Curvance (CVE): Giao thức lending & borrowing đa chuỗi ứng dụng Wormhole

Curvance là gì?

Curvance là nền tảng lending & borrowing đa chuỗi được thiết kế theo kiến trúc modular. Nền tảng cho phép người dùng vay và cho vay các loại tài sản có khả năng tạo ra lợi nhuận (yield-bearing asset) trên nhiều blockchain khác nhau, bao gồm Ethereum, Arbitrum, Blast, Base, Optimism và Polygon zkEVM.

Mục tiêu của Curvance là xây dựng một kiến trúc có tính mở rộng cao, cho phép nền tảng hỗ trợ tối đa mọi token ERC-20 và dễ dàng tích hợp với bất kỳ giao thức nào trong hệ sinh thái.

Kiến trúc hạ tầng của Curvance

Kiến trúc của Curvance được xây dựng dựa trên mô hình modular, kết hợp các thành phần on-chain và off-chain để tạo ra thị trường vay và cho vay linh hoạt, đa chuỗi.

Tại lớp Application Layer, Curvance đóng vai trò là ứng dụng người dùng cuối, cung cấp giao diện và trải nghiệm tương tác cho người dùng. Ngay bên dưới là lớp Applications Layer, chịu trách nhiệm tích hợp đa dạng các giao thức và tài sản DeFi khác nhau mà Curvance hỗ trợ, bao gồm các token ERC-20 tiêu chuẩn và các tài sản tạo lợi nhuận.

Tiếp theo là lớp Protocol Layer, một tầng kiến trúc quan trọng đảm bảo khả năng tương tác đa chuỗi và sự ổn định của giao thức. Trong lớp này, công nghệ Wormhole đóng vai trò chính trong việc kết nối và cho phép tài sản di chuyển liền mạch giữa các mạng lưới blockchain khác nhau.

Bên cạnh đó, lớp này còn triển khai hệ thống Dual Oracle, hoạt động như một trình tổng hợp oracle, lấy dữ liệu giá từ nhiều nguồn cung cấp đáng tin cậy như Chainlink, API3DAO, Redstone và Pyth Network. Điều này đảm bảo nguồn cấp giá chính xác và ổn định - yếu tố then chốt cho sự ổn định của thị trường trên Curvance và ngăn chặn các hành vi thao túng giá.

Lớp dưới cùng là Blockchain Layer, bao gồm các mạng lưới Layer-1 và Layer-2 được hỗ trợ, cung cấp môi trường thực thi cho các hợp đồng thông minh của Curvance: Ethereum, Arbitrum, Blast, Base, Optimism, Polygon zkEVM và Scroll.

Trong kiến trúc này, giao thức Money Market Engine hoạt động trải rộng trên cả lớp Application và Protocols. Engine triển khai logic cốt lõi của hoạt động vay và cho vay, quản lý các tham số rủi ro như Health Factor, và điều chỉnh cơ chế lãi suất, dựa trên các nguyên tắc và mô hình đã được kiểm chứng từ các giao thức cho vay hàng đầu như Aave và Compound.

Mô hình hoạt động của Curvance

Tương tự như các giao thức lending hiện nay, Curvance triển khai mô hình Isolated Pool, cho phép người dùng gửi và vay các loại tài sản cụ thể trong một pool tài sản riêng biệt, hoàn toàn độc lập và không liên kết với các pool tài sản khác trong toàn bộ giao thức.

Cơ chế này đóng vai trò then chốt trong việc giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn liên quan đến biến động giá bất ngờ của một tài sản cụ thể, ngăn chặn việc tạo ra những tác động tiêu cực đến các pool tài sản khác cũng như toàn bộ giao thức Curvance.

Trong đó, Curvance tập trung hỗ trợ các loại tài sản thuộc loại yield-bearing. Mô hình hoạt động của Curvance cụ thể như sau:

1. Người dùng gửi tài sản LST vào pool cho vay tương ứng trên Curvance để kiếm lãi (APR). Lãi được xác định phụ thuộc vào loại tài sản và số lượng tài sản mà người dùng gửi.
2. Trong khi số tài sản LST cho vay vẫn tiếp tục tạo ra lợi nhuận, Curvance cho phép người dùng vay thêm các loại tài sản khác dựa trên giá trị của số LST đã gửi làm tài sản thế chấp. Điều này giúp người dùng linh hoạt trong việc sử dụng vốn mà không cần phải bán đi các tài sản LST đang nắm giữ.

Token của Curvance là gì?

Tại thời điểm viết bài, Curvance cung cấp một số thông tin về token CVE bao gồm:

• Tên token: Curvance
• Ticker: CVE
• Tổng cung: 420,000,069 CVE
• Token Utility: Governance

Trong đó, ứng dụng của CVE là quản trị, với việc cho phép người nắm giữ tham gia bỏ phiếu những thay đổi của giao thức, bao gồm: định hướng của DAO, cơ chế phát thải token, nhận lãi chia sẻ từ phí trên giao thức.

Nhà đầu tư Curvance

Curvance đã kêu gọi thành công 3.6 triệu USD tại vòng Seed. Một số quỹ đầu tư nổi bật tham gia vòng gọi vốn có thể kể đến như Wormhole, Arbitrum, EigenLayer. Ngoài ra dự án cũng có sự tham gia của những quỹ như Redacted, Alchemix, 369 capital…

Dự án tương tự

• Avalon Labs: Nền tảng Lending/Borrowing trên Bitcoin, cho phép người dùng trên Bitcoin Layer 2 như Babylon, Merlin… thế chấp và vay nhiều loại tài sản khác nhau.
• Scallop: Giao thức vay và cho vay trên Sui, cho phép người dùng có trải nghiệm vay tối ưu.