Apa itu KYC dan AML? Bagaimana agar KYC berhasil?

By Falcon 11 | Pengalaman

Apakah Anda bertanya-tanya, "Bagaimana pemerintah dan lembaga keuangan tahu ke mana uang itu masuk ke Cryptocurrency dan ke mana uang itu pergi?"

KYC dan AML adalah hal-hal yang dapat membantu mereka mengelola masalah ini.
Jadi apa itu KYC dan AML?

Mari cari tahu masalah ini di artikel kami hari ini!

KYC / AML adalah proses penilaian perusahaan atau organisasi untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka.

Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa jumlah uang yang ingin disetor pelanggan adalah milik hukum mereka. Juga pastikan pelanggan tidak ada dalam daftar hitam "Daftar Hitam" seperti terorisme, kejahatan, korupsi, ...

Istilah-istilah ini sering digunakan oleh bank. Dalam konteks artikel hari ini, saya akan menyebutkan KYC dan AML di lapangan Cryptocurrency.

Apa itu KYC?

KYC adalah singkatan dari Know Your Customer - kenal pelanggan Anda atau pahami pelanggan Anda. Ini adalah proses pengumpulan informasi yang dapat diidentifikasi secara pribadi tentang pelanggan suatu layanan. Informasi dasar yang biasanya dikumpulkan adalah potret, nomor kartu identitas, Paspor, alamat, ...

Tujuan dari proses KYC adalah untuk menghilangkan orang yang tidak memenuhi syarat dari menggunakan layanan. Untuk setiap unit yang berbeda, standar ini dapat bervariasi.

Sebagai contoh: Transaksi A hanya memungkinkan warga AS untuk mendaftar dan berdagang di sini. Lantai B lagi memungkinkan warga dunia untuk menggunakan. Pada saat ini, lantai A dan B hanya perlu menyaring kewarganegaraan setiap pengguna berdasarkan informasi KYC yang dikumpulkan.

Berdasarkan database yang dikumpulkan oleh proses KYC, pihak berwenang dapat menyelidiki atau melacak pelanggaran.

Apa itu AML?

AML adalah singkatan dari Anti Money Laundering - anti pencucian uang.

Mari kita bicara tentang pencucian uang terlebih dahulu. Pencucian uang adalah tindakan menyembunyikan uang yang diperoleh secara ilegal, membuat pengumpulan uang "terlihat" sah.

Jadi anti pencucian uang adalah peraturan yang dibuat untuk mencegah menghasilkan pendapatan dari tindakan ilegal seperti korupsi, penyelundupan, narkoba, ...

Pentingnya KYC & AML

Bayangkan, seorang teroris baru saja mendapatkan 1 juta dolar tunai setelah pemboman di Afghanistan. Dia ingin mentransfer 200k USD kepada pacarnya yang berdagang senjata di Afrika.

Tentu saja kedua objek ini adalah ekstrimis, mereka dicari dan rekening bank diblokir. Dia menemukan cara untuk mengubah $ 2 juta ini menjadi Bitcoin untuk mentransfernya, blockchain anonim dan tidak ada yang tahu siapa dia dalam transaksi ini.

Tunggu!
Jadi semuanya sesederhana itu baginya?

Apakah $ 1 juta dari pembunuhan, pergi ke pedagang senjata terus menyebabkan kematian lebih lanjut untuk orang lain?

Jawabannya adalah TIDAK. Segalanya tidak begitu sederhana.

Untuk mengonversi USD ke Bitcoin Di lantai, ia perlu melakukan KYC untuk memverifikasi identitasnya dan memastikan akunnya akan Diblokir sejak awal karena itu ada di dalam Daftar Hitam. Dan transaksi berikut tidak lagi mungkin dilakukan.

Pada saat ini KYC, AML memenuhi peran mereka dalam mencegah "uang kotor" memberi kepada "orang jahat".

Contoh lain: Proyek ICO hanya ingin fokus menerbitkan token yang menargetkan beberapa pasar utama. Mereka dapat mengandalkan informasi dalam proses KYC untuk memilih pasar yang tepat.

Jadi dengan KYC dan AML, kita dapat sepenuhnya mengetahui dan mengendalikan siapa yang diizinkan untuk membeli, menjual, dan berdagang di pasar cryptocurrency ini?

