Helio Protocol là gì?

Helio là giao thức thanh khoản (liquidity), người dùng có thể tìm kiếm lợi nhuận thông qua các hoạt động lending, borrowing, yield farm và staking. Cụ thể, bạn có thể thế chấp BNB/BUSD và vay HAY để khai thác lợi nhuận.

Trong đó, HAY đóng vai trò là native stablecoin (còn gọi là Destablecoin - Decentralized stablecoin) của dự án. Helo là protocol hoạt động trên BNB Chain.

website của helio — *Trang chủ của dự án Helio Protocol. Ảnh: https://helio.money/*

Sản phẩm và doanh thu của Helio Protocol

Sản phẩm của Helio Protocol

Helio cho phép người dùng thực hiện nhiều tính năng khác nhau như: thế chấp BNB hoặc BUSD, borrow HAY, farm HAY, rút tài sản thế chấp, claim phần thưởng trong Helio khi vay HAY, tham gia vào các hoạt động quản trị của giao thức. Một vài sản phẩm/tính năng nổi bật của Helio gồm:

Earn (Phần thưởng trong Helio Protocol)

Trong mục này sẽ gồm nhiều tính năng dành cho cộng đồng như:

Staking: người dùng nắm giữ Destablecoin HAY có thể tham gia staking trên giao thức Helio để nhận APR. Các phần thưởng từ hoạt động stake có thể được claim về ngay. Có tất cả 7,874 người dùng trong mạng lưới và hơn 67 triệu USD tổng giá trị được khóa (TVL - Total Value Locked) trong nền tảng.

tvl hay — *Total Value Locked HAY. Ảnh: Helio Protocol*

Boosted vaults: kho tiền thưởng của Helio, giúp người dùng có thể tận dụng để nhận lãi kép bằng cách cộng gộp lợi nhuận.
Farming: trong Helio cung cấp nhiều sàn DEX hỗ trợ người dùng farm tài sản (HAY), các DEX hỗ trợ gồm PancakeSwap, Ellipsis, Magpie, Thena.

các tính năng của helio — *Giao diện các sản phẩm/tính năng của Helio Protocol. Ảnh: Helio Protocol*

Borrow HAY

Trong giao thức Helio, người dùng có thể sử dụng BNB hoặc BUSD để vay HAY với lãi suất thấp (2% và 10%/tổng giá trị vay). Sau đó, có thể dùng HAY để staking, farming nhằm khai thác lợi nhuận từ nền tảng (ví dụ như nhận phần thưởng token HELIO). Tỉ lệ thế chấp (Collateral Ratio) của giao thức lending là 66% (đối với tài sản BNB) và 90% (với BUSD).

borrow trên helio — *Giao diện của tính năng borrowing trên Helio. Ảnh: Helio Protocol*

Tính đến thời điểm hiện, đã có 1,551 người dùng tham gia vay, hơn 67 triệu USD được thế chấp vào Helio và 21.5 triệu token HAY được vay (thông số được tính trên tháng).

số liệu về helio — *Số liệu chi tiết từ Helio. Ảnh: https://helio.money/app/analytics/*

Doanh thu của Helio Protocol

Doanh thu của giao thức Helio sẽ từ:

Phần chênh lệch lãi tiết kiệm và lãi cho vay HAY.
Phí thanh lý.

Hiện tại, Helio Protocol không đưa thông tin cụ thể về doanh thu. Tuy nhiên theo số liệu thống kê trên Dune Analytics của tài khoản @helio_money, đang có 7,874 người dùng. Đồng thời, có tổng cộng hơn 40 triệu HAY (total debt) trong nền tảng.

debt helio — *Total Debt của Helio Protocol. Ảnh: Dune Analytics*

HAY Destablecoin là gì?

HAY là destablecoin trong hệ sinh thái của Helio và có thể quy đổi thành giá trị tương đương 1 USD. Với những stablecoin khác trong thị trường, mặc định chúng phải luôn peg với 1 USD, nhưng với Helio peg đúng nhưng không thể nào giữ vững được, bởi stablecoin còn bị tác động bởi nhu cầu thị trường.

Nếu giá trị của HAY thay đổi Helio vẫn sẽ có cách để đảm bảo như:

TH1: Nếu giá trị HAY đang tăng cao (>1 USD), Helio sẽ khuyến khích người vay tiếp tục vay thêm HAY để bán lấy các tài sản khác, khai thác và lấy phần lợi nhuận chênh lệch.
TH2: Nếu HAY nhỏ hơn 1 USD, vì HAY đang giảm giá nên người đi vay sẽ được khuyến khích mua HAY từ thị trường để trả nợ nền tảng.

