OpenEden là gì? Dự án RWA được đầu tư bởi Binance Labs
OpenEden là gì?
OpenEden là dự án RWA, chuyển đổi các chứng khoán Kho bạc Mỹ (US Treasury securities) thành token trên blockchain. Mục tiêu của OpenEden là giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể dễ dàng tiếp cận tới các chứng khoán Kho bạc Mỹ. Đồng thời, dự án cũng hỗ trợ những quỹ đầu tư, doanh nghiệp lớn có nhu cầu đầu tư vào những loại tài sản rủi ro thấp, thanh khoản cao.
Ngoài ra, OpenEden có sự tín nhiệm, độ tin cậy cao từ nhiều nhà đầu tư, khi doanh nghiệp này nhận được xếp hạng A từ Moody’s - tổ chức xếp hạng tín dụng hàng đầu thế giới. Nói cách khác, OpenEden là một trong số ít doanh nghiệp có thể tham gia token hoá các chứng khoán Kho bạc Mỹ an toàn và minh bạch cho nhà đầu tư.
Tìm hiểu thêm: Real World Assets (RWA) là gì? Vai trò và ứng dụng của RWAs với DeFi
Sản phẩm của OpenEden
Hiện tại, OpenEden có sản phẩm duy nhất là T-Bills Vault, cho phép người dùng nhận token TBILL khi stake USDC hoặc USD (stablecoin trên mạng lưới XRP). Token TBILL được bảo chứng bởi Trái phiếu Kho bạc Mỹ (US Treasury bill) và USD. Do đó, TBILL có thể được coi là yield bearing asset, cho phép người dùng có lợi nhuận chỉ với việc nắm giữ.
Về cấu trúc của sản phẩm, T-Bills Vault có 4 thực thể gồm:
- Investor: Là những nhà đầu tư tham gia staking USD, USD để nhận về token TBILL. Theo đội ngũ OpenEden, các nhà đầu tư cần phải thực hiện KYC trước khi tham gia staking.
- Token Issuer: Là đơn vị phát hành và quản lý token TBILL. Theo OpenEden, đơn vị đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho TBILL là quỹ Hill Lights International Limited.
- Investment Manager: Là đơn vị quản lý tài sản của những nhà đầu tư nhỏ lẻ tham gia vào T-Bills Vaults. Họ đóng vai trò đảm bảo tài sản của người dùng luôn an toàn, phòng trường hợp OpenEden gặp vấn đề. Theo đội ngũ dự án, quỹ Adam Eve Capital sẽ đóng vai trò này.
- Fintech Service Provider: Là OpenEden, đóng vai trò cung cấp dịch vụ T-Bills Vault và token TBILL cho các Investor.
Như đã đề cập ở trên, người dùng buộc phải thực hiện KYC, xác minh danh tính để tham gia OpenEden. Sau khi đã staking tài sản vào T-Bills Vaults, phần tài sản được chuyển StoneX thông qua “cầu nối" Coinbase Prime, nền tảng lưu trữ tài sản dành cho những tổ chức tài chính và quỹ đầu tư lớn.
Theo đó, người dùng có thể thấy hai thực thể StoneX và Coinbase Prime được coi là hai đơn vị hợp tác với Hill Lights International Limited (Token Issuer) để phát hành token TBILL.
Phí giao dịch của OpenEden tương đối cao, người dùng tham gia staking chỉ tốn phí mạng lưới. Nhưng với những nhà đầu tư muốn hoàn lại (redemption) token TBILL và nhận tài sản đã staking, họ phải chịu khoản phí là 0.05% với mức tối thiểu 25 USDC. Ngoài ra, người dùng cũng phải chịu 0.15% mỗi năm để chi trả chi phí quản lý và vận hành của OpenEden.
Điểm nổi bật của OpenEden
Dưới đây là những điểm nổi bật của OpenEden:
- Lợi suất ổn định: Việc nắm giữ TBILL cho phép người dùng có lợi nhuận ổn định, bởi các tài sản thuộc chứng khoán Kho bạc Mỹ luôn có mức tăng trưởng ổn định và thanh khoản cao. Tuy nhiên, lợi suất sẽ không cao khi chỉ giao động từ 3 - 5%/năm.
- Đội ngũ uy tín: Như đã đề cập ở trên, OpenEden là một trong những dự án RWA hợp tác thành công với các tổ chức tài chính lớn trên thế giới, như Adam Eve Capital, Hill Lights International Limited, Moody’s, Ripple…
- An toàn và minh bạch: Ngoài việc có sự tin tưởng từ những doanh nghiệp lớn, smart contract của TBILL Vault đã được audit bởi Hacken và Verichain - hai doanh nghiệp audit hàng đầu trong thị trường crypto.
Đội ngũ, nhà đầu tư và đối tác dự án OpenEden
Đội ngũ dự án
Đội ngũ đằng sau OpenEden đều là những cá nhân đã có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và blockchain, họ bao gồm:
- Eugene Ng: Co-Founder tại OpenEden. Anh có lý lịch làm việc rất ấn tượng khi từng tham gia Deutsche Bank, Matrixport, Gemini, DWF Labs.
- Jeremy Ng: Co-Founder tại OpenEden. Tương tự như Eugene Ng, anh từng làm tại nhiều doanh nghiệp, quỹ lớn như Deutsche Bank, Goldman Sachs, Leonteq, Gemini.
- Duke Du: CTO tại OpenEden. Trước đây anh từng là kỹ sư tại Bybit - một trong những sàn giao dịch lớn nhất ở thời điểm hiện tại.
Nhà đầu tư và đối tác
Ngày 12/9/2024, Binance Labs thông báo đầu tư vào OpenEden. Tuy nhiên, số tiền huy động và chi tiết vòng gọi vốn vẫn chưa được công bố chi tiết.
Các đối tác chiến lược của OpenEden đều là những dự án lớn trong thị trường crypto và thị trường tài chính, như Ripple, Hex Trust, WSPN, Zodia Gateway…