Wat zijn KYC en AML? Hoe maak je KYC succesvol?

By Falcon 11 | Ervaring

Vraag je je af: "Hoe kunnen de overheid en financiële instellingen weten waar het geld in de Cryptocurrency terechtkomt en waar het geld naartoe gaat?"

KYC en AML zijn de dingen die hen kunnen helpen dit probleem aan te pakken.
Dus wat zijn KYC en AML?

Laten we dit probleem vandaag in ons artikel ontdekken!

KYC / AML is het evaluatieproces van een bedrijf of organisatie om de identiteit van hun klanten te verifiëren.

Het doel om ervoor te zorgen dat het bedrag dat de klant wil storten, hun legale bezit is. Zorg er ook voor dat klanten niet op de zwarte lijst staan, zoals terrorisme, misdaad, corruptie, ...

Deze voorwaarden worden vaak gebruikt door banken. In de context van het artikel van vandaag noem ik KYC en AML in het veld Cryptovaluta.

Wat is KYC?

KYC staat voor Know Your Customer - ken uw klanten of begrijp uw klanten. Dit is het proces van het verzamelen van persoonlijk identificeerbare informatie over klanten van een dienst. De basisinformatie die meestal wordt verzameld is een portret, identiteitskaartnummer, paspoort, adres, ...

Het doel van het KYC-proces is om te voorkomen dat ongekwalificeerde mensen een dienst gebruiken. Deze standaarden kunnen per unit verschillen.

Bijvoorbeeld: Transactie A staat Amerikaanse burgers alleen toe om zich hierin te registreren en te handelen. Op verdieping B kunnen wereldburgers opnieuw gebruik maken. Op dit moment hoeven verdiepingen A en B alleen de nationaliteit van elke gebruiker te filteren op basis van verzamelde KYC-informatie.

Op basis van de database die door het KYC-proces is verzameld, kunnen autoriteiten wangedrag onderzoeken of opsporen.

Wat is AML?

AML staat voor Anti Money Laundering - anti money laundering.

Laten we eerst praten over het witwassen van geld. Witwassen van geld is het verbergen van illegaal verdiend geld, waardoor de geldinzameling er 'legaal' uitziet.

Dus witwasbestrijding is de verordening die is opgesteld om te voorkomen dat er inkomsten worden gegenereerd uit illegale handelingen zoals corruptie, smokkel, drugs, ...

Belang van KYC & AML

Stel je voor dat een terrorist net 1 miljoen dollar aan geld heeft verdiend na een bomaanslag in Afghanistan. Hij wil 200 dollar overmaken naar haar vriendin die in Afrika handelt in wapens.

Deze twee objecten zijn natuurlijk extremisten, ze worden gezocht en de bankrekening is geblokkeerd. Hij bedacht een manier om deze $ 2 miljoen om te zetten in Bitcoin om het over te zetten, een anonieme blockchain, en niemand wist wie hij was in deze transacties.

Wacht!
Dus alles is zo simpel voor hem?

Wordt $ 1 miljoen verdiend aan moord, overgedragen aan wapenhandelaars om nog meer doden voor anderen te veroorzaken?

Het antwoord is IS NIET. Zo eenvoudig is het niet.

Omzetten naar Bitcoin Op de vloer moet hij KYC uitvoeren om zijn identiteit te verifiëren en ervoor te zorgen dat zijn account vanaf het begin wordt verbannen omdat het op de zwarte lijst staat. En de volgende transacties zijn niet meer mogelijk.

Op dit moment vervullen KYC, AML hun rol om te voorkomen dat "vuil geld" aan "slechte mensen" wordt gegeven.

Een ander voorbeeld: project ICO Ik wil me gewoon concentreren op het uitgeven van tokens die op enkele belangrijke markten zijn gericht. Ze kunnen vertrouwen op de informatie in het KYC-proces om hun juiste markten te kiezen.

Dus met KYC en AML kunnen we volledig weten en bepalen wie mag kopen, verkopen en handelen in deze cryptocurrency-markt?

