ما هي KYC و AML؟ كيف تنجح KYC؟

By الصقر 11 | تجربة

هل تتساءل ، "كيف يمكن للحكومة والمؤسسات المالية معرفة أين تأتي الأموال إلى العملة المشفرة وأين تذهب الأموال؟"

KYC و AML هي الأشياء التي يمكن أن تساعدهم في إدارة هذه المشكلة.
إذن ما هي KYC و AML؟

دعونا نكتشف هذه المشكلة في مقالتنا اليوم!

KYC / AML هي عملية تقييم لشركة أو مؤسسة للتحقق من هوية عملائها.

الغرض من التأكد من أن مبلغ المال الذي يريد العميل إيداعه هو حيازته القانونية. تأكد أيضًا من أن العملاء ليسوا في القائمة السوداء "القائمة السوداء" مثل الإرهاب والجريمة والفساد ، ...

غالبًا ما تستخدم البنوك هذه الشروط. في سياق مقالة اليوم ، سأذكر KYC و AML في هذا المجال Cryptocurrency.

ما هو KYC؟

KYC هي اختصار "اعرف عميلك" - اعرف عملاءك أو افهم عملاءك. هذه هي عملية جمع معلومات التعريف الشخصية عن عملاء الخدمة. المعلومات الأساسية التي يتم جمعها عادة هي صورة ، رقم بطاقة الهوية ، جواز السفر ، العنوان ، ...

الغرض من عملية KYC هو استبعاد الأشخاص غير المؤهلين من استخدام الخدمة. لكل وحدة مختلفة ، قد تختلف هذه المعايير.

على سبيل المثال: المعاملة أ تسمح لمواطني الولايات المتحدة فقط بالتسجيل والتداول على هذا. يسمح الطابق B مرة أخرى لمواطني العالم باستخدام. في هذا الوقت ، يحتاج الطابقان A و B فقط إلى تصفية جنسية كل مستخدم بناءً على معلومات KYC التي تم جمعها.

بناءً على قاعدة البيانات التي جمعتها عملية "اعرف عميلك" ، يمكن للسلطات التحقيق في سوء السلوك أو تتبعه.

ما هي مكافحة غسل الأموال؟

AML لتقف على مكافحة غسل الأموال - مكافحة غسل الأموال.

لنتحدث أولاً عن غسيل الأموال. غسل الأموال هو إخفاء الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني ، مما يجعل جمع الأموال "تبدو" قانونية.

لذا فإن مكافحة غسل الأموال هي اللائحة التي وضعت لمنع توليد الدخل من الأعمال غير القانونية مثل الفساد والتهريب والمخدرات ...

أهمية KYC & AML

تخيل أن إرهابيًا قد كسب مليون دولار نقدًا بعد تفجير في أفغانستان. يريد تحويل 1 ألف دولار أمريكي إلى صديقتها التي تتاجر بالأسلحة في إفريقيا.

بالطبع هذان الشيئان متطرفان ومطلوبان والحساب المصرفي مغلق. اكتشف طريقة لتحويل هذا المليون دولار إلى Bitcoin لتحويله ، و blockchain مجهول ، ولا أحد يعرف من كان في هذه المعاملات.

انتظر!
إذن كل شيء بسيط مثل ذلك بالنسبة له؟

هل تم كسب مليون دولار من القتل وتحويله إلى تجار الأسلحة لمواصلة التسبب في المزيد من الوفيات للآخرين؟

الجواب هو ليس. الأمور ليست بهذه البساطة.

لتحويل USD إلى بيتكوين على الأرض ، يحتاج إلى أداء KYC للتحقق من هويته والتأكد من حظر حسابه منذ البداية لأنه موجود في القائمة السوداء. ولن تكون المعاملات التالية ممكنة.

في هذه اللحظة ، تقوم KYC ، AML بدورها في منع "الأموال القذرة" من العطاء إلى "الأشرار".

مثال آخر: المشروع ICO نريد فقط التركيز على إصدار الرموز التي تستهدف بعض الأسواق الرئيسية. يمكنهم الاعتماد على المعلومات أثناء عملية KYC لاختيار أسواقهم المناسبة.

إذن مع KYC و AML ، يمكننا أن نعرف ونتحكم بشكل كامل فيمن يسمح له بشراء وبيع وتداول في سوق العملات المشفرة هذا؟

في الواقع ، يمكن للإرهابيين أو مشتري ICO "تجاوز القانون" بشكل ما ، مثل مطالبة شخص آخر بتنفيذ KYC ، وهو أمر ممكن تمامًا.

