nhận được mà hãy phân bổ thành nhiều phương thức khác nhau để giảm thiểu rủi ro.

Anh em có câu hỏi nào hãy comment phía bên dưới, mình sẽ trả lời chi tiết cho anh em.

#Perspective #PointOfView

Bạn là người mới, muốn học đầu tư Crypto từ đầu để có kiến thức nền tảng?

Học tại đây

Jack Vĩ

Just a guy who loves research and investment!

back to top