Apa itu KYC dan AML? Bagaimana hendak berjaya KYC?

By Falcon 11 | Pengalaman

Adakah anda tertanya-tanya, "Bagaimana pemerintah dan institusi kewangan dapat mengetahui di mana wang itu masuk ke Cryptocurrency dan ke mana wang itu masuk?"

KYC dan AML adalah perkara yang dapat menolong mereka menguruskan masalah ini.
Jadi apa itu KYC dan AML?

Mari ketahui masalah ini dalam artikel kami hari ini!

KYC / AML adalah proses penilaian syarikat atau organisasi untuk mengesahkan identiti pelanggan mereka.

Tujuan untuk memastikan bahawa jumlah wang yang ingin disetorkan oleh pelanggan adalah milik sah mereka. Pastikan juga pelanggan tidak berada dalam senarai hitam "Senarai Hitam" seperti keganasan, jenayah, rasuah, ...

Istilah ini sering digunakan oleh bank. Dalam konteks artikel hari ini, saya akan menyebut KYC dan AML di lapangan Cryptocurrency.

Apa itu KYC?

KYC adalah singkatan Kenali Pelanggan Anda - kenal pelanggan anda atau faham pelanggan anda. Ini adalah proses mengumpulkan maklumat yang dapat dikenal pasti secara peribadi mengenai pelanggan perkhidmatan. Maklumat asas yang biasanya dikumpulkan adalah potret, nombor kad pengenalan, Pasport, alamat, ...

Tujuan proses KYC adalah untuk menghilangkan orang yang tidak berkelayakan daripada menggunakan perkhidmatan. Untuk setiap unit yang berbeza, piawaian ini mungkin berbeza.

Sebagai contoh: Transaksi A hanya membenarkan warganegara AS mendaftar dan berdagang mengenai perkara ini. Lantai B sekali lagi membolehkan warganegara global menggunakan. Pada masa ini, tingkat A dan B hanya perlu menyaring kewarganegaraan setiap pengguna berdasarkan maklumat KYC yang dikumpulkan.

Berdasarkan pangkalan data yang dikumpulkan oleh proses KYC, pihak berkuasa boleh menyiasat atau mengesan salah laku.

Apa itu AML?

AML bermaksud Anti Pengubahan Wang Haram - anti pengubahan wang haram.

Mari kita bincangkan mengenai pengubahan wang haram terlebih dahulu. Pengubahan wang haram adalah tindakan menyembunyikan wang yang diperoleh secara haram, menjadikan pengumpulan wang itu "kelihatan" sah.

Jadi anti pencucian wang adalah peraturan yang dibuat untuk mencegah menjana pendapatan dari tindakan haram seperti rasuah, penyeludupan, dadah, ...

Kepentingan KYC & AML

Bayangkan, bahawa seorang pengganas baru sahaja memperoleh wang tunai 1 juta dolar setelah pengeboman di Afghanistan. Dia ingin memindahkan 200k USD kepada kekasihnya yang berniaga senjata di Afrika.

Sudah tentu kedua-dua objek ini adalah ekstremis, mereka dikehendaki dan akaun bank disekat. Dia mencari cara untuk menukar $ 2 juta ini menjadi Bitcoin untuk memindahkannya, blockchain tanpa nama, dan tidak ada yang tahu siapa dia dalam transaksi ini.

Tunggu!
Jadi semuanya semudah itu untuknya?

Adakah $ 1 juta diperoleh daripada pembunuhan, dipindahkan ke peniaga senjata untuk terus menyebabkan kematian orang lain?

Jawapannya ialah TIDAK. Perkara tidak begitu mudah.

Untuk menukar USD ke Bitcoin Di lantai, dia perlu melakukan KYC untuk mengesahkan identiti dan memastikan akaunnya akan Diharamkan sejak awal kerana terdapat dalam Senarai Hitam. Dan urus niaga berikut tidak akan dapat dilakukan lagi.

Pada masa ini KYC, AML memenuhi peranan mereka dalam mencegah "wang kotor" daripada diberikan kepada "orang jahat".

Contoh lain: Projek ICO hanya mahu fokus untuk mengeluarkan token yang menyasarkan beberapa pasaran utama. Mereka boleh bergantung pada maklumat semasa proses KYC untuk memilih pasaran yang tepat.

Oleh itu, dengan KYC dan AML, kita dapat mengetahui dan mengawal sepenuhnya siapa yang dibenarkan membeli, menjual dan berdagang di pasaran cryptocurrency ini?

