什么是KYC和AML? 如何使KYC成功?

By 猎鹰11 | 经验

您是否想知道,“政府和金融机构如何知道钱流入加密货币的位置以及钱流入的位置?”

KYC和AML可以帮助他们解决此问题。
那么什么是KYC和AML?

让我们今天在我们的文章中找出这个问题!

KYC / AML是公司或组织用来验证其客户身份的评估过程。

目的是确保客户要存入的款项是其合法财产。 还要确保客户不在“黑名单”黑名单中,例如恐怖主义,犯罪,腐败,...

银行经常使用这些术语。 在今天的文章中,我将在现场提到KYC和AML Cryptocurrency.

什么是KYC?

KYC代表了解您的客户-了解您的客户或了解您的客户。 这是收集有关服务客户的个人身份信息的过程。 通常收集的基本信息是肖像,身份证号码,护照,地址,...

KYC流程的目的是消除不合格的人使用服务。 对于每个不同的单位,这些标准可能会有所不同。

例如: 交易A仅允许美国公民对此进行注册和交易。 B楼再次允许全球公民使用。 此时,楼层A和B仅需要根据收集的KYC信息过滤每个用户的国籍。

根据KYC流程收集的数据库,当局可以调查或跟踪不当行为。

什么是反洗钱?

AML代表反洗钱-反洗钱。

让我们先谈谈洗钱。 洗钱是藏匿非法所得的行为,使收款“看起来”合法。

因此,反洗钱是旨在防止从诸如腐败,走私,毒品,...等非法行为中获得收入的法规。

KYC和AML的重要性

想象一下,恐怖分子在阿富汗爆炸后刚刚赚了1万美元。 他想将200万美元转给在非洲交易武器的女友。

当然,这两个对象都是极端分子,他们被通缉,银行帐户被封锁。 他想出了一种方法来将这2万美元转换成比特币进行转移;一个匿名的区块链,没人知道他在这些交易中是谁。

等待!
那么一切对他来说都一样简单吗?

从谋杀案中拿出的1万美元,交给军火商是否继续导致其他人丧生?

答案是 不是。 事情不是那么简单。

将USD转换为 比特币 在地板上,他需要执行KYC来验证自己的身份,并确保其帐户从一开始就被禁止,因为该帐户位于黑名单中。 并且以下交易将不再可能。

在KYC的这一刻,AML发挥了防止“脏钱”捐给“坏人”的作用。

另一个例子:项目 首次代币发行 只想专注于针对某些关键市场发行代币。 他们可以依靠KYC流程中的信息来选择合适的市场。

因此,借助KYC和AML,我们可以完全了解并控制谁被允许在此加密货币市场中进行买卖?

实际上,恐怖分子或ICO购买者可以某种形式“绕过法律”,例如要求他人实施KYC,这是完全可能的。

但是,不可否认,KYC和AML在确保资金流入方面帮助了我们很多 Cryptocurrency 是合法的。

那么,我们如何-普通用户实施KYC,AML?

验证成功的KYC身份需要什么文件?

您是否曾经遇到过针对ICO项目或交易所注册进行身份验证的案例,但由于KYC失败而导致注册失败?

下面,我将列出进行KYC所需的文件:

  • 身份证(ID)或护照(护照)

  • 驾驶执照(许多项目允许使用驾驶执照代替护照或身份证)

  • 兄弟的居住证明在三个月内有效。 它们可以是公用事业账单,电视账单等,只要它们具有您的地址即可。

  • 收入申报单。 也就是说,请您出示证明您收入来源的文件。 这是为了确保您不会将“脏钱”用于ICO或交易所(取决于ICO项目/所需的交易所)

有了以上文件,ICO项目或交易所经常需要我们提供照片或扫描件并提交。 一些项目还要求用户使用其ID或护照“自拍”。

提交所有必需的文件后,他们将通过将您先前注册的信息与刚刚提交的文件中的信息进行比较来检查信息。

KYC身份验证过程通常需要1-2个工作日。 根据不同的ICO项目或交易所,它们还将需要不同的文件和验证时间。

您还可以在Coin98有关以下内容的文章中了解有关KYC身份验证过程的更多信息: 交易大厅.

我们如何进行KYC和AML?

美国,韩国,英国和欧盟也已将KYC和AML流程集成到其加密货币系统中。 它们是适用和颁布区块链和加密货币法律法规的领先国家。

在越南呢?

越南没有与加密货币特别是区块链有关的法律。 尚未颁布法律的原因之一是法律问题。

我相信政府和当局对这一领域都感兴趣。 KYC和AML是越南为颁布区块链和加密货币官方法律而建造的第一件东西。

结语

使用KYC和AML,我们将花费更多时间来执行身份验证步骤。 但是作为回报,我们将进行交易,在更安全的环境中进行交易。 ICO项目也将更精确地针对其目标市场。

文章后 什么是KYC和AML? 如何使KYC成功? 希望你们对加密货币领域的KYC和AML有更好的了解。

您认为KYC / AML在实践中真的有效吗? 您介意在进行ICO交易之前必须进行KYC吗?

请在下面的评论中分享和交换您的观点! 感谢您观看这篇文章。

真诚的在下一篇文章中见。

猎鹰11

人工智能,机器学习,大数据和区块链是当前技术发展的四大支柱。