3 cách kiếm tiền trực tiếp từ Cover Protocol
Bài viết này sẽ giúp anh em dễ dàng hiểu hơn về 3 cách đầu tư vào Cover Protocol từ vị thế 3 nhóm đầu tư vào Cover Protocol sau:
- Người mua bảo hiểm.
- Nhà cung cấp bảo hiểm.
- Nhà tạo lập thị trường.
[toc]
Người mua bảo hiểm
Mục tiêu
Mua bảo hiểm cho protocol đang dùng trong một khoảng thời gian nhất định nhằm bảo vệ nguồn vốn bỏ ra trong protocol đó.
Các bước mua bảo hiểm
1. Truy cập app.coverprotocol.com
2. Chọn protocol bạn muốn mua bảo hiểm cho. Ví dụ Yearn.finance
Một số lưu ý khi mua:
- Ngày hết hạn (Expiration Date). Trong ví dụ là 28/02/2021
- Tài sản thế chấp (Collateral): DAI
- Chi phí: Với người tìm kiếm bảo hiểm, bạn chỉ cần quan tâm CLAIM token (giá: 1 CLAIM token =0.19 DAI). Ví dụ, bạn mua bảo hiểm cho 10,000 USDC ở yearn.finance, tổng chi phí phải trả là 1900 DAI (rất đắt, mình sẽ giải thích thêm ở những phần tiếp theo vì sao nó lại tương đối đắt khi so sánh với sản phẩm cùng phân khúc).
3. Để mua bảo hiểm, bạn chọn BUY (Mua). Khi ấy, trang web sẽ đưa bạn đến trang Balancer Exchange và bạn chỉ cần mua Swap từ DAI thành CLAIM Token.
4. Nếu sự cố nào xảy ra, bạn nên thông báo cho bên Cover Protocol.
- Chọn Claims, sau đó chọn + FILE CLAIM để ghi yêu cầu bồi thường.
- Nếu yêu cầu được chấp nhận, 1 CLAIM token sẽ được bồi thường bằng 1 DAI.
Nhà cung cấp bảo hiểm
Mục tiêu
Kiếm lợi nhuận trên nguồn vốn cung cấp bảo hiểm cho các protocol trong mức độ rủi ro chấp nhận được.
Các bước cung cấp bảo hiểm
Tham khảo: Invest In Defi: Cover Protocol
Một số lựa chọn cung cấp bảo hiểm:
1. Tin rằng protocol không có bất kỳ sự cố nào.
- Giữ token NOCLAIM cho đến khi hết hạn.
- Bán token CLAIM của bạn vào balance pool để có lợi nhuận DAI.
2.Tin rằng protocol sẽ có sự cố trong tương lai.
- Giữ token CLAIM của bạn cho đến khi sự cố xảy ra.
- Bán token NOCLAIM của bạn vào balance pool để thu lợi nhuận DAI.
3. Chỉ muốn tìm lợi nhuận từ các nhà tìm kiếm bảo hiểm
Thêm token CLAIM + DAI vào balance pool với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản, từ đó kiếm lợi nhuận từ phí giao dịch (mua bao trả) mỗi khi có người mua token CLAIM.
4. Chỉ muốn tìm lợi nhuận từ các nhà tìm kiếm bảo hiểm và nhà tạo lập thị trường
Thêm token CLAIM + DAI và token NOCLAIM + DAI vào balance pool với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản, sau đó kiếm lợi nhuận từ phí giao dịch/đầu cơ/bảo hiểm.
Đọc thêm: Dự Án Bảo Hiểm Hợp Tác Với Yearn Finance
Nhà tạo lập thị trường
Mục tiêu
Kiếm lợi nhuận trên những rủi ro có thể xảy ra với các protocol.
Một số lựa chọn rủi ro bảo hiểm
1. Tin rằng protocol sẽ có sự cố
Mua token CLAIM qua Balancer Pool và giữ cho đến khi xảy ra sự cố.
2. Tin rằng protocol không có bất kỳ sự cố nào
Mua token NOCLAIM qua Balancer Pool và giữ cho đến khi hết hạn.
Lưu ý: Nhà tạo lập thị trường dựa trên những dự đoán rủi ro của protocol để đưa ra chiến lược phù hợp.
Ví dụ: Tháng tiếp theo, protocol được nâng cấp. Vì vậy rủi ro hiện tại thấp, nhưng sẽ tăng sau khi nâng cấp, nên bây giờ bạn có thể mua token CLAIM và bán khi nhu cầu tăng lên.
Một số điều cần quan tâm
Vấn đề của Shield Mining
Các thợ đào đang mua các token CLAIM & NOCLAIM để sử dụng cho Shield Mining, khiến định giá chi phí của các token này cao hơn so với giá trị thực tế trên thị trường.
Những cải tiến sắp tới:
- Bảo hiểm vĩnh viễn (Perpetual Cover).
- Bảo hiểm dựa theo lượng sử dụng (Pay as you go Cover).
- Thế chấp không định danh (Agnostic collateral).
Bài viết này cho anh em một cái nhìn chung nhất về các bên tham gia trong việc đầu tư Cover Protocol, để hiểu sâu hơn về cách vận hành của Cover Protocol và cách đầu tư hiệu quả, anh em tham khảo thêm:
Tác giả: Andre Cronje
Dịch và Edit: Trang Nguyễn