Что такое KYC и AML? Как сделать KYC успешным?

By Сокол 11 | опыт

Вы задаетесь вопросом: «Как правительство и финансовые учреждения могут знать, куда поступают деньги в криптовалюту и куда идут эти деньги?»

KYC и AML - это то, что может помочь им справиться с этой проблемой.
Так что же такое KYC и AML?

Давайте узнаем эту проблему в нашей статье сегодня!

KYC / AML - это процесс оценки компании или организации для проверки личности их клиентов.

Цель, чтобы гарантировать, что сумма денег, которую клиент хочет внести, является его законным владением. Также убедитесь, что клиенты не находятся в «черном» списке, таких как терроризм, преступность, коррупция, ...

Эти термины часто используются банками. В контексте сегодняшней статьи я упомяну KYC и AML в этой области. криптовалюта.

Что такое KYC?

KYC означает «Знай своего клиента» - знай своих клиентов или понимай своих клиентов. Это процесс сбора личной информации о клиентах услуги. Основная информация, которая обычно собирается, это портрет, номер удостоверения личности, паспорт, адрес, ...

Цель процесса KYC - исключить использование услуг неквалифицированными людьми. Для каждого отдельного устройства эти стандарты могут различаться.

Например: Транзакция A позволяет только гражданам США регистрироваться и торговать на этом. Этаж B снова позволяет гражданам мира пользоваться. В настоящее время этажам A и B необходимо только фильтровать национальность каждого пользователя на основе собранной информации KYC.

На основании базы данных, собранной в процессе KYC, органы власти могут расследовать или отслеживать нарушения.

Что такое ПОД?

AML означает «Борьба с отмыванием денег».

Давайте сначала поговорим об отмывании денег. Отмывание денег - это сокрытие денег, заработанных незаконно, что делает сбор денег «выглядящим» законно.

Таким образом, борьба с отмыванием денег - это регулирование, предотвращающее получение доходов от незаконных действий, таких как коррупция, контрабанда, наркотики, ...

Важность KYC & AML

Представьте себе, что террорист только что заработал 1 миллион долларов наличными после взрыва в Афганистане. Он хочет перевести 200 тысяч долларов своей девушке, которая торгует оружием в Африке.

Конечно, эти два объекта являются экстремистами, они разыскиваются, и банковский счет заблокирован. Он нашел способ конвертировать этот миллион долларов в биткойн, чтобы перевести его, анонимный блокчейн, и никто не знал, кем он был в этих транзакциях.

Подождите!
Так что для него все так просто?

Получается ли 1 миллион долларов, полученный от убийства, переданным торговцам оружием, чтобы и дальше вызывать смерть других?

Ответ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ. Все не так просто.

Чтобы конвертировать доллары в Bitcoin На месте ему нужно выполнить KYC, чтобы подтвердить свою личность и убедиться, что его аккаунт будет забанен с самого начала, потому что он находится в черном списке. И следующие транзакции больше не будут возможны.

На данный момент KYC, AML выполняют свою роль в предотвращении "грязных денег" от передачи "плохим людям".

Другой пример: проект ICO просто хочу сосредоточиться на выпуске токенов, ориентированных на некоторые ключевые рынки. Они могут полагаться на информацию в процессе KYC, чтобы выбрать правильный рынок.

Таким образом, с помощью KYC и AML мы можем полностью знать и контролировать, кому разрешено покупать, продавать и торговать на этом рынке криптовалют?

Фактически, террористы или покупатели ICO могут «обойти закон» в той или иной форме, например, попросить кого-нибудь сделать KYC, что вполне возможно.

Однако нельзя отрицать, что KYC и AML очень помогли нам в обеспечении того, чтобы деньги криптовалюта законно

Так как же мы - обычные пользователи внедряем KYC, AML?

Какие документы необходимы для подтверждения успешной личности KYC?

Вы когда-нибудь сталкивались со случаем проверки личности для проекта ICO или регистрации на обмен, но регистрация не удалась из-за неудачи KYC?

Ниже я перечислю документы, необходимые для проведения KYC:

  • Удостоверение личности (ID) или Паспорт (Passport)

  • Водительские права (многие проекты позволяют использовать водительские права вместо паспорта или удостоверения личности)

  • Доказательства проживания братьев действительны в течение 3 месяцев. Это могут быть счета за коммунальные услуги, счета за ТВ и т. Д., Если у вас есть ваш адрес.

  • Декларация о доходах. То есть, попросите вас показать документы, подтверждающие, откуда поступает ваш доход. Это делается для того, чтобы вы не использовали «грязные деньги» для ICO или обмена (в зависимости от того, требуется ли проект / обмен ICO или нет)

С вышеупомянутыми документами проекты или обмены ICO часто требуют, чтобы мы предоставили фотографии или отсканировали и представили их. Некоторые проекты также требуют, чтобы пользователи «делали селфи» с ID или паспортом.

После того, как вы отправили все необходимые документы, они проверит информацию, сравнив информацию, которую вы ранее зарегистрировали, с информацией по только что представленному документу.

Процесс проверки личности KYC обычно занимает 1-2 рабочих дня. В зависимости от различных проектов или обменов ICO им также потребуются разные документы и время проверки.

Вы также можете узнать больше о процессе проверки личности KYC, которым руководствуется Coin98 в статье о торговая площадка.

Как мы делаем KYC и AML?

США, Южная Корея, Великобритания и Европейский союз также интегрировали процессы KYC и AML в свои системы криптовалюты. Они являются ведущими странами в применении и обнародовании законов и правил для блокчейна и криптовалюты.

А во Вьетнаме?

Во Вьетнаме нет законов, касающихся криптовалют в частности и блокчейна в целом. Одной из причин того, что закон не был принят, является юридическая проблема.

Я считаю, что правительство, а также власти заинтересованы в этой области. И KYC, AML являются первыми вещами, созданными для Вьетнама, чтобы принять официальные законы для Blockchain и криптовалюты.

эпилог

С KYC и AML нам потребуется немного больше времени для выполнения шагов по проверке личности. Но взамен мы будем торговать, торгуя в более безопасной среде. Проекты ICO также будут более точно нацелены на их целевой рынок.

После статьи Что такое KYC и AML? Как сделать KYC успешным? Надеюсь, у вас, ребята, есть лучшее представление о KYC и AML в этой области криптовалют.

По вашему мнению, действительно ли KYC / AML эффективен на практике? Вы не против KYC перед торговлей на ICO?

Пожалуйста, поделитесь и обменяйтесь мнениями в комментариях ниже! Спасибо за просмотр статьи.

С уважением увидимся в следующей статье.

Сокол 11

Искусственный интеллект, машинное обучение, большие данные и блокчейн - это четыре столпа современной технологии
Следите за моим Twitter: https://twitter.com/realFalcon_11

Все сообщения

Оставить комментарий

аватар
Подписаться
Уведомление о