Anzen: Dự án stablecoin được Private Credit bảo chứng và ANZ token
Anzen là gì?
Anzen là dự án stablecoin cho phép người dùng stake các loại token và nhận về stablecoin của nền tảng - USDz. Mục đích của Anzen là trở thành nền tảng cung cấp loại stablecoin an toàn, minh bạch, hỗ trợ nhà đầu tư có thêm lợi nhuận từ việc nắm giữ, thông qua hệ sinh thái DeFi của dự án
Hiện tại, stablecoin của Anzen đã có mặt trên 5 mạng lưới gồm Base, Ethereum, Blast, Manta và Arbitrum.
Mô hình hoạt động của Anzen
Như đã đề cập ở trên, mô hình hoạt động của Anzen bắt đầu bằng việc người dùng stake tài sản (token USDC, USDT hoặc USDB) để nhận về stablecoin USDz. Stablecoin này có thể sử dụng cho các hoạt động DeFi trên 5 mạng lưới Base, Ethereum, Blast, Manta và Arbitrum. Các dịch vụ DeFi có thể bao gồm:
- Cung cấp thanh khoản tại sàn DEX như Aerodrome, Uniswap…
- Tham gia thế chấp và vay trên Extra Finance…
Và cuối cùng là stake USDz để nhận về token sUSDz, với tỷ lệ 1:1. Tương tự như các dự án stablecoin hiện nay, token sUSDz cũng có những lợi ích giống USDz, đó là người dùng có thể sử dụng tham gia DeFi. Trong trường hợp không tham gia DeFi, người nắm giữ USDz vẫn có thể hưởng lợi nhuận từ các tài sản bảo chứng cho stablecoin USDz.
Theo đội ngũ dự án, stablecoin USDz được bảo chứng bởi Tín dụng Tư nhân tại Mỹ (US Private Credit). Vì vậy, ưu điểm của việc này là người nắm giữ sUSDz có thể hưởng lãi suất cao, khoảng 9% - 15%/ năm.
Ngược lại, nhược điểm từ loại tài sản bảo chứng này cũng lớn hơn so với những tài sản khác. Cụ thể, Private Credit là hình thức mà các tổ chức tài chính cho doanh nghiệp vay mà không thông qua ngân hàng hoặc trái phiếu.
Từ đó, Private credit có mức độ rủi ro cao hơn vì các khoản nợ không được đảm bảo bởi chính phủ. Giá trị của USDz sẽ có nguy cơ depeg sâu so với các stablecoin khác, nếu sự kiện thiên nga đen xảy ra.
Các chức năng của Anzen
Hiện tại, sản phẩm của Anzen chỉ phục vụ riêng cho những hoạt động stalecoin USDz, bao gồm:
Buy
Buy là tính năng cho phép người dùng stake tài sản để nhận về USDz với tỷ lệ 1:1. Đối với người dùng trên mạng lưới Ethereum, Arbitrum và Base, người dùng sử dụng token USDC để quy đổi USDz. Với các cá nhân ở mạng lưới Blast, người dùng stake stablecoin USDB và token USDT nếu người dùng ở mạng lưới Manta.
Ngoài ra, khi quy đổi token USDz, người dùng nên lưu tâm số lượng USDz hiện có của Anzen. Nếu số lượng về 0, người dùng sẽ không thể stake token và nhận USDz. Tại thời điểm viết bài, Arbitrum là mạng lưới duy nhất không đủ số lượng USDz để cung cấp cho người dùng.
Swap
Là tính năng hỗ trợ người dùng di chuyển các loại tài sản trên nhiều mạng lưới khác nhau, không chỉ giới hạn ở những blockchain Anzen hỗ trợ. Theo đội ngũ Anzen, chức năng Swap được tích hợp từ dự án Li.Fi. Do đó, người dùng có thể sử dụng tính năng Swap này để săn airdrop cầu nối Li.Fi.
Stake
Là tính năng chính của nền tảng Anzen, người dùng stake stablecoin USDz để nhận về token sUSDz với tỷ lệ 1:1. Như đã đề cập ở trên, người sở hữu token sUSDz có thể tham gia các hoạt động DeFi, hoặc nắm giữ chỉ để nhận lãi suất từ các tài sản Private Credit. Tại thời điểm viết bài, sUSDz đang có lợi nhuận APY là 13.7%.
Trong trường hợp unstake để nhận lại token USDz, người dùng cần phải đợi ít nhất 7 ngày. Mục đích của việc này là tránh những trường hợp sốc nguồn cung, đột nhiên có lượng lớn withdrawn và tránh depeg giá token USDz.
Ngoài ra, khi sử dụng tính năng stake, người dùng nhận thêm điểm thưởng z-points, tiêu chí tính airdrop Anzen trong tương lai.
