Glider.fi: Nền tảng quản lý danh mục onchain tự động

Glider.fi là gì?

Glider.fi là nền tảng quản lý danh mục đầu tư tự động trực tiếp trên blockchain, cho phép người dùng xây dựng, triển khai và vận hành các chiến lược đầu tư thông qua các hợp đồng thông minh. Nền tảng này hỗ trợ việc quản lý danh mục theo cách tự động, giúp người dùng duy trì chiến lược đầu tư đã thiết lập mà không cần thực hiện các thao tác thủ công thường xuyên.

Về bản chất, Glider.fi có thể được xem như một quỹ đầu tư cá nhân có thể lập trình và vận hành trên blockchain, nơi mỗi danh mục đầu tư được xác định bởi các quy tắc và điều kiện cụ thể. Thay vì tập trung vào các hoạt động giao dịch ngắn hạn, Glider hướng đến việc hỗ trợ nhà đầu tư triển khai các chiến lược đầu tư mang tính hệ thống và dài hạn.

Toàn bộ quá trình quản lý danh mục được thực hiện trực tiếp trên blockchain thông qua các hợp đồng thông minh, đảm bảo rằng việc vận hành chiến lược đầu tư diễn ra một cách nhất quán theo các điều kiện đã được thiết lập trước.

Tại sao Glider ra đời?

Glider được ra đời trong bối cảnh hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) đã đạt được mức độ phát triển đáng kể, nhưng đồng thời vẫn tồn tại nhiều hạn chế mang tính cấu trúc. Mặc dù DeFi mở ra khả năng tiếp cận tài chính toàn cầu và giảm sự phụ thuộc vào trung gian, trải nghiệm đầu tư của người dùng phổ thông vẫn còn nhiều rào cản kỹ thuật và vận hành.

Trước hết, sự phân mảnh của hệ sinh thái DeFi khiến quá trình đầu tư trở nên phức tạp và kém hiệu quả. Người dùng thường phải thực hiện nhiều thao tác như chuyển tài sản giữa các blockchain khác nhau, quản lý nhiều ví và tương tác với nhiều giao diện riêng biệt. Điều này không chỉ làm gia tăng rủi ro vận hành, chẳng hạn như lỗi giao dịch hoặc mất tài sản, mà còn tạo ra chi phí cơ hội đáng kể do thời gian và công sức bị phân tán.

Bên cạnh đó, khả năng tiếp cận các sản phẩm đầu tư chất lượng cao vẫn còn hạn chế đối với phần lớn nhà đầu tư cá nhân. Những tài sản mang lại lợi suất ổn định và gắn với nền kinh tế thực, như trái phiếu chính phủ Mỹ hoặc các khoản cho vay tư nhân, thường chỉ dành cho tổ chức hoặc nhà đầu tư có quy mô vốn lớn. Các sản phẩm này yêu cầu mức đầu tư tối thiểu cao và chịu sự kiểm soát chặt chẽ từ các trung gian tài chính truyền thống, khiến nhà đầu tư nhỏ lẻ khó tiếp cận.

Cuối cùng, DeFi đang dần bị thu hẹp vào vào các sản phẩm giao dịch ngắn hạn như hợp đồng vĩnh cửu, đòn bẩy cao và các cơ chế mang tính đầu cơ. Xu hướng này khiến nhiều nhà đầu tư cá nhân dễ bị cuốn vào vòng xoáy giao dịch liên tục, thay vì xây dựng chiến lược tích lũy tài sản dài hạn và bền vững. Chính trong bối cảnh đó, nhu cầu về một nền tảng hỗ trợ đầu tư có hệ thống, kỷ luật và tự động hóa ngày càng trở nên rõ ràng.

Glider được xây dựng với mục tiêu tạo ra một cách tiếp cận mới đối với hoạt động đầu tư trong thị trường crypto. Dự án hướng tới việc mở rộng khả năng quản lý danh mục đầu tư tự động cho nhà đầu tư nhỏ lẻ. Bên cạnh đó, Glider tập trung giảm thiểu các rào cản kỹ thuật trong quá trình đầu tư, cho phép người dùng dành sự chú ý cho chiến lược thay vì thao tác vận hành. Về dài hạn, Glider đặt mục tiêu xây dựng một lớp hạ tầng đầu tư giúp nhà đầu tư crypto đầu tư dài hạn và có kỷ luật.

