Khi AI không chỉ để “trò chuyện”: Edgen ra mắt AI CIO cá nhân

Vừa qua, nền tảng trí tuệ nhân tạo Edgen chính thức công bố ra mắt AI CIO cá nhân, một hệ thống được thiết kế để hoạt động liên tục, theo dõi thị trường và danh mục đầu tư liên tục 24/24.

Với hơn 481,000 tài khoản đã đăng ký, Edgen hướng tới việc đưa trí tuệ nhân tạo tài chính vượt ra khỏi mô hình hỏi đáp quen thuộc, chuyển sang cách tiếp cận chủ động hơn trong việc theo dõi và quản lý danh mục cho nhà đầu tư cá nhân.

Theo Edgen, AI CIO cá nhân được xây dựng như một lớp phân tích nền, cho phép hệ thống tự giám sát thị trường và danh mục đầu tư thay cho người dùng, thay vì yêu cầu họ phải liên tục tương tác hoặc đặt câu hỏi để nhận thông tin.

AI không phải chỉ để “trò chuyện”, mà để làm việc thay con người

Chia sẻ về triết lý phát triển sản phẩm, Sean Tao, Giám đốc điều hành kiêm đồng sáng lập Edgen, cho rằng mô hình chatbot truyền thống không phản ánh đúng nhu cầu thực tế của nhà đầu tư cá nhân.

Theo Edgen, phần lớn nhà đầu tư cá nhân không có thời gian để liên tục theo dõi thị trường hoặc truy vấn AI về từng tài sản trong danh mục. Vì vậy, AI CIO cá nhân được thiết kế để tự động giám sát thị trường, phân tích danh mục và chỉ đưa ra thông báo khi xuất hiện những biến động thực sự quan trọng.

Thông qua việc kết nối danh mục từ tài khoản môi giới, ví tài sản số hoặc nhập dữ liệu thủ công, hệ thống tự động xây dựng hồ sơ đầu tư cho từng người dùng, bao gồm cơ cấu tài sản và mức độ chấp nhận rủi ro.

Trên cơ sở đó, AI CIO cung cấp bản tóm lược danh mục đầu tư hằng ngày, được sắp xếp theo mức độ liên quan, đồng thời gửi cảnh báo khi xuất hiện các biến động đáng chú ý hoặc yếu tố kinh tế vĩ mô có ảnh hưởng trực tiếp đến danh mục.

Theo Edgen, cách tiếp cận này giúp giảm đáng kể rào cản trong việc sử dụng trí tuệ nhân tạo đối với nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là những người không có nhiều thời gian hoặc kinh nghiệm theo dõi thị trường thường xuyên.

Cách AI CIO nhìn thị trường thay cho nhà đầu tư

Về mặt kỹ thuật, AI CIO cá nhân của Edgen được xây dựng trên một hệ thống phân tích gồm 17 AI Agent chuyên trách, mỗi Agent đảm nhiệm một mảng khác nhau như phân tích diễn biến giá, yếu tố kinh tế vĩ mô, đặc điểm kinh tế của tài sản số và mối liên hệ giữa các thị trường.

Các AI Agent này phối hợp với nhau trên cùng một hệ thống dữ liệu tài chính được cập nhật theo thời gian thực, giúp duy trì cách nhìn nhất quán đối với cả thị trường chứng khoán truyền thống và thị trường tài sản số.

Nhờ cấu trúc trên, AI CIO có thể nhận diện các mối liên hệ phức tạp giữa các sự kiện kinh tế, chẳng hạn như tác động của một quyết định lãi suất tới tâm lý chấp nhận rủi ro, dòng vốn và ảnh hưởng cuối cùng tới một tài sản cụ thể trong danh mục đầu tư của người dùng. Đây là điểm khác biệt so với các công cụ AI vận hành theo mô hình hỏi đáp, vốn thường chỉ phản hồi từng câu hỏi riêng lẻ mà không đặt trong bối cảnh tổng thể.

Ông Sean Tao cho biết cách tổ chức này phản ánh cách các bộ phận nghiên cứu đầu tư chuyên nghiệp vận hành:

“Thị trường biến động rất nhanh, trong khi nhà đầu tư cá nhân phải theo dõi quá nhiều thứ cùng lúc. Chúng tôi tổ chức sự phức tạp đó thành một hệ thống có cấu trúc rõ ràng, với vai trò và quy trình phân tích cụ thể.”

Lộ trình AI CIO: Nhẹ hóa việc theo dõi thị trường

Ở giai đoạn hiện tại, AI CIO cá nhân tập trung vào chức năng phân tích và giám sát danh mục đầu tư. Hệ thống áp dụng cùng một tiêu chuẩn phân tích cho cả cổ phiếu truyền thống và tài sản số, cho phép người dùng theo dõi danh mục đa dạng trong một giao diện thống nhất.

Thay vì hiển thị dữ liệu thô hoặc nhiều tín hiệu rời rạc, Edgen lựa chọn cách trình bày thông tin theo hướng tóm lược và ưu tiên, mô phỏng cách một giám đốc đầu tư báo cáo cho khách hàng. Các phân tích từ nhiều lớp dữ liệu được tổng hợp thành nội dung ngắn gọn, tập trung vào những yếu tố có ý nghĩa đối với danh mục, giúp người dùng nắm bắt bức tranh tổng thể mà không bị quá tải thông tin.

Theo lộ trình phát triển, Edgen cho biết trong các giai đoạn tiếp theo, AI CIO cá nhân sẽ được mở rộng khả năng phân tích kịch bản, hỗ trợ đề xuất các phương án quản lý rủi ro và từng bước tiến tới việc kết nối với các chức năng thực thi. Mục tiêu dài hạn của nền tảng là đưa trải nghiệm quản lý tài sản vốn trước đây chủ yếu dành cho các tổ chức lớn đến gần hơn với nhà đầu tư cá nhân, với mức độ đơn giản và chi phí phù hợp hơn.

Hiện AI CIO cá nhân đã được cung cấp cho người dùng tại edgen.tech, với các tính năng kết nối danh mục đầu tư, báo cáo hằng ngày và cảnh báo được cá nhân hóa.