Element Finance (ELFI) là gì? Toàn tập về tiền điện tử ELFI

Trong lĩnh vực DeFi ở thị trường crypto các khái niệm lãi suất APY hay APR đã khá quen thuộc với các anh em. Tuy nhiên, các mức lãi suất này thường biến động rất mạnh,phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. 

Nhưng có những dự án đã giải quyết vấn đề này với mô hình kiếm lợi nhuận bằng lãi suất cố định (fixed rate) như dự án Element Finance mình sắp giới thiệu với anh em đây. Hãy cùng mình đi qua các mục sau để hiểu thêm về dự án:

• Element Finance là gì và làm được gì? 
• Các thông tin chi tiết hơn về tokenomics của Element Finance?
• Team phát triển, backers, cũng như đối tác lớn nào của Element Finance.
• Element Finance với mô hình mới liệu có phải là một kèo đầu tư xứng đáng trong tương lai?

Element Finance là gì? 

Element Finance là một giao thức cho phép người dùng tìm kiếm lợi tức cố định cao (high fixed yield) trên thị trường DeFi. 

Thu nhập với tỷ lệ cố định được đảm bảo bằng việc có thể trao đổi với bất kỳ tài sản cơ sở chính khác. Giao thức Element không yêu cầu bên trung gian, cho phép giao dịch nhanh chóng và hiệu quả của các lợi tức cố định hoặc biến đổi.

Element Finance hoạt động ra sao?

Element Finance hoạt động bằng cách cho phép người dùng thông qua smart contract của Ethereum, chia tài sản cơ sở (base asset) như ETH, BTC, USDC, DAI vào nền tảng như Yearn Vault hoặc ETH validator để tạo ra lợi nhuận. Tài sản đó sẽ được đổi thành 2 tokens là Principal Token (PTs) và Yield Token (YTs): 

• Principal Token (PTs): Token này đại diện cho giá trị tiền gửi của người dùng vào giao thức của Element. Những token này có thể trao đổi 1:1 cho tài sản của bạn khi đáo hạn.
• Yield Token (YTs): Token này đại diện cho lợi nhuận linh hoạt thay đổi (variable yield) có thể kiếm được trong khoảng thời gian mà tài sản của mình được ký gửi.

Đơn giản hơn với người dùng, Element Finance diễn ra như sau: 

• Khi người dùng gửi tiền vào pool, họ có thể chọn từ nhiều kỳ hạn khác nhau cho từng loại tài sản.
• Sau khi chọn kỳ hạn khóa, Principal Token và Yield Token sẽ được tạo ra bởi giao thức và phát hành cho người dùng. Các Yield Token có thể trao đổi lại sau khi đáo hạn.
• Số lượng lợi nhuận mà người dùng sẽ kiếm được dựa trên APY trung bình của vault đã chọn trong khoảng thời gian kỳ hạn cố định.

Element Finance sẽ thích hợp cho:

• Các tổ chức lớn tìm kiếm lãi suất ổn định, tránh mô hình lãi suất vay linh hoạt (APY) khá biến động.
• Người dùng không thích rủi ro muốn có sự ổn định. Ví dụ: Chọn mua tài sản chiết khấu đang được bán bởi người dùng đầu cơ khác để kiếm được lợi tức cố định được đảm bảo khi tài sản đến kỳ hạn thanh toán hoặc deposit tài sản của vào AMM để kiếm phí giao dịch.
• Các traders có khả năng tối ưu hóa trong thị trường. Ví dụ: Trader có khả năng lợi dụng sự chênh lệch yield giữa nhiều giao thức với nhau và kiếm lợi nhuận từ việc chênh lệch đó.

Thông tin chi tiết về ELFI Token

Key Metrics ELFI

• Token name: Element Finance
• Ticker: ELFI
• Blockchain: Ethereum (ERC20)
• Contract: 0x5c6D51ecBA4D8E4F20373e3ce96a62342B125D6d
• Token Type: Utility and governance
• Total Supply: 100,000,000 ELFI
• Circulating Supply: Updating...

