OPENFI: Một Framework cơ bản hỗ trợ phân tích đánh giá các dự án DEFI (phần 2)

Trong phần 1, mình đã chia sẻ với bạn OPENFI Framework là gì và dùng nó để phân tích case study Aave. Trong bài viết này, mình sẽ hoàn thành nốt 4 chữ cái còn lại trong casestudy của Aave.

Anh em xem thêm phần 1 tại đây.

Experience

Team có bất kỳ kinh nghiệm xây dựng phần mềm, công nghệ nào trước đây không? Nhóm có thành thạo về blockchain không? Nhóm có kinh nghiệm gì trước đây để đảm bảo thành công?

Đánh giá: 3.5/5

Aave được thành lập bởi Stani Kulechov, người có bằng luật tại Đại học Helsinki, đã làm việc tại các công ty khởi nghiệp và công ty luật khác nhau trước khi thành lập Aave vào năm 2017.

Các thành viên chủ chốt khác trong nhóm bao gồm Jordan Gustave và Ville Valkonen, cả hai đều đã từng làm việc tại nhiều công ty khởi nghiệp và tổ chức phi chính phủ trước khi gia nhập công ty.

Nhóm cốt lõi có trụ sở tại London và bao gồm hầu hết Developers và Marketers. Các nhà đầu tư và contributors bao gồm Parafi Capital, Blockchain Capital, Framework, Three Arrows Capital, Standard Crypto, Blockchain.com, DTC.Capital và Winklevoss Capital (những tên tuổi hàng đầu trong ngành).

Aave xây dựng thương hiệu và hoạt hoạt động marketing rất mạnh. Stani là người nổi tiếng nhất trong nhóm và luôn cung cấp những thông tin chi tiết tuyệt vời qua blog của mình.  

Hơn nữa, AAVE được biết đến với sự đổi mới nhanh chóng thông qua việc cung cấp các tính năng mới. Từ các khoản vay flashloan mới lạ, đến các tính năng mới của V2 như Swapping Collateral và ủy quyền tín dụng, có vẻ như nhóm và cộng đồng AAVE chắc chắn là những người giải quyết vấn đề mạnh mẽ, những người không ngại thử những điều mới.

Network Effects

Sẽ có nhiều người hơn trong mạng được hưởng lợi khi những người khác tham gia? Chi phí chuyển đổi có cao trong việc sử dụng nền tảng không?

Đánh giá: 3/5

Đương nhiên, các giao thức cho vay như AAVE hữu ích hơn khi nhiều người dùng sử dụng chúng hơn.

Như mình đã lưu ý ở trên, Aave là một dự án chú trọng vào Retail. Dự án có một lượng người hâm mộ trung thành với hơn 88,000 người theo dõi trên Twitter. Thường xuyên có các sự kiện cộng đồng, cuộc thăm dò và cập nhật để thúc đẩy sự tương tác của người dùng.

Người dùng với mục tiêu đơn giản là tối đa hóa lợi nhuận có thể chỉ cần so sánh APY tiền gửi trên Aave với các nền tảng khác để xác định nên sử dụng cái nào. Các tỷ lệ này thay đổi khá thường xuyên tùy thuộc vào tỷ lệ sử dụng của từng loại tài sản cụ thể.

Fundamentals

Các khoản phí liên quan có hợp lý không? khối lượng giao dịch, TVL là bao nhiêu?

Đánh giá: 4/5

Đối với các khoản vay tiêu chuẩn, Aave tính phí 0,00001% số tiền gốc của khoản vay và 0,09% đối với các khoản vay Flashloan, không có phí cho người vay, và tất nhiên, như với bất kỳ Token dựa trên ETH nào, người dùng phải trả phí gas cho bất kỳ giao dịch nào.

Người gửi tiền kiếm được 70% tất cả các khoản phí cho vay Flashloan được tạo ra, phần còn lại sẽ dành referral originators và protocol fund.

Aave đã phát triển theo cấp số nhân trong năm qua từ 300,000 USD TVL lên gần 3 tỷ USD tại thời điểm viết bài, đã có sáu cuộc kiểm tra bảo mật độc lập đối với nền tảng được thực hiện bởi các công ty bảo mật nổi tiếng: Certik, Certora, Consensys Diligence, Open Zeppelin, Peckshield và Trail of Bits.

Mặc dù không rõ có bao nhiêu khoản vay bắt nguồn từ nền tảng trong cùng thời kỳ, nhưng loại tăng trưởng này không thể bị đánh giá thấp. Aave đã chiếm một phần đáng kể trong phân khúc cho vay tiêu dùng nói chung trong năm qua.

Đọc thêm: Tại sao Flash Loans là hình thức tấn công kiểu mới?

Incentives

Có Incentive thích hợp dành cho các bên liên quan trong mạng lưới không?

Đánh giá: 4/5

Với sự ra mắt của nền tảng v2 của Aave , việc quản trị và Staking được thực hiện thông qua AAVE Platform. Token có Total Supply là 16 triệu AAVE với 3M dành riêng cho Ecosystem Incentives.

Nói tóm lại, AAVE holder có thể Staking AAVE của họ trên Aave để kiếm AAVE và phí được tạo ra từ giao thức.

AAVE Holder có thể trực tiếp tạo Đề xuất Cải tiến Aave (AIP) và bỏ phiếu cho AIP để giới thiệu các tính năng và sản phẩm mới cho giao thức, cũng như ủy quyền đề xuất hoặc quyền biểu quyết của họ cho các thành viên cộng đồng khác. 

Đánh giá tổng thể: 24.5/30

Aave cung cấp một trong những nền tảng cho vay DeFi tốt nhất trên thị trường dựa trên khả năng sử dụng và quy mô. Thương hiệu mạnh mẽ và sự tập trung vào cộng đồng của Aave là một trong những điểm nổi bật.

Với tính năng quản trị v2 vừa được triển khai, tôi sẽ háo hức theo dõi tiến trình của nhóm trong những tháng tới.

Tổng kết

Cá nhân mình thấy OPENFI là một Framework dùng được, nó không phải là lý thuyết suông, nó giúp chúng ta có cái nhìn tổng quan về 1 dự án Defi, bằng cách kết hợp thêm các yếu tố khác mình tin nó có thể giúp bạn kiếm được tiền từ thị trường.