Invest In DeFi: Cover Protocol
Trong Defi nói riêng và Crypto nói chung có rất nhiều cách để mọi người có thể kiếm được tiền. Trong đó 2 phương pháp được nhiều người ưa chuộng nhất là Trading và Holding, nhưng không có nghĩa là không có các cách đầu tư khác.
Trong Seri “Invest in Defi” mình sẽ giới thiệu cho mọi người một vài cách đầu tư vào các dự án Defi với rủi ro thấp nhưng vẫn có mức lợi nhuận hấp dẫn và tương đối ổn định (tầm 5 - 20%/tháng).
Mở đầu Seri này sẽ là cái tên mà mọi người khá quen thuộc gần đây - Cover Protocol.
Cover Protocol là gì?
Cover Protocol là một giải pháp bảo hiểm phi tập trung trên nền Ethereum. Cover Protocol có một ý tưởng đột phá là kết hợp giữa “Insurance” và “Yield Farming”, bằng cách này cả người mua bảo hiểm và người cung cấp vốn bảo hiểm đều có thể thu lợi từ Cover Protocol.
Cover cũng vừa sáp nhập với Yearn, mở ra một tiềm năng phát triển lớn cho cả hai dự án. Anh em tham khảo bài viết tại đây.
Vậy có nên đầu tư vào Cover?
Cover Protocol làm điều trên như thế nào?
Với mỗi DAI gửi vào nền tảng, người dùng nhận được 2 Token: CLAIM Token và NOCLAIM Token.
- NOCLAIM Token đại diện cho quyền nhận tài sản thế chấp (DAI) đã ký gửi vào nền tảng trong trường hợp các yêu cầu bảo hiểm KHÔNG được kích hoạt trong thời gian bảo hiểm.
- CLAIM Token đại diện cho quyền nhận tài sản thế chấp (DAI) đã ký gửi vào nền tảng trong trường hợp các yêu cầu bảo hiểm được KÍCH HOẠT trong thời gian bảo hiểm.
Về lý thuyết:
1 CLAIM token + 1 NOCLAIM token ≈ 1 Collateral (e.g. DAI)
- Trong trường hợp bảo hiểm được “KÍCH HOẠT”:
+ 1 CLAIM token ≈ 1 Collateral (Ví dụ: DAI)
+ 1 NOCLAIM token = 0 - Trong trường hợp bảo hiểm “KHÔNG” kích hoạt:
+ 1 CLAIM token = 0
+ 1 NOCLAIM token ≈ 1 Collateral (Ví dụ: DAI)
Sau khi CLAIM và NOCLAIM Token được tạo, chúng có thể được đặt vào nhóm Balancer với các cặp giao dịch là CLAIM - DAI và NOCLAIM - DAI.
Người dùng có nhu cầu bảo hiểm thì có thể:
- Mua CLAIM Token.
- Thế chấp DAI rồi Minted ra CLAIM và NOCLAIM Token, bán NOCLAIM ra DAI rồi dùng chúng mua CLAIM Token.
Không những thế, khi mà người dùng Add liquidity cặp CLAIM - DAI hoặc NOCLAIM - DAI họ sẽ nhận được BPT đại diện cho tỷ lệ của họ trong các Pool tương ứng. Với BPT Token, người dùng có thể tham giá “SHIELD MINING” trên Cover Protocol và nhận được COVER Token - Governance Token của Cover Protocol.
CLAIM và NOCLAIM Token có nhiều cách vận dụng và kiếm lại lợi nhuận với chúng.
Cách kiếm 5 - 20%/Month trên Cover Protocol
Bước 1: Truy cập https://app.coverprotocol.com và chọn “Mint” để Deposit DAI, Minted ra CLAIM và NOCLAIM Token.
- Bạn nhấp vào Menu và kéo xuống chọn Protocol mà mọi người muốn Deposit DAI.
- Chọn ngày hết hạn, Nhập số tiền (DAI) bạn muốn cung cấp.
- Sau đó thì “Approve” và “confirm” trên Metamask, tiếp đó nhấn “mint” và “confirm” 1 lần nữa trên Metamask.
Bạn sẽ nhận được cả CLAIM và NOCLAIM Token. Ví dụ, nếu bạn Deposit 500 DAI thì bạn sẽ nhận được 500 CLAIM và 500 NOCLAIM.
Bước 2: Truy cập vào Balancer Pool tương ứng và Add thanh khoản cho CLAIM và NOCLAIM của bạn để kiếm BPT Token.