ELFI Token Allocation

100 triệu ELFI, trong đó 51% được phân bổ cho cộng đồng. Chi tiết 

• 10% Retroactive
• 21% Team, Advisors and đối tác chiến lược
• 21% Các nhà đầu tư
• 7%   Foundation
• 41% Ngân quỹ 

ELFI Token Sale

ELFI phân bổ qua chương trình retroactive, 10% tổng phân phối ELFI sẽ được phân phối trở về trước cho 15870 địa chỉ như sau:

• 7.5%  cho 9,989 người dùng đủ điều kiện 
• 2.5% cho giữa 500 Thành viên Cộng đồng Element và 5381 Contributors cho hệ sinh thái Ethereum:

Ngày snapshot: ngày 1 tháng 3 năm 2022.

ELFI Token Release Schedule 

Theo thông tin từ dự án team và nhà đầu tư sẽ bị khóa một năm, sau đó là vesting tuyến tính trong 2 năm.

ELFI Token Use case

ELFI token hiện tại là governance token của Element Finance. Anh em có thể dùng ELFI token để tự biểu quyết và ủy thác cho người khác quyết định cho các đề xuất trên Element Finance   

Cách kiếm và sở hữu ELFI Token

Ở thời điểm viết bài này, token sẽ được nhận thông qua chương trình retroactive và sắp tới có thể mua trên các sàn DEX như Uniswap, Sushiswap mạng Ethereum  

Ví lưu trữ và sàn giao dịch ELFI Token

Ví lưu trữ ELFI Token

ELFI token dự kiến sẽ là ERC-20 token, anh em có thể lưu trữ trên Coin98 Wallet với thao tác đơn giản sau:

Bước 1: Tại giao diện chính, chọn Receive (Nhận).

Bước 2: Nhập Element Finance vào ô tìm kiếm.

Bước 3: Sao chép địa chỉ ví IB và gửi ELFI token vào địa chỉ này.

Sàn giao dịch ELFI Token

Updating…  

Roadmaps & Updates

Updating…

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư và đối tác

Đội ngũ dự án

Updating…

Nhà đầu tư

Trong tháng 3, Element gây được quỹ 4.4 triệu đô từ a16z và Placeholer. Tháng 10, Element tiếp tục nhận được 42 triệu ở vòng gọn vốn Series A với dự dẫn đầu từ quỹ Polychain và các quỹ mới khác.

Như vậy, Element Finance được đầu tư bởi các quỹ khá nổi bật trong thị trường crypto:

• a16z: một quỹ đã đầu tư vào rất nhiều dự án thành công như MarkerDAO, Uniswap, dYdX, Near, Solana, Avalanche, Celo,...
• Polychain: một quỹ đầu tư khá thân thiết với a16z, cùng đầu tư vào nhiều thương vụ giống nhau như Solana, Celo, Avalanche, Oasis Network.

Đối tác

Element Finance với gói Element Treasury Management - giải pháp đa dạng hóa nguồn ngân quỹ phù hợp cho phép các Giao thức, DAO và các tổ chức kiếm được lãi suất cố định trên nguồn vốn của mình. Vì thế Element là đối tác của rất nhiều các tổ chức như vài ví dụ phía bên dưới. 

Dự án tương tự

Một vài sản phẩm đi theo hướng fixed-rate đã có token và cũng thu hút được lượng TVL lớn bao gồm:

• Notional Finance (NOTE): Lending Protocol được xây dựng trên Ethereum Blockchain, cung cấp lãi suất cố định (fixed rate) có thời hạn cố định cho các tài sản cho vay và được vay thông qua một công cụ tài chính mới gọi là fCash.
• Saffron Finance (SFI): Giao thức mã hoá các tài sản on-chain cho phép nhà cung cấp thanh khoản (Liquidity Provider - LP) quyền sở hữu các tài sản đã được mã hoá.
• Tranchess (CHESS): Dự án thuộc mảng Asset Management (Quản lý tài sản). Tuy nhiên, cách thức hoạt động của Tranchess không giống những dự án quản lý tài sản đơn thuần khác như dHEDGE, mà là sử dụng cơ chế token hóa thông qua 3 dạng token khác nhau, từ đó giúp người dùng chọn được hướng đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro.

Element Finance cung cấp giao thức với tỉ lệ lãi suất cố định nhằm kiểm soát kế hoạch sử dụng vốn tốt nhất - một ngách sản phẩm mới của mảng lending.

Website Element Finance: https://www.element.fi