In feite kunnen terroristen of ICO-kopers op een of andere manier "de wet omzeilen", zoals iemand anders vragen om KYC te implementeren, wat heel goed mogelijk is.

Het valt echter niet te ontkennen dat KYC en AML ons veel hebben geholpen om ervoor te zorgen dat het geld binnenstroomt Cryptovaluta is legaal.

Dus hoe implementeren wij - normale gebruikers KYC, AML?

Welke documenten zijn nodig om een ​​succesvolle KYC-identiteit te verifiëren?

Ben je ooit het geval van identiteitsverificatie voor een ICO-project of registratie voor een uitwisseling tegengekomen, maar de registratie is mislukt omdat KYC is mislukt?

Hieronder zal ik de documenten vermelden die nodig zijn om KYC uit te voeren:

  • Identiteitskaart (ID) of paspoort (paspoort)

  • Rijbewijs (veel projecten maken het mogelijk om het rijbewijs te gebruiken in plaats van het paspoort of ID-kaart)

  • Het bewijs van verblijf van de broers is geldig binnen 3 maanden. Het kunnen rekeningen van nutsbedrijven, tv-rekeningen, enz. Zijn, zolang ze uw adres maar hebben.

  • Inkomstenaangifte. Dat wil zeggen, u vragen documenten te tonen om te bewijzen waar uw inkomen vandaan komt. Dit is om ervoor te zorgen dat u geen "vies geld" gebruikt voor de ICO of uitwisseling. (Afhankelijk van het ICO-project / de uitwisseling vereist of niet)

Met de bovenstaande documenten vereisen ICO-projecten of uitwisselingen vaak dat we foto's of scans leveren en deze indienen. Sommige projecten vereisen ook dat gebruikers "een selfie maken" met ID of paspoort.

Nadat u alle vereiste documenten heeft ingediend, zullen zij de informatie controleren door de informatie die u eerder hebt geregistreerd te vergelijken met de informatie op het zojuist ingediende document.

Dit KYC-identiteitsverificatieproces duurt gewoonlijk 1-2 werkdagen. Afhankelijk van verschillende ICO-projecten of uitwisselingen, vereisen ze ook verschillende documenten en verificatietijden.

U kunt ook meer leren over het KYC-identiteitsverificatieproces dat Coin98 begeleidt in het artikel over de uitwisselingen.

Hoe doen we KYC en AML?

De Verenigde Staten, Zuid-Korea, het Verenigd Koninkrijk en de Europese Unie hebben ook de KYC- en AML-processen geïntegreerd in hun cryptocurrency-systemen. Ze zijn de leidende landen bij het toepassen en verspreiden van wet- en regelgeving voor Blockchain en Cryptocurrency.

En in Vietnam?

Vietnam heeft geen wetten met betrekking tot cryptocurrencies in het bijzonder en Blockchain in het algemeen. Een van de redenen waarom de wet niet is aangenomen, is de juridische kwestie.

Ik denk dat zowel de regering als de autoriteiten hierin geïnteresseerd zijn. En KYC, AML zijn de eerste dingen die voor Vietnam zijn gebouwd om officiële wetten uit te vaardigen voor zowel Blockchain als Cryptocurrency.

epiloog

Met KYC en AML nemen we wat meer tijd om de stappen voor identiteitsverificatie uit te voeren. Maar in ruil daarvoor zullen we handelen, handelen in een veiligere omgeving. ICO-projecten zullen ook nauwkeuriger op hun doelmarkt worden gericht.

Na het artikel Wat zijn KYC en AML? Hoe maak je KYC succesvol? Ik hoop dat jullie KYC en AML beter zien op dit gebied van cryptocurrencies.

Is KYC / AML volgens u echt effectief in de praktijk? Vind je het erg om naar KYC te gaan voordat je handelt in of handelt in ICO?

Deel en wissel uw mening uit in de onderstaande opmerkingen! Bedankt voor het kijken naar het artikel.

Tot ziens in het volgende artikel.

Falcon 11

AI, Machine Learning, Big Data & Blockchain zijn 4 pijlers van de huidige technologieontwikkeling.