Delphia là gì? Toàn tập về tiền điện tử Delphia
Delphia là gì?
Delphia là một nền tảng quản lý và đầu tư hoạt động như một quỹ phòng hộ (hedge fund) với không phí quản lý, rủi ro thấp và đặc biệt là tự điều chỉnh chiến lược đầu tư sao cho phù hợp với tình hình thị trường nhằm đem lại lợi nhuận tối ưu cho người dùng.
Điểm nổi bật của Delphia
Dịch vụ đầu tư thông minh, giảm thiểu rủi ro
Delphia cho phép người dùng đầu tư với số vốn nhỏ và có thể hưởng được mức lãi suất như các quỹ phòng hộ. Không có định nghĩa cố định nhưng quỹ phòng hộ là một dạng quỹ có xu hướng đầu tư vào nhiều loại tài sản/loại hình tài chính khác nhau với mức độ thanh khoản lớn.
Việc đầu tư và phân bổ danh mục vào nhiều loại tài sản khác nhau với mức thanh khoản tốt sẽ giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro.
Ngoài ra, Delphia sẽ dùng các dữ liệu từ nhận định của cộng đồng trên mạng xã hội, thấu hiểu hành vi của các nhà đầu tư và các nghiên cứu khác nhau để cung cấp cho thuật toán đầu tư của nền tảng này.
Từ đó, Delphia có thể tự tìm ra được chiến lược phù hợp, tự động điều chỉnh các vị thế đầu tư và linh động ứng biến kịp thời với thị trường nhất.
Cung cấp cơ hội lợi nhuận cho các quỹ đầu tư tư nhân (Private Equity)
Thông thường, cơ hội đầu tư vào các công ty sẽ phần lớn thuộc về các quỹ lớn như quỹ lương hưu (Pension Fund) hoặc các quỹ có vốn chủ sở hữu tư nhân (Large Private Equity Firm).
Tuy nhiên, các quỹ này lại có những yêu cầu mà nhà đầu tư phải đáp ứng được chẳng hạn như số vốn lớn/thu nhập cao, nhân viên lâu năm/nòng cốt của công ty.
Delphia đem đến cơ hội đầu tư vào những doanh nghiệp có vốn sở hữu tư nhân (private equity) cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ (retail investors).
Điều này sẽ làm giảm khả năng tiếp cận thị trường đầu tư vào các doanh nghiệp tư nhân đối với các nhà đầu tư muốn góp vốn vào các công ty tư nhân. Một trong những cách tiếp cận khác là họ có thể đầu tư thông qua cổ phiếu, chứng khoán, trái phiếu. Tuy vậy, không phải các công ty có vốn tư nhân nào cũng đạt đủ yêu cầu niêm yết trên các sàn.
Hiểu được điều này, Delphia cung cấp cho các quỹ đầu tư tư nhân (private equity) khả năng tiếp cận các công ty tư nhân này một cách dễ dàng hơn, tùy khẩu vị rủi ro và vị thế. Trên lý thuyết, các nhà đầu tư vào các doanh nghiệp có vốn tư nhân sẽ được chia làm 4 loại:
- Angel Investors: Họ sẽ đầu tư vào các công ty chưa có được chỉ số kinh doanh hiệu quả/tích cực nhưng triển vọng lợi nhuận cao (rủi ro cao).
- Venture Capital: Họ có xu hướng đầu tư vào các dự án có sự phát triển nhanh nhưng doanh thu còn chưa được tốt và chưa thể truy cập thị trường vay nợ (debt market) để huy động vốn.
- Buyouts and Leveraged Buyouts (LBOs): Dạng Mua lại và sáp nhập (M&A) nhưng sử dụng đòn bẩy vốn cao. Khi thu mua, tài sản của công ty được mua sẽ trở thành tài sản thế chấp cho khoản nợ đang vay để M&A, và khi mà tài sản thế chấp tăng giá thì khoản nợ sẽ giảm xuống ⇒ bên thu mua sẽ nhận được một khoản lợi nhuận (rủi ro rất cao khi giá tài sản công ty giảm).
- Distressed Private Equity: Các công ty gặp khó khăn về tài chính và cần được hỗ trợ về quản trị nhưng có nội lực tốt sẽ là điểm đến chú ý của các quỹ đầu tư tư nhân (PE Fund). Lúc này, các PE sẽ mua được công ty với mức giá chiết khấu tốt. Khi công ty được hỗ trợ và có thể vực dậy thì các private equity sẽ được hưởng lợi nhuận (rủi ro rất cao khi công ty không thể vực lại).
Đội ngũ, nhà đầu tư & đối tác dự án Delphia
Đội ngũ dự án
Đội ngũ của Delphia có profile khá ấn tượng khi các cấp quản lý/điều hành chủ chốt của công ty đều là các tiến sĩ của những trường đại học nổi tiếng tại Mỹ như Havard University, University of Pennsylvania như trường phòng phát triển doanh nghiệp (Head of BD) và trưởng phòng đầu tư tài chính (CIO).
