Đầu tư gì trên Polkadot?

Đầu tư gì “hot” trên Polkadot?

Trả lời ngắn gọn là “Defi”.

Defi đã nổi lên như một trong những trường hợp sử dụng phổ biến nhất trong hệ sinh thái tiền điện tử trong vài năm qua.

Tóm lại, Defi có thể được mô tả là phần mềm tài chính được xây dựng bằng công nghệ blockchain và nó có tiềm năng làm cho các ứng dụng tài chính trở nên cởi mở và dễ tiếp cận hơn.

Theo chia sẻ của Peter Haymond, anh ta thấy ngày càng nhiều nhóm Defi sử dụng  Substrate (một Framework được sử dụng phát triển blockchain để dễ tương tác hơn với polkadot).

The DeFi stack

Defi cho phép các nhóm trộn và kết hợp các dự án để xây dựng các ứng dụng có giá trị cao. Nói một cách dễ hiểu, nó có thể được chia thành ba lớp:

• The Application Layer - những gì người dùng thấy.
• The Protocol Layer - một tập hợp các quy tắc cụ thể.
• The Base Layer - cách giá trị và dữ liệu được ghi lại trên chuỗi.

Substrate cho phép các nhà phát triển xây dựng sản phẩm ở các lớp, tạo thành xương sống của Polkadot.

Hiện tại, hầu hết các sản phẩm do các nhóm Defi phát triển trên Polkadot nằm ở Protocol Layer và Application Layer.

DeFi trên Polkadot

Dưới đây là một số dự án Defi nổi trong hệ sinh thái Polkadot và cách chúng hoạt động ở mỗi lớp.

The Base Layer

Polkadot (DOT) - là một Network giúp kết nối các Blockchain riêng lẻ với nhau. Nó cho phép các Blockchain này chia sẻ dữ liệu một cách phi tập trung.

The Protocol Layer

Acala - một Cross-chain StableCoin platform được xây dựng dựa trên Substrates của Polkadot. Ý tưởng cơ bản của Acala là người dùng sẽ thế chấp một số Crypto Assets làm thế chấp để Minted ra aUSD (Stablecoin của Acala Network), với aUSD đó người dùng có thể tham gia vào nhiều sản phẩm Defi khác nhau như: Lending, Dex, Staking,... Nếu mọi người có theo dõi series Defi lego thì mình có nhắc về dự án này khá nhiều lần.

Stafi - là DeFi Protocol có khả năng tạo thanh khoản cho tài sản đang được staking. Nói một cách khác, những tài sản đang được stake của người dùng giờ có thể được mang đi giao dịch, trong khi vẫn nhận được phần thưởng staking. Dự án này thuộc phân khúc Derivatives Liquid Staking, mọi người search thêm keyword này để có các dự án tương tự.

Bifrost - một dự án khác thuộc Sector Derivatives Liquid Staking. nó cho phép người dùng có thể chuyển đổi các Staking Assets thành vTokens thông qua Bifrost transfer bridges bất cứ lúc nào và dùng vTokens để giao dịch hoặc tham gia các dự án Defi khác.

Equilibrium - một cross-chain money market (Lending & Borrowing) đa chuỗi kết hợp cho vay với việc tạo và giao dịch synthetic asset.

Centrifuge  - Một dự án thuộc phân khúc Tokenizing Real Assets vào Crypto Space, cho phép chúng tham gia vào Defi.

Zenlink, HydraDX - Một DEX cross-chain.

Laminar - Một Protocol được xây dựng bởi đội Acala, Laminar cho phép tạo và giao dịch Synthetic Asset, Margin Trading và Lending & Borrowing.

Mangata - một DEX, được Custom thêm một số tính năng như ngăn chặn việc chạy trước với phí cố định thấp và không có phí mạng.

The Application Layer

Polkaswap - một AMM được xây dựng bởi nhóm Soramitsu.

Sushiswap - một AMM hàng đầu trên Ethereum, chuẩn bị tích hợp với Polkadot.

What's next on polkadot?

Các nhóm trong hệ sinh thái DeFi đang xây dựng hoặc xem xét nhiều loại sản phẩm khác nhau.

Theo Peter Haymond chia sẻ, họ hiện thấy hoạt động phát triển nhất trong lớp sản phẩm như: stablecoin, DEX, Lending & Borrowing và oracles.

Những loại sản phẩm này thường được coi là DeFi primitives. Trong tương lai, chúng tôi mong đợi sẽ thấy nhiều loại sản phẩm DeFi trong hệ sinh thái Polkadot, chẳng hạn như:

• Insurance platforms.
• Yield aggregators.
• DEX aggregators.
• Derivatives.
• No-loss lotteries.
• Decentralized futures.
• Permissionless options trading.
• Credit risk protocols for lending and borrowing.
• Fixed interest rate loans.

Polkadot đang bước vào thời kỳ thú vị khi ngày càng có nhiều nhóm xây dựng DeFi trên Polkadot, kết hợp sự sáng tạo với các hệ thống có khả năng mở rộng cao, có thể kết hợp. 

Hai video hữu ích dành cho hệ sinh thái Polkadot anh em không nên bỏ qua.

Theo dõi hệ sinh thái Polkadot cực tiện với DotMarketCap và Parachains.info tại đây.

Stake DOT & KSM tham gia Parachain Auction Slot. Cơ hội lợi nhuận hay rủi ro tiềm ẩn? tại đây.

Tổng kết

Dưới đây là một số tổng kết và gợi ý của mình:

• Ethereum vẫn là hệ sinh thái có tốc độ phát triển dẫn đầu, làn sóng thứ 2 của Ethereum có thể là các sản phẩm thuộc phân khúc “using Debt”.
• Polkadot còn đang trong giai đoạn phát triển các sản phẩm dạng nền tảng cho Defi, nên cách đầu tư theo trend Polkadot mà mình gợi ý là “follow các mô hình đã và đang thành công trên Ethereum và quan sát chờ đợi chúng được xây dựng trên Polkadot”.

Mình đã cố tính in hoa nhiều “keyword” cho mọi người Research thêm. Mỗi keyword thường nhắm đến một nhóm dự án cụ thể, mọi người Research thêm để tự tìm thêm cơ hội cho mình vì các dự án quá hot thì gần như không có nhiều cơ hội x cho mọi người.

Tác giả: Peter Haymond (Ecosystem Development Manager at Parity Technologies)

Dịch, edit và bổ sung: Vinh Vo