Coin98 Insights

Save

Copy link

Tổng quan hệ sinh thái Celo - Bước phát triển đầu tiên cho tầm nhìn lớn

Tìm hiểu tổng quan về hệ sinh thái Celo với từng mảnh ghép và dự án bên trong, kèm theo dự phóng về sự phát triển của hệ sinh thái non trẻ này!

ducdinh

Published Sep 01 2021

Updated Jun 05 2023

15 min read

Được phát triển với tầm nhìn khiến các công cụ tài chính trở nên không có biên giới, dễ sử dụng và truy cập đơn giản cho mọi người, cho đến nay, Celo đã đạt được những thành công nhất định và có những bước đi tiếp theo với mục tiêu “DeFi for the people” xây dựng một hệ sinh thái riêng trên nền tảng của mình.

Vậy hệ sinh thái Celo có những điểm gì nổi bật? Anh em hãy cùng mình tìm hiểu trong bài viết đưới đây!

Tổng quan về hệ sinh thái Celo

Thông tin cơ bản về Celo

Celo là một Blockchain được xây dựng với cơ chế đồng thuận PoS (Proof of Stake) và tương thích với máy ảo Ethereum (EVM Compatible), cho phép các Dapps xây dựng trên nền tảng Ethereum có thể triển khai dễ dàng trên Celo.

Điểm đặc biệt của Celo so với các EVM Compatible Blockchain khác như BSC, Polygon, Heco,… nằm ở việc đây là dự án Mobile-blockchain đầu tiên trên thị trường.

Cụ thể về Mobile-blockchain:

Giao thức Celo cung cấp các ưu đãi cho việc chạy full nodes trên mỗi thiết bị di động. Không giống như các hệ thống Proof-of-Stake khác.
Người dùng vẫn có thể kiếm được coin hoặc token bằng việc cung cấp tài nguyên máy tính (công suất tính toán) mà không cần phải stake các tài sản Crypto khác.
Ngoài ra, với tầm nhìn là một Mobile-blockchain, Celo sẽ cung cấp các giải pháp giúp người dùng trải nghiệm DeFi một cách đơn giản nhất chỉ với thiết bị di động của mình.

Một số điểm nổi bật của Celo có thể kể đến như:

Hỗ trợ nhiều loại tiền tệ khác nhau phục vụ nhu cầu thanh toán.
Tài khoản liên kết với số điện thoại.
Nhiều lựa chọn cho việc trả phí giao dịch (phí giao dịch có thể trả bằng CELO, CUSD, CEUR,…).
Đồng bộ hóa ngay lập tức ngay cả trên các kết nối chậm.

Tầm nhìn chung của Celo

Nền tảng được xây dựng với mục đích giúp bất kỳ ai có điện thoại di động có thể truy cập các công cụ tài chính như thanh toán, tiết kiệm, đầu tư,… thông qua công nghệ Blockchain.

Anh em có thể tìm đọc lại bài Recap về buổi AMA giữa cộng đồng Coin98 và người đại diện của Celo - Evan Kereiakes để hiểu rõ hơn về tầm nhìn mà đội ngũ Celo đang hướng tới tại đây.

Tóm lại, anh em có thể hình dung tổng quan về hệ sinh thái Celo sẽ được xây dựng như sau:

Bắt đầu với nền tảng là Blockchain Celo với khả năng phát triển các sản phẩm trên đó.
Tiếp theo, do giải pháp của đội ngũ Celo hướng tới việc giúp người dân tiếp cận với các dịch vụ tài chính chỉ với một chiếc Smartphone. Nên trung tâm của hệ sinh thái Celo sẽ là Mobile Wallet.
Cuối cùng các nền tảng dịch vụ tài chính sẽ được xây dựng và tích hợp trực tiếp vào Mobile Wallet.

Một hệ sinh thái với sản phẩm trung tâm là Mobile Wallet

Backers

Celo sở hữu một đội ngũ phát triển và dàn Backers khá hùng hậu, trong đó có một vài cái tên rất nổi tiếng trên thị trường như a16z, Coinbase Venture, Polychain Capital, Jack Dorsey, …

Chương trình DeFi Incentive Program

Trong thời gian gần đây, đội ngũ phát triển Celo đã đưa ra chương trình nhằm thúc đẩy phát triển DeFi trên hệ sinh thái của mình với nguồn ngân sách lên tới $100M.

Chương trình Incentive lên tới $100M của Celo

Các thành viên thúc đẩy dự án này có thể kể đến như: Aave, Curve, SushiSwap, 0x, UMA, Valora, Ubeswap và Moola Market …

Cụ thể, Pool Together đã hỗ trợ mạng lưới Celo và đưa ra mức phần thưởng lên tới $500,000.