Bạn truy cập “Shield Mining” Page để chọn Balancer Pool tương ứng.
Sau đó tiến hành Add thanh khoản theo tỷ lệ của Pool.
Nếu bạn lần đầu thêm thanh khoản trên Balancer thì sẽ được yêu cầu “create Proxy” để tiết kiệm Gas fee, bạn hãy làm theo hướng dẫn nếu phát sinh bước này. Bạn phải thực hiện hai lần Add thanh khoản như thế cho CLAIM và NOCLAIM Token.
Sau khi hoàn thanh Add thanh khoản thì bạn sẽ nhận được BPT Token tương ứng.
Bước 3: Truy cập https://app.coverprotocol.com và chọn “Shield Mining” để Stake BPT token tương ứng và bắt đầu kiếm COVER Token.
Sau khi truy cập vào “Shield mining” Page thì bạn chọn vào Protocol tương ứng mà bạn đã tiến hành thêm thanh khoản và Stake Token BPT để kiếm COVER Token.
Bước 4: Claim “COVER” và chốt lời
Số Cover sẽ được trả cho theo mỗi block của Etherem, nên bạn có thể “Claim” chúng bất cứ lúc và bán ra thị trường để chốt lời. Vì số mỗi lần Claim đều tốn Gas Fee nên bạn cân nhắc số lần Claim mỗi tháng để tiết kiệm chi phí phát sinh.
Cách rút vốn ra Cover Protocol
Cách rút vốn ra Cover protocol thì bạn sẽ làm ngược lại với các quy trình bên trên.
Vào “Shield Mining” Page để, chọn Protocol mà bạn đang Stake BPT, sau đó chỉnh số lượng BPT cần rút rồi bấm “Confirm withdraw & Claim rewards”.
Sau khi đã có BPT trong thì bấm vào Balancer Pool tương ứng để Unstake BPT Token để Earn lại DAI, CLAIM và NOCLAIM Token. Lưu ý là rút “Multi Asset”.
Tương tự bước Deposit, bạn cũng phải rút cả CLAIM và NOCLAIM.
Vì 1 CLAIM token + 1 NOCLAIM token = 1 Collateral (1 DAI)
Nên chỉ cần bạn có CLAIM và NOCLAIM Token tương ứng và cùng số lượng thì bạn có thể vào https://app.coverprotocol.com và chọn “Redeem” để Redeem lại số DAI tương ứng.
Lưu ý chung
Làm thế nào để tiết kiệm chi phí?
- Bạn nên vào Balancer Pool trước để ước lượng số DAI tương ứng cần có để thêm thanh khoản, tránh trường hợp sử dụng vốn không triệt để.
- Nên làm vào những thời gian Gas Price thấp để tiết kiệm Gas Fee.
Làm thế nào để tối đa hóa lợi nhuận?
- Bạn nên có số vốn tương đối lớn, khuyến nghị của mình là tầm 4,000$ trở lên vì Gas Fee của cả quá trình Deposit tầm 40 - 100$. Nếu số tiền đầu tư quá thấp thì lợi nhuận sẽ giảm đáng kể.
- Với giá của COVER hiện giờ thì bạn có thể kiếm được lợi nhuận tầm 5 - 20%/ mỗi tháng (chưa bao gồm chi phí Gas Fee) tùy thuộc vào: Giá COVER, tổng số TVL Stake trong Pool bạn chọn, số COVER Token phân bổ cho Pool hàng tuần.
Chọn Protocol nào là hợp lý?
- Nếu bạn muốn Stake dài hạn thì chọn những giao thức có ngày hết hạn càng dài càng tốt vì bạn có thể Stake lâu hơn và kiếm nhiều COVER Token hơn. Nếu bạn ưu tiên về Yield hơn thì chọn những Protocol có APY cao nhất (truy cập “Shield Mining” Page để chọn).
Rủi ro khi đầu tư vào Cover Protocol?
- Rủi ro từ code của Cover Protocol (Code của dự án đã được Audit và đánh giá là rủi ro thấp).
- Impermanent loss trong các Pool của Balancer, mặc dù là tương đối thấp nhưng vẫn là có.
Tổng kết
Qua Seri này mình hi vọng các bạn có thể tiếp cận với Defi với góc nhìn khác hơn, không chỉ Trade hay Hold mà cách đầu tư kiếm tiền đều đặn từ các dự án Defi với rủi ro có thể dự đoán được.
Mình là Vinh và hẹn các bạn ở những bài viết tiếp theo của chủ đề “Invest in Defi”.