Cơ chế hoạt động của Glider.fi

Glider.fi được thiết kế theo hướng người dùng chỉ cần xác định mục tiêu và chiến lược đầu tư, trong khi toàn bộ các bước kỹ thuật và vận hành phía sau được hệ thống tự động xử lý. Cách tiếp cận này giúp nhà đầu tư tập trung vào việc phân bổ tài sản và duy trì kỷ luật đầu tư, thay vì phải trực tiếp thao tác trên từng blockchain hay xử lý các quy trình phức tạp.

Khi một chiến lược được tạo, Glider triển khai một kho lưu trữ tài sản riêng dưới dạng hợp đồng thông minh cho danh mục đầu tư đó. Kho lưu trữ này thuộc quyền kiểm soát trực tiếp của người dùng, tài sản không bị ký gửi cho nền tảng trung gian mà vẫn được lưu trữ và vận hành trên blockchain theo chiến lược đã xác định.

Glider cho phép phân bổ tài sản trên nhiều blockchain trong cùng một danh mục, đồng thời xử lý các thao tác phân bổ và tái cân bằng ở tầng hạ tầng, giúp người dùng không cần thực hiện các bước chuyển tài sản phức tạp. Điều này góp phần giảm rào cản kỹ thuật và rủi ro vận hành trong quá trình đầu tư.

Ở trung tâm của hệ thống là Automation Engine, đóng vai trò thực thi chiến lược đầu tư. Thành phần này chịu trách nhiệm vận hành danh mục theo các quy tắc đã thiết lập, bao gồm tái cân bằng theo thời gian, điều chỉnh phân bổ dựa trên tín hiệu thị trường và duy trì hoạt động liên tục. Nhờ đó, chiến lược đầu tư được thực hiện một cách nhất quán, trong khi quyền sở hữu tài sản của người dùng vẫn được bảo toàn.

Điểm nổi bật của Glider.fi

Chiến lược đầu tư đa dạng

Glider.fi cung cấp hệ thống chiến lược đầu tư đa dạng, bao phủ nhiều nhóm tài sản và phong cách đầu tư khác nhau. Các chiến lược này bao gồm danh mục phân bổ đều các tài sản vốn hóa lớn như BTC và ETH, các danh mục theo chủ đề như token DeFi, các chiến lược tập trung vào stablecoin nhằm tối ưu lợi suất, cũng như các danh mục tích hợp tài sản ngoài đời thực thông qua RWAs.

Mỗi chiến lược được xây dựng như một danh mục hoàn chỉnh, vận hành tự động theo các quy tắc đã định sẵn, cho phép người dùng lựa chọn phương án đầu tư phù hợp với mục tiêu dài hạn, mức độ chấp nhận rủi ro và bối cảnh thị trường.

Việc cung cấp nhiều chiến lược đầu tư khác nhau giúp Glider phục vụ hiệu quả các nhóm người dùng có nhu cầu và kinh nghiệm không đồng nhất. Quan trọng hơn, các chiến lược này được tích hợp trực tiếp vào hệ thống tự động hóa, giúp người dùng duy trì kỷ luật đầu tư, giảm tác động của cảm xúc và chuyển từ cách tiếp cận giao dịch ngắn hạn sang quản lý tài sản dài hạn có hệ thống.

Bên cạnh các chiến lược được xây dựng sẵn, Glider còn cho phép người dùng tự cài đặt và cá nhân hóa chiến lược đầu tư. Người dùng có thể tự lựa chọn tài sản, xác định tỷ trọng phân bổ, thiết lập quy tắc tái cân bằng và điều kiện điều chỉnh danh mục dựa trên tín hiệu thị trường, tất cả thông qua giao diện trực quan mà không cần kiến thức lập trình.