Điểm nổi bật của Helio Protocol

Trong một số mô hình stablecoin, HAY hoạt động tựa như DAI stablecoin của MakerDAO. Điểm khác biệt chính của Helio là phiên bản nâng cao về hiệu quả sử dụng vốn thông qua BNB Liquid Staking và cho phép tài sản thế chấp tạo ra phần thưởng kiếm được từ giao thức. Hoạt động mang lại lợi nhuận một cách bền vững cho tất cả.

Khác với các giao thức khác, Helio còn sở hữu nhiều cơ chế nhằm hạn chế rủi ro cho người vay gồm có: Oracles, Debt Ceiling (mức nợ tối đa có thể vay), Loan-to-Value (LTV - Tỷ lệ vay dựa trên giá trị), Liquidation model (mô hình thanh lý) và Liquidation Alert System (LAS - hệ thống cảnh báo thanh lý).

Token Helio Protocol là gì?

HAY Token Key Metric

Token Name: Destablecoin HAY
Ticker: HAY
Blockchain: BNB Chain
Token Contract: 0x0782b6d8c4551b9760e74c0545a9bcd90bdc41e5
Token Type: Stablecoin, Utility
Total Supply: 40,943,769 HAY
Circulating Supply: 40,811,221 HAY

HELIO Token Key Metric

Token Name: Helio Protocol
Ticker: HELIO
Blockchain: BNB Chain
Token Contract: Updating…
Token Type: Governance
Total Supply: 1,000,000,000 HELIO
Circulating Supply: Updating…

HELIO, HAY Token Use Cases

Là giao thức về thanh khoản, Helio sở hữu 2 loại token gồm:

HAY: đóng vai trò làm stablecoin và phương thức giao dịch trên nền tảng như lending & borrowing, mint…
HELIO: là token quản trị, quản lý về Helio Revenue Pool, dùng để khuyến khích người dùng trong giao thức và liquidity mining.

HELIO Token Allocation

HELIO được phân bổ theo tỷ lệ như sau:

Community: 60%
Ecosystem: 17%
Treasury: 10%
Liquidity Provision: 5%
Strategic Sale: 6%
Team: 1%
Early Adopters: 1%

Token Release Schedule

Helio Protocol không đề cập đến thời gian phát hành chi tiết.

HELIO, HAY Token Sale

Helio Protocol không có sự kiện mở bán token.

Mua HELIO, HAY Token ở đâu

HAY sẽ được tạo ra thông qua hình thức mint hoặc mua trên sàn giao dịch phi tập trung (DEX): PancakeSwap (BNB Chain), Thena.

HELIO chưa có thị trường mua bán. Theo Docs của Helio thì trong tương lai nó sẽ sử dụng để reward khi vay nhưng hiện tại chưa có.

Ví lưu trữ HELIO, HAY Token uy tín

Người dùng có thể lưu trữ các token tại bất kỳ ví nào có hỗ trợ mạng BNB Chain, một số ví uy tín có thể kể đến như: Coin98 Super App, Metamask, Trust Wallet…

Roadmap & cập nhật

roadmap của helio — *Lộ trình phát triển của Helio Protocol. Ảnh: Helio Protocol*

Lộ trình phát triển của Helio Protocol được tóm tắt như sau:

Giai đoạn 1: Helio sẽ giới thiệu destablecoin HAY và mở rộng thị phần của HAY trong hệ sinh thái BNB Chain, một bước nâng cấp trong thị trường stablecoin truyền thống.
Giai đoạn 2: Helio mở rộng cross-chain và governance
Giai đoạn 3: Helio biến destablecoin HAY trở thành xu hướng mới trong cộng đồng.

Đội ngũ dự án

Helio Protocol không công bố thông tin về đội ngũ dự án, họ chỉ cho biết những người đứng đầu trong team đã có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và công nghệ.

Nhà đầu tư & đối tác

Nhà đầu tư và các vòng gọi vốn

Helio Protocol chưa công bố thông tin về nhà đầu tư và các vòng gọi vốn.

Đối tác

Updating…

Dự án tương tự

Một số dự án tương tự đang cung cấp dịch vụ lending & borrowing: MakerDAO, Aave, Kava, Compound, Alpaca Finance…

Đọc thêm: Commonwealth là gì? thông tin chi tiết về Commonwealth

Helio Protocol - Toàn tập về tiền điện tử HELIO, HAY