ETHLend (LEND) là gì? Toàn tập về tiền điện tử LEND
Là một trong những dự án về Crypto Lending sớm nhất trong thị trường Cryptocurrency, ETHLend từng có thời điểm đem lại mức lợi nhuận x14 so với giá ICO.
Vậy giờ dự án này như thế nào và cơ hội đầu tư ra sao? Mời anh em cùng mình tìm hiểu về ETHLend nhé!
ETHLend (LEND) là gì?
ETHLend là một dự án Blockchain Service về lĩnh vực tài chính.
Theo định nghĩa của team dev
ETHLend định nghĩa họ là marketplace về tài chính hoàn toàn phi tập trung. ETHLend được xây dựng trên nền tảng Blockchain của Ethereum. Nó cho phép Lenders (Người cho vay) và Borrowers (Người đi vay) từ khắp nơi trên Thế giới thực hiện các khoản vay ngang hàng P2P một cách an toàn và bảo mật.
Theo định nghĩa của Coin98
ETHLend là dự án Blockchain Service về tài chính. Cụ thể là lĩnh vực cho vay Lending P2P. Smart Contract của ETHLend được viết trên nền tảng Ethereum. Với ETHLend, người dùng có thể vay ngang hàng với nhau mà vẫn đảm bảo vấn đề bảo mật và an toàn dựa vào Smart Contract của Ethereum.
Vấn đề mà ETHLend đặt ra để giải quyết là gì?
Một số vấn đề mà đội ngũ ETHLend đặt ra là:
- Các dịch vụ tài chính truyền thông hiện nay đang phải qua các khâu trung gian, gây tốn kém thời gian và tiền bạc.
- Hình thức cho vay P2P truyền thống tiềm ẩn nhiều rủi ro vì có nhiều yếu tố con người trong đó.
- Nhiều người có nhu cầu vay thế chấp nhưng không thể tiếp cận được dịch vụ này.
- Trong Crypto, nhiều người có nhu cầu sử dụng Fiat, hoặc đổi sang Crypto khác trong 1 thời gian nhưng không muốn mất đi đồng Crypto mình đang nắm giữ.
- Sự minh bạch, tin cậy trong các dịch vụ tài chính hiện tại vẫn còn là 1 vấn đề chưa được giải đáp.
ETHLend giải quyết vấn đề trên bằng cách nào?
ETHLend tạo ra 1 marketplace P2P Lending. Để đảm bảo tính an toàn và minh bạch, họ dùng Smart Contract được xây dựng trên Blockchain của Ethereum. Phần dưới mình sẽ mô tả rõ hơn về Marketplace mà ETHLend tạo ra.
Các đặc điểm của Marketplace mà dự án xây dựng là:
- Tính phi tập trung: Không ai có thể can thiệp vào quyết định của Lender, Borrower. ETHLend không giữ bất kỳ tài sản nào của người dùng.
- Tính minh bạch: Tất cả các giao dịch Lending đều được thực hiện thông qua Smart Contract của Ethereum. Các giao dịch sẽ đều được ghi và lưu trên Blockchain. Người dùng có thể follow khoản vay của mình.
- Không có trung gian ở giữa kiểm soát quá trình lending của Lender, Borrower.
- Những người tham gia được tự do lựa chọn, đặt/chọn lựa lãi suất mà mình mong muốn.
LEND Token là gì?
LEND là Utility Token bên trong hệ sinh thái của ETHLend. Nó được dùng để giảm phí sử dụng dịch vụ, hoặc dùng chính LEND Token để làm tài sản thế chấp. Mình sẽ nói rõ hơn về mục đích sử dụng của LEND ở phần dưới. LEND là ERC-20 Token trên nền tảng Blockchain của Ethereum.
Thông tin cơ bản về đồng LEND Token
- Ticker: LEND
- Blockchain: Ethereum
- Smart Contract: 0x80fB784B7eD66730e8b1DBd9820aFD29931aab03
- Decimal: 18
- Token Standard: ERC-20
- Token type: Security Token
- Total Supply: 1,299,999,942 LEND
- Circulating Supply: 1,128,357,877 LEND (86.8%)
Token Allocation LEND
Token Sale LEND
Public Sale diễn ra vào tháng 11/2017.
ICO Price: 1 LEND = $ 0.01727
Các vòng Token sale khác mình không thể tìm được thông tin.
Token Distribution Plan LEND
Kế hoạch trả Token của team dev:
Theo thông tin trên Whitepaper của dự án, LEND Token của team dev được vesting trong vòng 24 tháng từ thời điểm Token Sale Distribution. Sau mỗi nửa năm trả 20%. Thông tin về kế hoạch trả của các thành phần khác không được team dev tiết lộ.
LEND Token được dùng làm gì?
LEND Token đóng vai trò là Utility Token bên trong hệ sinh thái của ETHLend.
Trước khi nói về mục đích sử dụng của LEND Token, mình sẽ nói 1 chút về các thành phần bên trong hệ sinh thái của ETHLend:
- Borrowers: Người đi vay.