Bahkan, teroris atau pembeli ICO dapat "melewati hukum" dalam beberapa bentuk, seperti meminta orang lain untuk menerapkan KYC, yang sepenuhnya mungkin.

Namun, tidak dapat dipungkiri bahwa KYC dan AML telah banyak membantu kami dalam memastikan bahwa uang mengalir masuk Cryptocurrency itu legal.

Jadi bagaimana kita - pengguna normal menerapkan KYC, AML?

Dokumen apa yang diperlukan untuk memverifikasi identitas KYC yang berhasil?

Pernahkah Anda menemukan kasus verifikasi identitas untuk proyek ICO atau pendaftaran pertukaran tetapi pendaftaran gagal karena KYC gagal?

Di bawah ini saya akan mencantumkan dokumen yang diperlukan untuk melakukan KYC:

  • Kartu identitas (ID) atau Paspor (Paspor)

  • Surat Ijin Mengemudi (banyak proyek memungkinkan untuk menggunakan SIM bukan paspor atau kartu ID)

  • Bukti tinggal saudara-saudara berlaku dalam 3 bulan. Itu bisa berupa tagihan utilitas, tagihan TV, dll. Selama mereka memiliki alamat Anda.

  • Deklarasi pendapatan. Artinya, minta Anda menunjukkan dokumen untuk membuktikan dari mana penghasilan Anda berasal. Ini untuk memastikan bahwa Anda tidak menggunakan "uang kotor" untuk ICO atau pertukaran. (Tergantung pada proyek ICO / pertukaran yang diperlukan atau tidak)

Dengan dokumen-dokumen di atas, proyek atau pertukaran ICO sering kali mengharuskan kita untuk memberikan foto atau pindaian dan mengirimkannya. Beberapa proyek juga mengharuskan pengguna untuk "berfoto selfie" dengan ID atau Paspor mereka.

Setelah Anda menyerahkan semua dokumen yang diperlukan, mereka akan memeriksa informasi dengan membandingkan informasi yang sebelumnya Anda daftarkan dengan informasi pada dokumen yang baru saja dikirimkan.

Proses verifikasi identitas KYC ini biasanya memakan waktu 1-2 hari kerja. Bergantung pada berbagai proyek atau pertukaran ICO, mereka juga akan memerlukan dokumen dan waktu verifikasi yang berbeda.

Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut tentang proses verifikasi identitas KYC yang dipandu Coin98 dalam artikel tentang lantai perdagangan.

Bagaimana kabar KYC dan AML?

Amerika Serikat, Korea Selatan, Inggris dan Uni Eropa juga telah mengintegrasikan proses KYC dan AML ke dalam sistem cryptocurrency mereka. Mereka adalah negara terkemuka dalam menerapkan dan mengumumkan undang-undang dan peraturan untuk Blockchain dan Cryptocurrency.

Dan di Vietnam?

Vietnam tidak memiliki undang-undang yang terkait dengan cryptocurrency khususnya dan Blockchain secara umum. Salah satu alasan mengapa undang-undang tersebut belum diberlakukan adalah masalah hukum.

Saya percaya bahwa pemerintah dan pihak berwenang tertarik dalam bidang ini. Dan KYC, AML adalah hal pertama yang dibangun untuk Vietnam untuk memberlakukan hukum resmi untuk Blockchain serta Cryptocurrency.

Kesimpulan

Dengan KYC dan AML, kami akan mengambil sedikit lebih banyak waktu untuk melakukan langkah-langkah verifikasi identitas. Tetapi sebagai imbalannya kita akan berdagang, berdagang di lingkungan yang lebih aman. Proyek ICO juga akan lebih tepat sasaran untuk target pasar mereka.

Setelah artikel Apa itu KYC dan AML? Bagaimana agar KYC berhasil? Semoga kalian memiliki pandangan yang lebih baik tentang KYC dan AML di bidang cryptocurrency ini.

Menurut Anda, apakah KYC / AML benar-benar efektif dalam praktik? Apakah Anda keberatan harus KYC sebelum berdagang atau berdagang ICO?

Silakan bagikan dan bertukar pandangan Anda dalam komentar di bawah! Terima kasih telah menonton artikelnya.

Hormat kami melihat Anda di artikel berikutnya.

Falcon 11

AI, Machine Learning, Big Data & Blockchain adalah 4 pilar dari Perkembangan Teknologi saat ini.