Dự án CrossFi núp bóng crypto lừa đảo 2,000 tỷ VND
Ngày 19/2/2025, Công an TP Hà Nội phối hợp với Công an quận Cầu Giấy triệt phá đường dây lừa đảo của dự án CrossFi. Lực lượng chức năng đã bắt giữ 8 đối tượng, thu giữ nhiều tài sản gồm xe sang, bất động sản với tổng giá trị khoảng 500 tỷ VND.
CrossFi (với đồng XFI) lợi dụng tâm lý muốn giàu nhanh để dụ dỗ nhà đầu tư và bỏ túi số tiền hơn 2,000 tỷ VND. Nhiều nạn nhân đã "sập bẫy" và mất trắng, thậm chí có người bị chiếm đoạt gần 13 tỷ VND.
Năm 2021, cộng đồng Việt Nam biết tới CrossFi với tiền thân là PoW - MinePlex. VTV1 đã từng cảnh báo dự án MinePlex (với đồng PLEX) có dấu hiệu lừa đảo, khuyến nghị nhà đầu tư cẩn trọng. Tuy nhiên, nhiều người vẫn bỏ tiền vào dự án với hy vọng "đổi đời".
Nhắm mục tiêu vào người lớn tuổi
Mineplex tổ chức sự kiện hoành tráng tại khách sạn sang trọng, thuê MC chuyên nghiệp, đồng thời mời các diễn giả được giới thiệu là "chuyên gia tài chính" đến thuyết trình. Tương tự, CrossFi cũng chi tiền để đặt gian hàng tại những sự kiện crypto lớn như Token2049 ở Singapore.
Đặc biệt, CrossFi quảng cáo về tiềm năng của đồng XFI với việc có thể dùng thẻ visa tích hợp XFI để thanh toán ở siêu thị, cửa hàng trên toàn thế giới. Đây là chiến lược để xây dựng hình ảnh, nhằm tạo lòng tin ở nhà đầu tư, đặc biệt là những người lớn tuổi ít tiếp xúc với lĩnh vực công nghệ.
Ngoài ra, người lớn tuổi thường có tài sản tích lũy qua nhiều năm như tiền tiết kiệm, lương hưu và bất động sản. Do đó, các dự án lừa đảo núp bóng crypto thường nhắm đến nhóm này.
Đội ngũ quốc tế, nhưng “made in” Việt Nam
"Tôi đảm bảo 100% mọi người sẽ có lãi". Đây là câu nói quen thuộc từ đại diện các dự án lừa đảo, nhằm khai thác tâm lý FOMO của nhà đầu tư. Với người thiếu kinh nghiệm tài chính, cam kết này tạo cảm giác an toàn, thúc đẩy họ "mở hầu bao".
“Trong vòng 4 năm nữa, chắc chắn 100% giá PLEX sẽ lên đến con số mà không ai tưởng tượng nổi - 1,500 USD", đại diện dự án phát biểu trong một hội nghị của MinePlex.
Để gia tăng độ tin cậy, các dự án lừa đảo thường đưa ra cam kết phi thực tế như “sản phẩm này không thể chết”, “đầu tư chắc chắn thắng”. Thực tế, ngay cả tài sản được xem là an toàn như trái phiếu chính phủ vẫn có rủi ro. Ví dụ, vào năm 2017, Venezuela vỡ nợ, khiến nhà đầu tư chỉ nhận lại 10-15% giá trị số tiền ban đầu bỏ ra để mua trái phiếu chính phủ.
Cả MinePlex và CrossFi đều giới thiệu mình là dự án quốc tế, với CEO và nhà sáng lập là người Nga. Tuy nhiên, dự án lại thường xuyên tổ chức hội thảo tại Việt Nam.
"CrossFi tổ chức hàng loạt hội thảo, gắn mác phương Tây nhưng lãnh đạo dự án đều là người Việt Nam, CEO chỉ đóng vai trò 'bù nhìn'", ông Thanh Tuan - một người thạo tin từ cộng đồng Upside, bình luận.
Tại thị trường crypto, nơi gắn liền với "khẩu quyết": lợi nhuận cao, rủi ro cao, những lời hứa hẹn đảm bảo 100% lợi nhuận thường chỉ là chiêu trò dụ dỗ.