AAVE, một trong những nền tảng Lending lớn nhất trên thị trường DeFi, cũng đã cam kết $20M giá trị token cho những người sử dụng AAVE thông qua nền tảng di động của Celo.

Ngoài ra, SushiSwap và Curve cũng đã có kế hoạch triển khai trên Celo cùng với mức Incentives lần lượt lên tới $10M và $14M.

[Coin98 Insights TV] Tại sao CELO chưa tăng trưởng? Những điều Celo cần làm để "chuyển mình" trong tương lai

Những mảnh ghép trong hệ sinh thái

Wallet

Là nhân tố then chốt trong hệ sinh thái tuy nhiên mảnh ghép Wallet hiện tại vẫn đang khá sơ sài và chưa được hoàn thiện để hiện thực hoá tầm nhìn ban đầu của đội ngũ phát triển.

Hiện tại, hệ sinh thái sở hữu các ví Celo-native nổi bật sau:

Valora: Mobile Wallet với khả năng cho phép users thực hiện các thao tác thanh toán, chuyển tiền với số điện thoại của mình. Tuy nhiên, hiện tại ví vẫn chưa được triển khai chính thức.
CeloWallet.app: Ví hoạt động trên nền tảng desktop với nhiều tính năng như payments, exchange, staking và governance.
CeloExtensionWallet: Bản fork của Metamask cho Celo Network.
Steakwallet: Ví tập trung chính vào tính năng Staking và hỗ trợ multi-chain.

Anh em cũng có thể sử dụng các nền tảng ví khác hỗ trợ mạng lưới Celo như Metamask, Coin98 Wallet, Dove Wallet, Pesabase,…

Payment

Mảnh ghép Payment trong hệ sinh thái Celo sẽ xoay quanh Celo Dollars (CUSD) và Celo Euro (CEUR).

Đây là cũng là Stablecoin chính của hệ sinh thái Celo với cơ chế mint/burn khá giống với UST của Terra. Để hiểu rõ hơn về cơ chế này, anh em có thể tham khảo thêm về mô hình hoạt động của Terra.

Do đó, khi nhu cầu đối với CUSD và CEUR để làm phương tiện thanh toán gia tăng sẽ dẫn đến nhu cầu đối với CELO gia tăng khiến hệ sinh thái phát triển.

Để kích thích nhu cầu đối với CUSD và CEUR, đội ngũ Celo đã triển khai chương trình Alliance for Prosperity liên kết với các tổ chức để sử dụng giải pháp của Celo trên nhiều lĩnh vực.

Tính đến nay chương trình đã thu hút hơn 100 thành viên tham gia với rất nhiều các ứng dụng được tích hợp như trả tiền lương, thanh toán hoá đơn, thanh toán một số dịch vụ hỗ trợ,… thông tin chi tiết anh em có thể tìm đọc tại đây.

DeFi

Celo mới chỉ có những bước đầu tiên để xây dựng một hệ sinh thái DeFi trên nền tảng của mình, do đó nhìn chung các mảnh ghép vẫn còn khá thưa thớt.

Infrastructure

Chainlink: Nền tảng cung cấp data lớn nhất thị trường Crypto hiện nay.
0x: Cơ sở hạ tầng cho phép xây dựng DEX trên Blockchain.
The Graph: Truy vấn dữ liệu từ Blockchain.
RabbitHole: Nền tảng hỗ trợ các dự án thu hút users tham gia test sản phẩm của mình.

Bridge:

Wrapped.com: Nền tảng phát hành các Wrapped token với mục đích tăng khả năng tương tác giữa các Blockchain.
Optics: Giải pháp Cross-chain Bridge kết nối thanh khoản từ nhiều hệ sinh thái khác đến Celo.

DEX:

Ubeswap: AMM native trên Celo.
Mobius: Cross-chain Stableswap trong hệ sinh thái Celo.
SushiSwap: Multi-chain AMM lớn nhất trên thị trường hiện tại.
Curve Finance: Một AMM rất nổi tiếng tập trung trong mảng Stableswap.

Lending & Borrowing:

Moola Market: Lending & Borrowing protocol đầu tiên trên Celo.
AAVE: Một trong những nền tảng Lending lớn nhất trên thị trường hiện tại với cam kết mở rộng và hỗ trợ hệ sinh thái Celo.
Mother Protocol: Lending protocol phát triển theo xu hướng Community-driven.

Yield Aggregator:

Dahlia Finance: Nền tảng Yield Aggregator với tính năng Leverage Yield Farming.

Asset Management:

Good Ghosting: Nền tảng quản lý tài sản tập trung vào Saving và Gamification.
KnoxEdge Market: Nền tảng Community-driven giúp người dùng có thể học tập và đầu tư.

Synthetic Assets:

Kresko: Nền tảng Synthetic Assets native trên Celo.

