Que sont KYC et AML? Comment réussir KYC?

By Falcon 11 | Expérience

Vous demandez-vous, "Comment le gouvernement et les institutions financières peuvent-ils savoir où l'argent entre dans la crypto-monnaie et où va l'argent?"

KYC et AML sont les éléments qui peuvent les aider à gérer ce problème.
Que sont donc KYC et AML?

Découvrons ce problème dans notre article aujourd'hui!

KYC / AML est le processus d'évaluation d'une entreprise ou d'une organisation pour vérifier l'identité de leurs clients.

Le but de garantir que le montant que le client souhaite déposer est sa possession légale. Assurez-vous également que les clients ne sont pas sur la liste noire "Blacklist" tels que le terrorisme, le crime, la corruption, ...

Ces termes sont souvent utilisés par les banques. Dans le contexte de l'article d'aujourd'hui, je mentionnerai KYC et AML dans le domaine crypto-monnaie.

Qu'est-ce que KYC?

KYC signifie Know Your Customer - Connaissez vos clients ou comprenez vos clients. Il s'agit du processus de collecte d'informations personnellement identifiables sur les clients d'un service. Les informations de base qui sont généralement collectées sont un portrait, un numéro de carte d'identité, un passeport, une adresse, ...

Le but du processus KYC est d'empêcher les personnes non qualifiées d'utiliser un service. Pour chaque unité différente, ces normes peuvent varier.

Par exemple: La transaction A permet uniquement aux citoyens américains de s'inscrire et d'échanger sur ce point. L'étage B permet à nouveau aux citoyens du monde de l'utiliser. Pour le moment, les étages A et B doivent uniquement filtrer la nationalité de chaque utilisateur en fonction des informations KYC collectées.

Sur la base de la base de données collectée par le processus KYC, les autorités peuvent enquêter ou suivre les manquements.

Qu'est-ce que l'AML?

AML signifie Anti Money Laundering - anti money laundering.

Parlons d'abord du blanchiment d'argent. Le blanchiment d'argent est l'acte de cacher l'argent gagné illégalement, ce qui rend la perception de l'argent «légale».

La lutte contre le blanchiment d'argent est donc la réglementation adoptée pour éviter de générer des revenus à partir d'actes illégaux tels que la corruption, la contrebande, la drogue, ...

Importance de KYC & AML

Imaginez, qu'un terroriste vient de gagner 1 million de dollars en espèces après un bombardement en Afghanistan. Il veut transférer 200k USD à sa petite amie qui vend des armes en Afrique.

Bien sûr, ces deux objets sont extrémistes, ils sont recherchés et le compte bancaire est bloqué. Il a trouvé un moyen de convertir ce million de dollars en Bitcoin pour le transférer.

Attendre!
Alors tout est aussi simple que ça pour lui?

Est-ce que 1 million de dollars de meurtre, allé à des marchands d'armes a continué de faire d'autres morts?

La réponse est N'EST PAS. Les choses ne sont pas si simples.

Pour convertir USD en Bitcoin Sur le terrain, il doit effectuer KYC pour vérifier son identité et s'assurer que son compte sera banni depuis le début car il est dans la liste noire. Et les transactions suivantes ne seront plus possibles.

En ce moment KYC, AML remplissent leur rôle en empêchant «l'argent sale» de donner aux «mauvaises personnes».

Un autre exemple: le projet ICO je veux juste me concentrer sur l'émission de jetons ciblant certains marchés clés. Ils peuvent s'appuyer sur les informations au cours du processus KYC pour choisir leurs bons marchés.

Donc, avec KYC et AML, nous pouvons pleinement connaître et contrôler qui est autorisé à acheter, vendre et échanger sur ce marché des crypto-monnaies?

En fait, les terroristes ou les acheteurs d'ICO peuvent "contourner la loi" sous une forme ou une autre, comme demander à quelqu'un d'autre de mettre en œuvre le KYC, ce qui est tout à fait possible.

Cependant, il est indéniable que KYC et AML nous ont beaucoup aidés à faire en sorte que l'argent circule crypto-monnaie est légal.

Alors, comment pouvons-nous - les utilisateurs normaux implémenter KYC, AML?

Quels documents sont nécessaires pour vérifier une identité KYC réussie?

Avez-vous déjà rencontré un cas de vérification d'identité pour un projet ICO ou d'enregistrement pour un échange mais l'enregistrement a échoué parce que KYC a échoué?

Ci-dessous, je vais énumérer les documents nécessaires pour mener KYC:

  • Carte d'identité (ID) ou passeport (passeport)

  • Permis de conduire (de nombreux projets permettent d'utiliser le permis de conduire au lieu du passeport ou de la carte d'identité)

  • La preuve de résidence des frères est valable dans les 3 mois. Ils peuvent être des factures de services publics, des factures de télévision, etc. tant qu'ils ont votre adresse.

  • Déclaration de revenus. Autrement dit, vous demander de montrer des documents pour prouver d'où viennent vos revenus. Ceci afin de vous assurer que vous n'utilisez pas d '«argent sale» pour l'ICO ou l'échange. (Selon le projet / échange d'ICO requis ou non)

Avec les documents ci-dessus, les projets ou échanges ICO nous demandent souvent de fournir des photos ou des scans et de les soumettre. Certains projets exigent également que les utilisateurs "prennent un selfie" avec leur ID ou passeport.

Après avoir soumis tous les documents requis, ils vérifieront les informations en comparant les informations que vous avez enregistrées précédemment avec les informations sur le document que vous venez de soumettre.

Ce processus de vérification d'identité KYC prend généralement 1 à 2 jours ouvrables. Selon les différents projets ou échanges ICO, ils nécessiteront également des documents et des temps d'authentification différents.

Vous pouvez également en savoir plus sur le processus de vérification d'identité KYC que Coin98 guide dans l'article sur le des échanges.

Comment faisons-nous KYC et AML?

Les États-Unis, la Corée du Sud, le Royaume-Uni et l'Union européenne ont également intégré les processus KYC et AML dans leurs systèmes de crypto-monnaie. Ils sont les principaux pays dans l'application et la promulgation des lois et règlements pour la blockchain et la crypto-monnaie.

Et au Vietnam?

Le Vietnam n'a pas de lois liées aux crypto-monnaies en particulier et à la Blockchain en général. L'une des raisons pour lesquelles la loi n'a pas été promulguée est la question juridique.

Je pense que le gouvernement ainsi que les autorités s'intéressent à ce domaine. Et KYC, AML sont les premières choses construites pour le Vietnam pour promulguer des lois officielles pour la Blockchain ainsi que la crypto-monnaie.

Conclusion

Avec KYC et AML, il nous faudra un peu plus de temps pour effectuer les étapes de vérification d'identité. Mais en échange, nous échangerons, échangerons dans un environnement plus sûr. Les projets ICO seront également plus précisément ciblés sur leur marché cible.

Après l'article Que sont KYC et AML? Comment réussir KYC? J'espère que vous avez une meilleure vue sur KYC et AML dans ce domaine des crypto-monnaies.

À votre avis, KYC / AML est-il vraiment efficace dans la pratique? Cela vous dérange-t-il d'avoir à conserver KYC avant de négocier ou de négocier des ICO?

Veuillez partager et échanger vos opinions dans les commentaires ci-dessous! Merci d'avoir regardé l'article.

À bientôt dans le prochain article.

Falcon 11

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