Họ đã từng làm cho các công ty ở phố Wall nhưng lại chọn một con đường thử thách và mạo hiểm hơn khi đầu quân cho Delphia. Thậm chí, CTO của Delphia có một startup được Coindesk mua lại.
Đội ngũ Delphia có bề dày kiến thức chuyên môn về đầu tư và tài chính. Đầu tư là yếu tố cốt lõi của sản phẩm mà Delphia đang cung cấp ra thị trường cùng với nguồn lực từ các nhân sự về công nghệ để gia cố thêm cho thuật toán của nền tảng này.
Ngoài ra, họ còn sở hữu lực hượng cố vấn hùng hậu với 4 người với chuyên môn khác nhau.
Ajay Agrawal:
- Giáo sư làm nghiên cứu về các yếu tố kinh tế của trí tuệ nhân tạo AI. Anh còn là đồng tác giả của cuốn sách nổi tiếng "Prediction Machines: The Simple Economics of Artificial Intelligence (Harvard Business School Press)".
- Ngoài ra, Ajay còn là đồng sáng lập của Creative Destruction Lab, một trong những tổ chức tạo ra nhiều start up AI hàng đầu thế giới như NEXT AI (AI program cho doanh nhân khởi nghiệp), Kindred AI (cổ máy sử dụng trí tuệ nhân tạo) được trường đại học MIT chứng nhận là top 50 công ty công nghệ thông minh nhất năm 2017.
- Ông cũng đựoc tờ Globa & Mail bình chọn là top 50 người quyền lực nhất giới doanh nghiệp Canada.
Christian Catalini:
- Anh đạt chức vụ giáo sư Theodore T. Miller Career Development Professor tại MIT và là nhà sáng lập MIT Cryptoeconomics Lab. Anh chuyên nghiên cứu về cryptocurrencies, huy động vốn công khai và phát triển các startup trong ngành crypto.
- Các bài nghiên cứu của anh được trình bày tại các tổ chức tài chính lớn của thế giới như Federal Reserve Bank, the US Treasury, the World Bank, và the White House OSTP.
Clifton van der Linden: Anh là đồng sáng lập Delphia và có kinh nghiệm về khoa học máy tính lẫn lí thuyết xã hội. Anh có bằng tiến sĩ tại University of Toronto.
Michael Zargham: Anh là CEO và nhà sáng lập của BlockScience. Anh có bằng tiến sĩ về kĩ sư kiến trúc hệ thống từ đại học Pennsylvania, chuyên nghiên cứu đề tài tự động hóa và phi tập trung.
Nhà đầu tư
Họ vừa huy động được nguồn tài chính lên đến $60M cho vòng series A được dẫn đầu bởi Multicoin Capital, ngoài ra còn có sự tham gia của các nhà đầu tư lớn khác như Rabbit Capital và FTX Officials.
Ngoài khoản 60 triệu USD đầu tư kể trên, Delphia còn nhận được 20 triệu USD từ các thể chế tài chính truyền thống khác. Tổng số tiền 80 triệu USD huy động được sẽ được dùng cho việc hỗ trợ, thúc đẩy những nguồn dữ liệu từ người dùng, góc nhìn của mạng xã hội và kể cả các mô hình việc làm. Từ đó, nhằm phục vụ cho quá trình đầu tư của người dùng.
Đối tác
Đối tác và các nhà đầu tư của Delphia bao gồm những cái tên nổi bật như Multicoin Capital, FTX Ventures, Valor Equity Partners, FJ Labs, Lattice Ventures, Cumberland, Thomas Bailey của Road Capital và M13.
Roadmaps & Updates
Delphia mong muốn có thêm được dữ liệu chia sẻ từ mọi người/các nhà đầu tư để hiểu thêm về các yếu tố có thể tác động đến hành vi đầu tư của người dùng.
Ngoài ra, họ cũng muốn thêm nhiều dữ liệu đáng giá khác mà nếu người dùng đồng ý chia sẻ thì Delphia có chương trình thưởng bằng token. Từ đó, họ muốn thuật toán của dự án hiểu hơn về thị trường, hành vi đầu tư,... để giúp gia tăng xác suất dự đoán hướng đi của thị trường.
Định hướng phát triển của Delphia là như sau:
- Thu thập các thông tin từ người đóng góp (Vd: các giao dịch qua ngân hàng/các sàn).
- Họ sẽ tiên đoán về công ty mà mọi người đầu tư vào dựa trên thông tin được đóng góp.
- Thay đổi các chiến lược đầu tư, vị thế dựa trên các phân tích và dự đoán ở bước 2.
- Thông tin cung cấp càng chính xác, nhà đầu tư càng được hưởng lợi từ thông tin đóng góp lẫn sự gia tăng tỉ lệ thắng của các khoản đầu tư.
Thông tin Token Delphia
Hiện tại, Delphia vẫn chưa công bố thông tin về token allocation của dự án.
Delphia đã huy động được tổng 80 triệu USD cho vòng serie A nhưng các mức giá cụ thể mà các quỹ mua chưa được công bố.