¿Qué son KYC y AML? ¿Cómo hacer que KYC sea exitoso?

By Falcon 11 | Experiencia

¿Se pregunta: "¿Cómo pueden saber el gobierno y las instituciones financieras dónde entra el dinero en la Criptomoneda y dónde va el dinero?"

KYC y AML son las cosas que pueden ayudarlos a manejar este problema.
Entonces, ¿qué son KYC y AML?

¡Descubramos este problema en nuestro artículo hoy!

KYC / AML es el proceso de evaluación de una empresa u organización para verificar la identidad de sus clientes.

El propósito de asegurar que la cantidad de dinero que el cliente desea depositar es su posesión legal. También asegúrese de que los clientes no estén en la lista negra de la "Lista negra", como terrorismo, delincuencia, corrupción, ...

Estos términos suelen ser utilizados por los bancos. En el contexto del artículo de hoy, mencionaré KYC y AML en el campo criptomoneda.

¿Qué es el KYC?

KYC significa Conozca a su cliente: conozca a sus clientes o comprenda a sus clientes. Este es el proceso de recopilación de información de identificación personal sobre los clientes de un servicio. La información básica que generalmente se recopila es un retrato, número de tarjeta de identidad, pasaporte, dirección, ...

El propósito del proceso KYC es eliminar el uso de un servicio por parte de personas no calificadas. Para cada unidad diferente, estos estándares pueden variar.

Por ejemplo: La transacción A solo permite a los ciudadanos estadounidenses registrarse y comerciar con esto. El piso B nuevamente permite que los ciudadanos del mundo lo usen. En este momento, los pisos A y B solo necesitan filtrar la nacionalidad de cada usuario según la información de KYC recopilada.

Según la base de datos recopilada por el proceso KYC, las autoridades pueden investigar o rastrear la mala conducta.

¿Qué es la AML?

AML significa Anti Lavado de Dinero - anti lavado de dinero.

Hablemos primero sobre el lavado de dinero. El lavado de dinero es el acto de ocultar dinero ganado ilegalmente, haciendo que la recaudación de dinero "parezca" legal.

Entonces, el antilavado de dinero es la regulación hecha para evitar la generación de ingresos por actos ilegales como corrupción, contrabando, drogas, ...

Importancia de KYC y AML

Imagine que un terrorista acaba de ganar 1 millón de dólares en efectivo después de un bombardeo en Afganistán. Él quiere transferir 200 mil dólares a su novia que está comerciando armas en África.

Por supuesto, estos dos objetos son extremistas, son deseados y la cuenta bancaria está bloqueada. Descubrió una forma de convertir estos $ 2 millón en Bitcoin para transferirlo, una cadena de bloques anónima, y ​​nadie sabía quién era en estas transacciones.

¡Espere!
¿Entonces todo es tan simple como eso para él?

¿Se gana $ 1 millón por asesinato, se transfiere a traficantes de armas para continuar causando más muertes a otros?

La respuesta es NO ES. Las cosas no son tan simples.

Para convertir USD a Bitcoin En el piso, necesita realizar KYC para verificar su identidad y asegurarse de que su cuenta sea Prohibida desde el principio porque está en la Lista Negra. Y las siguientes transacciones ya no serán posibles.

En este momento, KYC, AML cumplen su función de evitar que el "dinero sucio" entregue a las "personas malas".

Otro ejemplo: Proyecto ICO solo quiero centrarme en emitir tokens dirigidos a algunos mercados clave. Pueden confiar en la información del proceso KYC para elegir sus mercados correctos.

Entonces, con KYC y AML, ¿podemos conocer y controlar completamente quién tiene permitido comprar, vender y comerciar en este mercado de criptomonedas?

De hecho, los terroristas o los compradores de ICO pueden "pasar por alto la ley" de alguna forma, como pedirle a otra persona que implemente KYC, lo cual es completamente posible.

Sin embargo, es innegable que KYC y AML nos han ayudado mucho para garantizar que el dinero fluya criptomoneda es legal.

Entonces, ¿cómo nosotros, los usuarios normales, implementamos KYC, AML?

¿Qué documentos se necesitan para verificar una identidad KYC exitosa?

¿Alguna vez ha encontrado el caso de una verificación de identidad para un proyecto ICO o un registro de intercambio pero el registro falló porque KYC falló?

A continuación enumeraré los documentos necesarios para realizar KYC:

  • Tarjeta de identidad (ID) o pasaporte (pasaporte)

  • Licencia de conducir (muchos proyectos permiten usar la licencia de conducir en lugar del pasaporte o tarjeta de identificación)

  • La prueba de residencia de los hermanos es válida dentro de los 3 meses. Pueden ser facturas de servicios públicos, facturas de televisión, etc. siempre que tengan su dirección.

  • Declaración de ingresos. Es decir, pedirle que muestre documentos para probar de dónde provienen sus ingresos. Esto es para asegurarse de que no use "dinero sucio" para el ICO o el intercambio. (Dependiendo del proyecto / intercambio de ICO requerido o no)

Con los documentos anteriores, los proyectos o intercambios de ICO a menudo requieren que proporcionemos fotos o escaneos y los enviemos. Algunos proyectos también requieren que los usuarios "se tomen una selfie" con su identificación o pasaporte.

Después de haber enviado todos los documentos requeridos, verificarán la información comparando la información que ha registrado previamente con la información del documento que acaba de enviar.

Este proceso de verificación de identidad de KYC generalmente demora de 1 a 2 días hábiles. Dependiendo de los diferentes proyectos o intercambios de ICO, también requerirán diferentes documentos y tiempos de autenticación.

También puede obtener más información sobre el proceso de verificación de identidad de KYC que Coin98 guía en el artículo sobre piso de comercio.

¿Cómo estamos haciendo KYC y AML?

Los Estados Unidos, Corea del Sur, el Reino Unido y la Unión Europea también han integrado los procesos KYC y AML en sus sistemas de criptomonedas. Son los países líderes en la aplicación y promulgación de leyes y regulaciones para Blockchain y Cryptocurrency.

¿Y en vietnam?

Vietnam no tiene leyes relacionadas con las criptomonedas en particular y Blockchain en general. Una de las razones por las cuales la ley no se ha promulgado es la cuestión legal.

Creo que tanto el gobierno como las autoridades están interesados ​​en este campo. Y KYC, AML son las primeras cosas construidas para que Vietnam promulgue leyes oficiales para Blockchain y Cryptocurrency.

Conclusión

Con KYC y AML, nos llevará un poco más de tiempo realizar los pasos de verificación de identidad. Pero a cambio estaremos comerciando, comerciando en un entorno más seguro. Los proyectos de ICO también se orientarán con mayor precisión a su mercado objetivo.

Despues del articulo ¿Qué son KYC y AML? ¿Cómo hacer que KYC sea exitoso? Espero que tengan una mejor visión de KYC y AML en este campo de las criptomonedas.

En su opinión, ¿KYC / AML es realmente efectivo en la práctica? ¿Le importa tener que mantener KYC antes de operar o comerciar con ICO?

¡Comparte e intercambia tus opiniones en los comentarios a continuación! Gracias por mirar el artículo.

Sinceramente nos vemos en el próximo artículo.

Falcon 11

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