Sebenarnya, pengganas atau pembeli ICO dapat "memintas undang-undang" dalam beberapa bentuk, seperti meminta orang lain untuk melakukan KYC, yang sepenuhnya mungkin.

Walau bagaimanapun, tidak dapat dinafikan bahawa KYC dan AML telah banyak membantu kami dalam memastikan wang masuk Cryptocurrency adalah sah.

Jadi bagaimana kita - pengguna biasa melaksanakan KYC, AML?

Dokumen apa yang diperlukan untuk mengesahkan identiti KYC yang berjaya?

Pernahkah anda menghadapi kes pengesahan identiti untuk projek ICO atau pendaftaran pertukaran tetapi pendaftaran gagal kerana KYC gagal?

Di bawah ini, saya akan menyenaraikan dokumen yang diperlukan untuk menjalankan KYC:

  • Kad pengenalan (ID) atau Pasport (Pasport)

  • Lesen memandu (banyak projek membenarkan penggunaan lesen memandu bukan pasport atau kad pengenalan)

  • Bukti tempat tinggal saudara-saudara sah dalam masa 3 bulan. Mereka boleh menjadi bil utiliti, bil TV, dan lain-lain selagi mereka mempunyai alamat anda.

  • Pengisytiharan pendapatan. Maksudnya, minta anda menunjukkan dokumen untuk membuktikan dari mana pendapatan anda berasal. Ini untuk memastikan bahawa anda tidak menggunakan "wang kotor" untuk ICO atau pertukaran. (Bergantung pada projek / pertukaran ICO diperlukan atau tidak)

Dengan dokumen-dokumen di atas, projek atau pertukaran ICO sering memerlukan kita memberikan foto atau imbasan dan menyerahkannya. Beberapa projek juga memerlukan pengguna untuk "mengambil gambar diri sendiri" dengan ID atau Pasport.

Setelah anda menyerahkan semua dokumen yang diperlukan, mereka akan memeriksa maklumat tersebut dengan membandingkan maklumat yang sebelumnya anda daftarkan dengan maklumat pada dokumen yang baru dihantar.

Proses pengesahan identiti KYC ini biasanya memakan masa 1-2 hari bekerja. Bergantung pada projek atau pertukaran ICO yang berbeza, mereka juga memerlukan dokumen dan masa pengesahan yang berbeza.

Anda juga boleh mengetahui lebih lanjut mengenai proses pengesahan identiti KYC yang dipandu oleh Coin98 dalam artikel mengenai lantai perdagangan.

Bagaimana kita melakukan KYC dan AML?

Amerika Syarikat, Korea Selatan, Inggeris dan Kesatuan Eropah juga telah menggabungkan proses KYC dan AML ke dalam sistem cryptocurrency mereka. Mereka adalah negara terkemuka dalam menerapkan dan memberlakukan undang-undang dan peraturan untuk Blockchain dan Cryptocurrency.

Dan di Vietnam?

Vietnam tidak mempunyai undang-undang yang berkaitan dengan cryptocurrency dan Blockchain secara umum. Salah satu sebab undang-undang tersebut tidak diberlakukan adalah masalah undang-undang.

Saya percaya bahawa kerajaan dan pihak berkuasa berminat dalam bidang ini. Dan KYC, AML adalah perkara pertama yang dibina untuk Vietnam untuk membuat undang-undang rasmi untuk Blockchain dan juga Cryptocurrency.

Kesimpulannya

Dengan KYC dan AML, kami akan mengambil sedikit masa lagi untuk melakukan langkah pengesahan identiti. Tetapi sebagai balasannya kita akan berdagang, berdagang dalam persekitaran yang lebih selamat. Projek ICO juga akan lebih tepat sasaran ke pasaran sasarannya.

Selepas artikel itu Apa itu KYC dan AML? Bagaimana hendak berjaya KYC? Harap anda mempunyai pandangan yang lebih baik mengenai KYC dan AML dalam bidang cryptocurrency ini.

Pada pendapat anda, adakah KYC / AML benar-benar berkesan dalam praktik? Adakah anda keberatan harus KYC sebelum berniaga atau berdagang ICO?

Sila kongsi dan bertukar pandangan anda dalam komen di bawah! Terima kasih kerana menonton artikel tersebut.

Hormat kami berjumpa di artikel seterusnya.

Falcon 11

AI, Pembelajaran Mesin, Big Data & Blockchain adalah 4 tonggak Perkembangan Teknologi semasa.