- Lenders: Người cho vay.
- Crypto Collateral: Tài sản Crypto dùng là thế chấp.
Quy trình:
- Borrowers tạo yêu cầu vay theo nhu cầu của họ.
- Lenders tìm các Request loans nào phù hợp với mong muốn của mình. Sau đó chọn Fund cho Request này.
- ETHLend sẽ dùng hợp đồng thông minh để khoá và thực thi các thoả thuận mà Lenders và Borrowers đã đặt ra.
- Borrowers kết thúc quá trình vay, trả lại tiền vay + lãi suất. Lenders nhận được lãi suất của mình.
Mục đích sử dụng của token như sau:
- Borrowers có thể chọn vay loại tiền tệ ETH, Fiat (USD), USDC, hoặc có thể chọn vay chính đồng LEND. Khi đó họ sẽ không mất phí Lending
- Dùng LEND là tài sản thế chấp để giảm 50% phí lending.
- Tăng giá trị khoản vay bằng cách peg giá theo đồng LEND Token
- Dùng LEND Token để trả phí cho các dịch vụ Premium của ETHLend.
- Dùng LEND Token để thưởng cho các hoạt động của Lenders và Borrowers.
- Dùng LEND Token để thưởng cho các những người dùng giới thiệu ETHLend dApp (Đã kết thúc hồi Q2 2018.
- Dùng LEND để voting cho các tính năng hoặc chọn loại tài sản thế chấp mới trên ETHLend.
Phí giao dịch LEND Token
LEND là Token ERC-20 nên khi giao dịch, anh em sẽ phải chịu các khoản phí sau:
- Phí giao dịch, và phí rút nạp trên các sàn giao dịch
- Phí chuyển, giao dịch bên trong mạng lưới Blockchain do Ethereum thu.
Cách kiếm và sở hữu đồng LEND Token
Anh em có thể sở hữu LEND Token bằng cách mua trực tiếp trên sàn giao dịch hoặc trở thành Lenders, Borrowers, hoặc Introducers trên nền tảng của ETHLend để nhận LEND Rewards.
Đào LEND Token như thế nào?
Anh em không thể đào đồng LEND Token bằng các máy đào như với BTC, ETH.
Ví lưu trữ LEND Token
Token kể trên là ERC-20 Token, vì vậy anh em có thể lưu trữ trên tất cả các loại ví đang hỗ trợ chuẩn này:
- Ví trên các sàn giao dịch đang cho giao dịch token này
- Ví mềm: MyEtherWallet, Metamask, TrustWallet...
- Ví cứng: Tresor, Ledger Nano...
Ngoài ra, nền tảng của ETHLend cũng có ví lưu trữ riêng cho ETHLend Token.
Sàn giao dịch LEND Token
Hiện tại đồng LEND Token đang được giao dịch chủ yếu ở các sàn: Binance, Bibox, Kyber...
Có nên đầu tư vào LEND Token?
Trước tiên mình nhắc lại về Business Model của ETHLend.
ETHLend là một dự án về DeFi (tài chính phi tập trung), mô hình của họ là tạo Marketplace kết nối Lenders, Borrowers. Họ dùng Smart Contract của Ethereum để tự động quy trình và tạo tính bảo mật, minh bạch cho những người tham gia.
Xét về khía cạnh Business Model, họ là 1 trong những dự án đầu tiên trong lĩnh vực DeFi của Blockchain. Một trong những tiêu chí đánh giá thành công trong Model này của họ là lượng người dùng (Lenders, Borrowers), khối lượng khoản vay (Loan) được khớp.
Do vậy, dựa và lượng truy cập 1 tháng ta có thể đoán được về mức độ quan tâm của cộng đồng tới dự án.
Đây là số liệu mình đo được bằng SimilarWeb mình check được vào ngày 29/06/2019. Anh em có thể tham khảo số liệu này để đoán được mức độ quan tâm của cộng đồng tới dự án.
Ngoài ra, còn 1 tiêu chí khác rất dễ để so sánh với các dự án đối thủ khác, đó là lượng tài sản thế chấp được khoá trong Smart Contract của dự án. Số liệu được Binane đưa ra trong bản Research của họ ngày 04/06/2019, tổng lượng tài sản khoá của ETHLend là $ 1.42M. So với Compound ($ 27.05M), Dharma ($ 21.39M).
Nhắc lại về mục đích của LEND.
Token LEND được dùng làm Utility bên trong hệ sinh thái của ETHLend, trả phí dịch vụ, dùng LEND trực tiếp trong hoạt động vay, cho vay để nhận được ưu đãi. Như vậy lượng người dùng, khối lượng tài sản được sử dụng,.. sẽ quyết định tới nhu cầu mua vào LEND.
Vừa rồi là một số key point về dự án, anh em có thể tìm hiểu thêm để nhận định và tự đưa ra quyết định đầu tư của mình.