Cosa sono KYC e AML? Come rendere successo KYC?

By F | Esperienza

Ti stai chiedendo: "Come possono il governo e le istituzioni finanziarie sapere dove arrivano i soldi nella criptovaluta e dove vanno i soldi?"

KYC e AML sono le cose che possono aiutarli a gestire questo problema.
Cosa sono KYC e AML?

Scopriamo questo problema nel nostro articolo oggi!

KYC / AML è il processo di valutazione di una società o organizzazione per verificare l'identità dei propri clienti.

Lo scopo di garantire che la quantità di denaro che il cliente desidera depositare sia il loro possesso legale. Assicurati inoltre che i clienti non siano nella lista nera "Lista nera" come terrorismo, criminalità, corruzione, ...

Questi termini sono spesso usati dalle banche. Nel contesto dell'articolo di oggi, citerò KYC e AML sul campo criptovaluta.

Che cos'è KYC?

KYC significa Know Your Customer: conosci i tuoi clienti o capisci i tuoi clienti. Questo è il processo di raccolta di informazioni personali identificabili sui clienti di un servizio. Le informazioni di base normalmente raccolte sono un ritratto, un numero di carta d'identità, un passaporto, un indirizzo, ...

Lo scopo del processo KYC è quello di eliminare le persone non qualificate dall'uso di un servizio. Per ciascuna unità diversa, questi standard possono variare.

Per esempio: La transazione A consente solo ai cittadini statunitensi di registrarsi e commerciare su questo. Il piano B consente nuovamente ai cittadini globali di utilizzare. Al momento, i piani A e B devono solo filtrare la nazionalità di ciascun utente in base alle informazioni KYC raccolte.

Sulla base del database raccolto dal processo KYC, le autorità possono indagare o rintracciare la cattiva condotta.

Che cos'è AML?

AML sta per antiriciclaggio - antiriciclaggio.

Parliamo prima di riciclaggio di denaro. Il riciclaggio di denaro è l'atto di nascondere il denaro guadagnato illegalmente, rendendo la raccolta di denaro "aspetto" legale.

Quindi il riciclaggio di denaro è il regolamento adottato per impedire la generazione di entrate da atti illegali come corruzione, contrabbando, droga, ...

Importanza di KYC e AML

Immagina che un terrorista abbia appena guadagnato 1 milione di dollari in contanti dopo un bombardamento in Afghanistan. Vuole trasferire 200k USD alla sua ragazza che commercia armi in Africa.

Naturalmente questi due oggetti sono estremisti, sono ricercati e il conto bancario è bloccato. Ha escogitato un modo per convertire questo milione di dollari in Bitcoin per trasferirlo.

Aspettare!
Quindi per lui è tutto così semplice?

$ 1 milione guadagnati dall'omicidio, trasferiti ai trafficanti di armi per continuare a causare ulteriori morti per gli altri?

La risposta è NON È. Le cose non sono così semplici.

Per convertire USD in Bitcoin Sul pavimento, deve eseguire KYC per verificare la sua identità e assicurarsi che il suo account venga bandito dall'inizio perché è nella lista nera. E le seguenti transazioni non saranno più possibili.

In questo momento KYC, AML adempiono al loro ruolo nel prevenire che "soldi sporchi" diano a "persone cattive".

Un altro esempio: progetto ICO voglio solo concentrarmi sull'emissione di token destinati ad alcuni mercati chiave. Possono fare affidamento sulle informazioni durante il processo KYC per scegliere i loro mercati giusti.

Quindi con KYC e AML, possiamo conoscere e controllare pienamente chi è autorizzato ad acquistare, vendere e scambiare in questo mercato di criptovaluta?

In effetti, i terroristi o gli acquirenti dell'ICO possono "bypassare la legge" in qualche modo, come chiedere a qualcun altro di fare KYC, il che è del tutto possibile.

Tuttavia, è innegabile che KYC e AML ci abbiano aiutato molto nel garantire il flusso di denaro criptovaluta è legale.

Quindi, come possiamo: gli utenti normali implementano KYC, AML?

Quali documenti sono necessari per verificare la corretta identità KYC?

Hai mai riscontrato il caso della verifica dell'identità per un progetto ICO o la registrazione per uno scambio ma la registrazione non è riuscita perché KYC non è riuscita?

Di seguito, elencherò i documenti necessari per condurre KYC:

  • Carta d'identità (ID) o passaporto (passaporto)

  • Patente di guida (molti progetti consentono di utilizzare la patente di guida anziché il passaporto o la carta d'identità)

  • La prova della residenza dei fratelli è valida entro 3 mesi. Possono essere bollette, bollette della TV, ecc. Purché abbiano il tuo indirizzo.

  • Dichiarazione dei redditi. Cioè, ti chiedo di mostrare i documenti per dimostrare da dove proviene il tuo reddito. Questo per garantire che non si utilizzi "denaro sporco" per l'ICO o lo scambio (a seconda del progetto / scambio dell'ICO richiesto o meno)

Con i documenti di cui sopra, i progetti o gli scambi ICO spesso richiedono di fornire foto o scansioni e inviarle. Alcuni progetti richiedono inoltre agli utenti di "scattare un selfie" con ID o passaporto.

Dopo aver inviato tutti i documenti richiesti, controlleranno le informazioni confrontando le informazioni precedentemente registrate con quelle contenute nel documento appena inviato.

Questo processo di verifica dell'identità KYC richiede in genere 1-2 giorni lavorativi. A seconda dei diversi progetti o scambi ICO, richiederanno anche documenti e tempi di verifica diversi.

Puoi anche saperne di più sul processo di verifica dell'identità KYC che Coin98 guida nell'articolo sul scambi.

Come stiamo andando KYC e AML?

Gli Stati Uniti, la Corea del Sud, il Regno Unito e l'Unione Europea hanno anche integrato i processi KYC e AML nei loro sistemi di criptovaluta. Sono i paesi leader nell'applicazione e nella divulgazione di leggi e regolamenti per Blockchain e Criptovaluta.

E in Vietnam?

Il Vietnam non ha leggi relative alle criptovalute in particolare e alla Blockchain in generale. Uno dei motivi per cui la legge non è stata emanata è la questione legale.

Credo che il governo e le autorità siano interessati a questo campo. E KYC, AML sono le prime cose costruite per il Vietnam per emanare leggi ufficiali per Blockchain e Criptovaluta.

epilogo

Con KYC e AML, ci vorrà un po 'più di tempo per eseguire i passaggi di verifica dell'identità. Ma in cambio faremo trading, negoziando in un ambiente più sicuro. I progetti ICO saranno anche più precisamente mirati al loro mercato di riferimento.

Dopo l'articolo Cosa sono KYC e AML? Come rendere successo KYC? Spero che abbiate una visione migliore di KYC e AML in questo campo di criptovalute.

Secondo te, KYC / AML è davvero efficace nella pratica? Ti dispiace dover fare KYC prima di fare trading o fare trading su ICO?

Si prega di condividere e scambiare le vostre opinioni nei commenti qui sotto! Grazie per aver guardato l'articolo.

Sinceramente ci vediamo nel prossimo articolo.

F

AI, Machine Learning, Big Data e Blockchain sono 4 pilastri dell'attuale sviluppo tecnologico.