Vaut
Là tính năng cho phép người dùng mua USDz Bond - một dạng sản phẩm mà người dùng có thể sở hữu stablecoin USDz với mức giá chiết khấu. Để dễ hình dùng, dưới đây là cơ chế hoạt động của Vault:
- Mua USDz ở mức giá chiết khấu: Nhà đầu tư mua USDz Bond dưới giá trị danh nghĩa. Ví dụ, nếu giá danh nghĩa của USDz là 1 USD, thì người dùng có thể mua USDz Bond ở mức 0,95 USD hoặc thấp hơn tùy vào mức chiết khấu.
- Thời hạn cố định (Maturity): USDz Bonds có thời gian đáo hạn cụ thể, nghĩa là nhà đầu tư cần giữ USDz Bond đến khi hết hạn. Sau khi tới thời điểm đáo hạn, người dùng sẽ nhận về số USDz tương đương với USDz Bond đã mua. Từ đây, mức lợi nhuận của người dùng là chênh lệch giá giữa USDz Bond và stablecoin USDz.
Lấy ví dụ tại phương án đầu tiên của Anzen:
- Thời hạn (90 ngày): Đây là khoảng thời gian người dùng phải giữ USDz Bonds cho đến khi đáo hạn.
- Giá mua (0.98 USDz): Người dùng có thể mua USDz Bonds với giá 0.98 USD.
Người dùng mua 1,000 USDz Bonds với giá 0.98 USD/USDz Bond. Tổng số tiền người dùng chi ra chỉ là 980 USD. Và sau 90 ngày, người dùng sẽ nhận lại 1,000 stablecoin USDz với giá 1 USD/USDz. Từ đây, người dùng đã lợi nhuận 20 USD sau 90 ngày.
Mục tiêu của Vault là hỗ trợ dự án có thể huy động vốn từ người dùng, tương tự như hình thức bán trái phiếu của các doanh nghiệp. Đồng thời, mô hình này cũng tăng tính ổn định của stablecoin USDz, khi yêu cầu nhà đầu tư phải giữ USDz trong một khoảng thời gian cố định, giảm áp lực bán tháo đột ngột của USDz.
Token ANZ là gì?
Token ANZ Key Metric
- Tên token: Anzen Finance
- Ticker: ANZ
- Tổng cung: 10,000,000,000 ANZ
- Tổng cung ban đầu: 500,000,000 ANZ
Token ANZ Allocation
- Ecosystem: 42.7%
- Investor and Advisor: 20.6%
- Foundation: 20%
- Launchpad: 6.7%
- Airdrop: 5%
- Core Contributor: 5%
ANZ Token Sale
Starship thông báo Anzen là dự án thứ 4 được ra mắt trên nền tảng này. Thời gian bắt đầu mở bán ANZ trên Starship sẽ diễn ra vào lúc 17 giờ (giờ Việt Nam) ngày 2/12/2024.
Ngoài ra, ANZ sẽ là dự án đầu tiên huy động vốn trên Starship dưới mô hình Fan Card. Theo đó, người dùng sẽ mua Fan Card bằng token C98 (mạng Viction), sau đó nhận lại token ANZ.
Thông tin cơ bản:
- Tổng mức gọi vốn: 1,000,000 USD.
- Hình thức: FCFS (tới trước, mua trước) dành cho những cá nhân nắm giữ Starship NFT.
- Giá: 0.006 USD/ANZ, tương đương 50 USD/ Fan Card.
Thời gian: 17 giờ ngày 2/12/2024 - 16 giờ ngày 9/12/2024 (giờ Việt Nam).
Số lượng: Tối thiểu 1 Fan Card, tối đa 10 Fan Card.
Lịch phân phối: 100% tại thời điểm TGE.
Đọc thêm: Hướng dẫn mua token trên Starship Launchpad.
Đội ngũ, nhà đầu tư và đối tác dự án Anzen
Đội ngũ dự án
Đội ngũ đằng sau Anzen đều là những thành viên lâu năm trong lĩnh vực tài chính và blockchain. Họ bao gồm:
- Ben Shyong: Founder của Anzen. Anh hiện cũng là Co-founder của hai quỹ đầu tư nổi tiếng là Evernew Capital và Perseverance Capital Management.
- Justin Wu: CMO tại Anzen. Trước đây anh từng làm việc tại những dự án Web3 như Inco, Mercurity Fintech Holding…
Nhà đầu tư và đối tác
Ngày 28/5/2024, Anzen huy động thành công 4 triệu USD vòng Seed, từ các quỹ đầu tư lớn như Mechanism Capital, Circle Ventures, IVC Ventures…
Các đối tác chiến lược của Anzen bao gồm những dự án và doanh nghiệp lớn như Zellic, OneID, Persona…