KYCおよびAMLとは何ですか? KYCを成功させる方法は?

By ファルコン11 | 体験

「政府と金融機関はどのようにしてお金が暗号通貨に入ってくるのか、どこに行くのかを知ることができるのか」と思っていますか?

KYCとAMLは、この問題の管理に役立つものです。
では、KYCとAMLとは何でしょうか?

今日の記事でこの問題を見つけましょう!

KYC / AMLは、顧客の身元を確認するための企業または組織の評価プロセスです。

顧客が預けたい金額を合法的に所有することを確認する目的。 また、お客様がテロ、犯罪、汚職などの「ブラックリスト」ブラックリストに載っていないことを確認してください。

これらの用語は、銀行でよく使用されます。 今日の記事のコンテキストでは、KYCとAMLをフィールドで説明します Cryptocurrency.

KYCとは

KYCはKnow Your Customerの略です-顧客を知り、顧客を理解します。 これは、サービスの顧客に関する個人を特定できる情報を収集するプロセスです。 通常収集される基本的な情報は、ポートレート、IDカード番号、パスポート、住所などです。

KYCプロセスの目的は、資格のない人がサービスを使用できないようにすることです。 異なるユニットごとに、これらの規格は異なる場合があります。

例えば、 トランザクションAでは、米国市民のみがこれに登録して取引することができます。 フロアBでも、地球市民が使用できます。 現時点では、フロアAとBは、収集されたKYC情報に基づいて各ユーザーの国籍をフィルタリングするだけで済みます。

KYCプロセスによって収集されたデータベースに基づいて、当局は不正行為を調査または追跡できます。

AMLとは何ですか?

AMLはAnti Money Launderingの略で、反マネーロンダリングです。

まずマネーロンダリングについて話しましょう。 マネーロンダリングとは、違法に稼いだお金を隠して、集金を「見た目」に合法にする行為です。

したがって、マネーロンダリング防止は、汚職、密輸、麻薬などの違法行為による収入の発生を防ぐために作られた規制です...

KYC&AMLの重要性

テロリストがアフガニスタンでの爆撃の直後に1万ドルの現金を稼いだと想像してみてください。 彼はアフリカで武器を売買している彼女に200k USDを送金したいと考えています。

もちろん、これらの2つのオブジェクトは過激主義者であり、それらは望まれ、銀行口座はブロックされます。 彼はこの1万ドルをビットコインに変換して転送する方法を見つけました。

待つ!
だからすべては彼にとってそれと同じくらい簡単ですか?

殺人から得られた1万ドルは、他の人々にさらなる死を引き起こし続けるために武器のディーラーに転送されますか?

答えは ではありません。 物事はそれほど単純ではありません。

USDに変換するには ビットコイン フロアでは、KYCを実行して身元を確認し、アカウントがブラックリストにあるため、最初からアカウントが禁止されることを確認する必要があります。 また、以下の取引はできなくなります。

この時点でKYC、AMLは「汚いお金」が「悪い人々」に与えるのを防ぐという役割を果たします。

別の例:プロジェクト ICO いくつかの主要市場をターゲットにしたトークンの発行に集中したいだけです。 KYCプロセスの情報を利用して、適切な市場を選択できます。

したがって、KYCとAMLを使用すると、この暗号通貨市場で誰が購入、販売、取引できるかを完全に把握して制御できますか?

実際、テロリストやICOの購入者は、KYCの実装を他の誰かに依頼するなど、なんらかの形で「法を回避する」ことができますが、これは完全に可能です。

ただし、KYCとAMLが、資金が確実に流入するように支援してきたことは否定できません。 Cryptocurrency 合法です。

では、通常のユーザーはどのようにしてKYC、AMLを実装するのでしょうか。

成功したKYC IDを確認するには、どのような書類が必要ですか?

ICOプロジェクトの本人確認または取引所の登録のケースに遭遇したことがありますが、KYCが失敗したために登録が失敗しましたか?

以下に、KYCを実施するために必要な文書をリストします。

  • 身分証明書(ID)またはパスポート(パスポート)

  • 運転免許証(多くのプロジェクトでは、パスポートやIDカードの代わりに運転免許証を使用できます)

  • 兄弟の居住証明は3か月以内に有効です。 彼らはあなたのアドレスを持っている限り、それらは公共料金やテレビの請求書などにすることができます。

  • 所得申告。 つまり、収入源を証明する書類を見せてもらいます。 これは、ICOまたは交換に「ダーティマネー」を使用しないようにするためです(ICOプロジェクト/交換が必要かどうかによって異なります)。

上記のドキュメントを使用して、ICOプロジェクトまたは交換では、写真またはスキャンを提供して提出する必要があることがよくあります。 一部のプロジェクトでは、ユーザーが自分のIDまたはパスポートを使用して「自分撮り」を行う必要があります。

必要な書類をすべて提出した後、以前に登録した情報と提出した書類の情報を比較して、情報を確認します。

このKYC身元確認プロセスには通常1〜2営業日かかります。 異なるICOプロジェクトまたは取引所に応じて、異なるドキュメントと認証時間が必要になります。

また、Coin98がガイドするKYC ID検証プロセスの詳細については、 交換.

KYCとAMLをどのように行っていますか?

米国、韓国、英国、欧州連合もKYCおよびAMLプロセスを暗号通貨システムに統合しています。 彼らは、ブロックチェーンと暗号通貨に関する法律と規制を適用し、公布することで主要国です。

そしてベトナムでは?

ベトナムには、特に暗号通貨およびブロックチェーン全般に関連する法律はありません。 法律が制定されなかった理由の一つは、法的な問題です。

政府も当局もこの分野に関心があると思います。 そして、KYC、AMLはベトナムがブロックチェーンと暗号通貨の公式法を制定するために最初に作られたものです。

おわりに

KYCとAMLでは、本人確認の手順を実行するのにもう少し時間がかかります。 しかし、見返りに、より安全な環境で取引を行います。 ICOプロジェクトは、ターゲット市場をより的確にターゲットとしています。

記事の後 KYCおよびAMLとは何ですか? KYCを成功させる方法は? 皆さんがこの暗号通貨の分野でKYCとAMLのより良い見方を持っていることを願っています。

あなたの意見では、KYC / AMLは実際に本当に効果的ですか? ICOを取引または取引する前にKYCを維持する必要がありますか?

以下のコメント欄で意見を交換してください。 ご覧いただきありがとうございます。

次の記事でお会いしましょう。

ファルコン11

AI、機械学習、ビッグデータ、ブロックチェーンは、現在の技術開発の4本の柱です。