O que são KYC e AML? Como tornar o KYC bem-sucedido?

By F | Experiência

Você está se perguntando: "Como o governo e as instituições financeiras sabem onde o dinheiro está entrando na criptomoeda e para onde vai o dinheiro?"

KYC e AML são as coisas que podem ajudá-los a gerenciar esse problema.
Então, o que são KYC e AML?

Vamos descobrir esta edição em nosso artigo hoje!

KYC / AML é o processo de avaliação de uma empresa ou organização para verificar a identidade de seus clientes.

O objetivo é garantir que a quantidade de dinheiro que o cliente deseja depositar seja de sua posse legal. Também garanta que os clientes não estejam na lista negra "Lista negra", como terrorismo, crime, corrupção, ...

Estes termos são frequentemente utilizados pelos bancos. No contexto do artigo de hoje, mencionarei KYC e AML no campo criptomoeda.

O que é o KYC?

KYC significa Conheça seu cliente - conheça seus clientes ou entenda seus clientes. Esse é o processo de coleta de informações de identificação pessoal sobre os clientes de um serviço. As informações básicas geralmente coletadas são: retrato, número do bilhete de identidade, passaporte, endereço, ...

O objetivo do processo KYC é eliminar pessoas não qualificadas de usar um serviço. Para cada unidade diferente, esses padrões podem variar.

Por exemplo: A transação A apenas permite que os cidadãos dos EUA se registrem e negociem. O piso B novamente permite que cidadãos globais usem. No momento, os andares A e B precisam apenas filtrar a nacionalidade de cada usuário com base nas informações KYC coletadas.

Com base no banco de dados coletado pelo processo KYC, as autoridades podem investigar ou rastrear má conduta.

O que é AML?

AML significa Anti Lavagem de Dinheiro - anti lavagem de dinheiro.

Vamos falar sobre lavagem de dinheiro primeiro. A lavagem de dinheiro é o ato de ocultar dinheiro ganho ilegalmente, fazendo com que a coleção de dinheiro "pareça" legal.

Portanto, o combate à lavagem de dinheiro é o regulamento feito para impedir a geração de renda a partir de atos ilegais, como corrupção, contrabando, drogas, ...

Importância de KYC e AML

Imagine que um terrorista acabou de ganhar 1 milhão de dólares em dinheiro após um atentado no Afeganistão. Ele quer transferir 200 mil dólares para a namorada que está negociando armas na África.

É claro que esses dois objetos são extremistas, são procurados e a conta bancária está bloqueada. Ele descobriu uma maneira de converter esse $ 2 milhão em Bitcoin para transferi-lo; uma blockchain anônima e ninguém sabe quem ele é nessas transações.

Esperar!
Então, tudo é tão simples assim para ele?

Será que US $ 1 milhão por assassinato foi para os traficantes de armas continuar a causar mais mortes para os outros?

A resposta é NÃO É. As coisas não são tão simples.

Para converter USD para Bitcoin No local, ele precisa executar o KYC para verificar sua identidade e garantir que sua conta seja banida desde o início, porque está na lista negra. E as seguintes transações não serão mais possíveis.

Neste momento, KYC, a AML cumpre seu papel de impedir que "dinheiro sujo" seja entregue a "pessoas más".

Outro exemplo: Projeto ICO só quero focar na emissão de tokens direcionados a alguns mercados importantes. Eles podem confiar nas informações do processo KYC para escolher seus mercados certos.

Então, com KYC e AML, podemos conhecer e controlar totalmente quem tem permissão para comprar, vender e negociar neste mercado de criptomoedas?

De fato, terroristas ou compradores da OIC podem "ignorar a lei" de alguma forma, como pedir a outra pessoa para implementar o KYC, o que é inteiramente possível.

No entanto, é inegável que KYC e AML nos ajudaram muito a garantir que o dinheiro flua em criptomoeda é legal.

Então, como nós - usuários normais implementamos KYC, AML?

Quais documentos são necessários para verificar uma identidade KYC bem-sucedida?

Você já encontrou o caso de uma verificação de identidade para um projeto da OIC ou um registro de troca, mas o registro falhou porque o KYC falhou?

Abaixo, listarei os documentos necessários para conduzir o KYC:

  • Bilhete de identidade (ID) ou passaporte (passaporte)

  • Carteira de motorista (muitos projetos permitem usar a carteira de motorista em vez do passaporte ou carteira de identidade)

  • A prova de residência dos irmãos é válida dentro de 3 meses. Eles podem ser contas de serviços públicos, contas de TV, etc., desde que tenham seu endereço.

  • Declaração de rendimentos. Ou seja, peça que você mostre documentos para provar de onde vem sua renda. Isso é para garantir que você não use "dinheiro sujo" para a OIC ou troca (dependendo do projeto / troca da OIC necessário ou não)

Com os documentos acima, os projetos ou trocas da OIC geralmente exigem que forneçamos fotos ou digitalizações e as submetamos. Alguns projetos também exigem que os usuários "tirem uma selfie" com ID ou passaporte.

Depois de enviar todos os documentos necessários, eles verificarão as informações comparando as informações que você registrou anteriormente com as informações no documento recém-enviado.

Esse processo de verificação de identidade KYC geralmente leva de um a dois dias úteis. Dependendo dos diferentes projetos ou trocas da OIC, eles também exigirão documentos e tempos de verificação diferentes.

Você também pode aprender mais sobre o processo de verificação de identidade KYC que o Coin98 guia no artigo sobre o pregão.

Como estamos indo o KYC e o AML?

Os Estados Unidos, Coréia do Sul, Reino Unido e União Européia também integraram os processos KYC e AML em seus sistemas de criptomoeda. Eles são os países líderes na aplicação e promulgação de leis e regulamentos para Blockchain e Criptomoeda.

E no Vietnã?

O Vietnã não possui leis relacionadas a criptomoedas em particular e ao Blockchain em geral. Uma das razões pelas quais a lei não foi promulgada é a questão legal.

Acredito que o governo e as autoridades estejam interessados ​​neste campo. E KYC, AML são as primeiras coisas construídas para o Vietnã a promulgar leis oficiais para Blockchain, bem como para criptomoeda.

Conclusão

Com KYC e AML, levaremos um pouco mais de tempo para executar as etapas de verificação de identidade. Mas, em troca, estaremos negociando, negociando em um ambiente mais seguro. Os projetos da OIC também serão mais precisamente direcionados ao seu mercado-alvo.

Após o artigo O que são KYC e AML? Como tornar o KYC bem-sucedido? Espero que vocês tenham uma melhor visão do KYC e da AML neste campo de criptomoedas.

Na sua opinião, o KYC / AML é realmente eficaz na prática? Você se importa de ter que fazer o KYC antes de negociar ou negociar ICO?

Compartilhe e troque suas opiniões nos comentários abaixo! Obrigado por assistir o artigo.

Sinceramente, vejo você no próximo artigo.

F

AI, Aprendizado de Máquina, Big Data e Blockchain são 4 pilares do desenvolvimento de tecnologia atual.