ومع ذلك ، لا يمكن إنكار أن KYC و AML قد ساعدونا كثيرًا في ضمان تدفق الأموال Cryptocurrency أمر قانوني.

إذن كيف نقوم - المستخدمين العاديين بتطبيق KYC ، AML؟

ما هي المستندات المطلوبة للتحقق من هوية KYC الناجحة؟

هل سبق لك أن واجهت حالة التحقق من الهوية لمشروع ICO أو التسجيل لتبادل ولكن فشل التسجيل بسبب فشل KYC؟

أدناه ، سوف أسرد المستندات المطلوبة لإجراء KYC:

  • بطاقة الهوية (جواز السفر) أو جواز السفر (جواز السفر)

  • رخصة القيادة (تسمح العديد من المشاريع باستخدام رخصة القيادة بدلاً من جواز السفر أو بطاقة الهوية)

  • إثبات إقامة الأخوة ساري المفعول خلال 3 شهور. يمكن أن تكون فواتير الخدمات ، فواتير التلفزيون ، وما إلى ذلك طالما لديهم عنوانك.

  • بيان الدخل. أي ، اطلب منك إظهار المستندات لإثبات مصدر دخلك. هذا لضمان عدم استخدام "الأموال القذرة" للعملات الأولية أو التبادل.

مع المستندات المذكورة أعلاه ، غالبًا ما تتطلب منا مشاريع أو عمليات تبادل ICO تقديم صور أو عمليات مسح وإرسالها. تتطلب بعض المشاريع أيضًا من المستخدمين "التقاط صورة ذاتية" باستخدام المعرّف أو جواز السفر.

بعد إرسال جميع المستندات المطلوبة ، سوف يتحققون من المعلومات عن طريق مقارنة المعلومات التي قمت بتسجيلها مسبقًا بالمعلومات الموجودة على المستند الذي أرسلته للتو.

عادةً ما تستغرق عملية التحقق من هوية KYC 1-2 يوم عمل. اعتمادًا على مشاريع أو عمليات تبادل ICO مختلفة ، ستحتاج أيضًا إلى مستندات وأوقات تحقق مختلفة.

يمكنك أيضًا معرفة المزيد حول عملية التحقق من هوية KYC التي يوجهها Coin98 في المقالة حول قاعة التداول.

كيف نفعل KYC و AML؟

كما قامت الولايات المتحدة وكوريا الجنوبية والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي بدمج عمليات KYC و AML في أنظمة العملات المشفرة الخاصة بهم. إنها الدول الرائدة في تطبيق وإصدار القوانين واللوائح الخاصة بـ Blockchain و Cryptocurrency.

وفي فيتنام؟

ليس لدى فيتنام قوانين تتعلق بالعملات المشفرة بشكل خاص و Blockchain بشكل عام. أحد الأسباب التي أدت إلى عدم سن القانون هو القضية القانونية.

أعتقد أن الحكومة والسلطات مهتمة بهذا المجال. و KYC ، AML هي أول الأشياء التي صنعت لفيتنام لسن قوانين رسمية لـ Blockchain وكذلك Cryptocurrency.

خاتمة

مع KYC و AML ، سنستغرق وقتًا أطول قليلاً لإجراء خطوات التحقق من الهوية. ولكن في المقابل سنتداول ونتداول في بيئة أكثر أمانًا. وستستهدف مشروعات الطرح الأولي للعملات بشكل أكثر دقة السوق المستهدفة.

بعد المقال ما هي KYC و AML؟ كيف تنجح KYC؟ آمل أن يكون لديك رؤية أفضل ل KYC و AML في هذا المجال من العملات المشفرة.

برأيك ، هل KYC / AML فعال حقًا في الممارسة؟ هل تمانع في الاضطرار إلى KYC قبل التداول في ICO أو تداوله؟

يرجى مشاركة وتبادل وجهات نظرك في التعليقات أدناه! شكرا لمشاهدتك المقالة.

أراك بصدق في المقالة التالية.

الصقر 11

الذكاء الاصطناعي ، والتعلم الآلي ، والبيانات الضخمة ، و Blockchain هي 4 ركائز للتطور التكنولوجي الحالي.