Tích hợp RWA vào quản lí tài sản

Thông qua hệ thống Nest Vaults, Glider cho phép người dùng tiếp cận nguồn lãi suát từ các sản phẩm tài chính truyền thống như trái phiếu, thay vì chỉ phụ thuộc vào các hoạt động yield thuần crypto. Việc này giúp danh mục đầu tư có thêm yếu tố ổn định, giảm phụ thuộc vào biến động mạnh của thị trường tiền mã hóa.

Các Nest Vaults trên Glider được triển khai thông qua các đối tác như Plume và Nest.credit, đóng vai trò kết nối giữa tài sản truyền thống và blockchain. Trong đó, Nest Treasury tập trung đầu tư hoàn toàn vào trái phiếu chính phủ Mỹ, hướng tới mức độ rủi ro thấp và lợi suất ổn định. nBASIS là vault kết hợp giữa trái phiếu và các chiến lược khai thác chênh lệch giá, mang lại mức lợi suất cao hơn. Trong khi đó, nALPHA cung cấp khả năng tiếp cận private credit ngoài đời thực, với lợi suất kỳ vọng cao hơn nhưng đi kèm mức độ rủi ro tương ứng.

Việc tích hợp Nest Vaults giúp Glider mở rộng lựa chọn đầu tư cho người dùng ngoài các nguồn lợi suất thuần crypto, vốn thường biến động mạnh và mang tính chu kỳ cao. Đối với nhà đầu tư cá nhân, điều này tạo ra khả năng đa dạng hóa danh mục theo chiều sâu, khi danh mục không chỉ phụ thuộc vào biến động giá token mà còn có các sản phẩm tài chính truyền thống. Nhờ đó, người dùng có thể xây dựng chiến lược đầu tư ổn định hơn, đặc biệt trong các giai đoạn thị trường crypto suy yếu hoặc biến động khó lường.

Quỹ đầu tư và Đội ngũ sáng lập Glider.fi

Quỹ đầu tư Glider.fi

Glider.fi được hậu thuẫn bởi các quỹ đầu tư crypto hàng đầu, với vòng gọi vốn chiến lược 4 triệu USD do a16z Crypto CSX dẫn dắt, cùng sự tham gia của Coinbase Ventures, Uniswap Labs Ventures, GSR, Selini Capital, Anagram Crypto và các đối tác hệ sinh thái như Plume Network.

Đội ngũ sáng lập Glider.fi

• Brian Huang (Co-Founder): Có nền tảng vững chắc trong mảng hạ tầng và giao dịch crypto cấp độ tổ chức, từng giữ vai trò quản lý sản phẩm tại Anchorage Digital và giao dịch định lượng tại XTX Markets, qua đó định hình tầm nhìn xây dựng Glider theo hướng nền tảng quản lý danh mục đầu tư onchain tự động, non-custodial và phù hợp với nhà đầu tư dài hạn.
• John Johnson (Co-Founder): Là kỹ sư DeFi có kinh nghiệm thực chiến, từng là founding engineer tại Matcha (DEX aggregator của 0x), tham gia xây dựng hạ tầng giao dịch và thực thi onchain quy mô lớn, hiện phụ trách kiến trúc kỹ thuật và hệ thống tự động hóa của Glider.
• Wynter Singh (Head of Marketing): Sở hữu kinh nghiệm kết hợp giữa marketing truyền thống và Web3, từng làm việc với các dự án trong hệ sinh thái crypto như Mento Labs, đồng thời có nền tảng từ các thương hiệu lớn, giúp Glider xây dựng cộng đồng, mở rộng đối tác và tiếp cận người dùng retail hiệu quả.

Các dự án tương tự

• Kamino Finance: là dự án Lending/Borrowing thuộc hệ sinh thái Solana, cho phép người dùng sử dụng đòn bẩy, vay/mượn để tham gia đầu tư.
• Morpho Protocol: là giao thức vay và cho vay (Lending & Borrowing) với mô hình Peer-to-peer (P2P), hoạt động trên Ethereum blockchain.