Launchpad:

Celo Starter: Launchpad trên hệ sinh thái Celo (chưa có nhiều thông tin về dự án).

Gaming/NFT:

Lapis: NFT gaming theo xu hướng Play to earn.
Unifty: Multi-chain NFT Marketplace.

Others:

ChurroFi: Đơn giản hoá việc Staking Celo.
rCelo Studio: Liquid Staking.
Saving Celo: Nền tảng Staking Derivatives với mô hình giống với Lido DAO.
Poof.cash: Privacy.
Nomspace: Name Service.
Anchorage: Nền tảng với mục tiêu giúp các tổ chức bảo vệ và giải quyết các vấn đề kỹ thuật với Crypto Assets.

Hiện tại, ngoài Ubeswap và Moola Market, thì các dự án Celo-native vẫn chưa được triển khai do các cơ sở hạ tầng cũng như các nền tảng trên Celo còn khá đơn giản.

Dự phóng đối với hệ sinh thái Celo

Những vấn đề hiện tại

Với mục tiêu và cách tiếp cận thị trường của đội ngũ Celo, việc phát triển một Mobile Wallet với đầy đủ các tính năng (như chuyển tiền thông qua số điện thoại, tích hợp dịch vụ tài chính,…) là rất quan trọng.

Để anh em hình dung rõ hơn thì Flywheel của hệ sinh thái Celo sẽ được thiết kế như sau:

Lợi thế cạnh tranh đặc biệt và định vị của Celo là xây dựng một Mobile-blockchain, do đó sản phẩm Mobile Wallet sẽ mang vị trí trung tâm và là cầu nối để thu hút users vào hệ sinh thái.
Các tính năng tiện lợi như có thể gửi tiền bằng số điện thoại, tích hợp nhiều tiện ích trong ví,... sẽ thu hút nhiều users.
Từ đó sẽ làm gia tăng các nhu cầu về Payment, các dịch vụ tài chính hay DeFi.
Việc thiết kế CUSD, CEUR làm Stablecoin chính của hệ, cùng với các nhu cầu kể trên gia tăng sẽ làm nhu cầu với các Stablecoin gia tăng.
Thiết kế mô hình hoạt động giống như Terra sẽ làm giá của CELO, Volume giao dịch trong hệ tăng trưởng, kéo theo đó là sự phát triển của toàn bộ hệ sinh thái.

Do đó, nếu chưa hoàn thiện được sản phẩm Mobile Wallet mà đã đẩy nhanh việc phát triển DeFi thì sẽ dẫn đến việc Celo không có lợi thế cạnh tranh, đặc biệt so với các Blockchain EVM Compatible khác như BSC, Polygon, …

Như mình đã đề cập kể trên, chưa sản phẩm ví nào Native trên Celo có đầy đủ các tính năng như trong tầm nhìn của đội ngũ phát triển. Do đó vấn đề về Wallet phải được khắc phục đầu tiên, sau đó mới nên đẩy mạnh chương trình DeFi Incentive để thu hút thanh khoản và phát triển DeFi trên Celo.

Một số điều kiện cho sự tăng trưởng của hệ sinh thái Celo

Một số điểm anh em cần chú ý khi theo dõi hệ Celo như sau:

Sản phẩm Mobile Wallet: Việc hoàn thành được sản phẩm ví với đầy đủ các tính năng sẽ là nền móng rất vững chắc cho sự tăng trưởng bền vững sau này.
Chương trình Alliance for Prosperity: Do đây là một chương trình chiến lược của Celo nhằm thu hút nhiều tổ chức sử dụng giải pháp của mình. Việc này sẽ làm cho nhu cầu đối với CUSD, CEUR gia tăng dẫn đến giá cả CELO có sự tăng trưởng. Do đó, anh em cần theo dõi tốc độ tăng trưởng về số lượng cũng như quy mô sử dụng Celo của các Partners.
Tận dụng hiệu quả chương trình DeFi Incentive Program: Nếu các nhà phát triển tận dụng được tốt chương trình này để tạo ra các sản phẩm độc đáo, và thiết kế đúng với tầm nhìn của đội ngũ Celo, thì đây cũng là một cơ hội để Celo tạo lợi thế cạnh tranh với rất nhiều các hệ sinh thái khác trên thị trường hiện nay.

Ngoài ra, anh em cũng cần chú ý tới một số số liệu quan trọng sau:

TVL của hệ: Về TVL của hệ sinh thái và từng protocol thì anh em có thể theo dõi tại DeFi Llama.
Marketcap của CUSD và CEUR: Nếu vốn hoá của 2 đồng Stablecoin này có dấu hiệu tăng trưởng, chứng tỏ nhu cầu thực đối với sản phẩm cốt lõi của Celo và biểu thị cho việc có dòng tiền đang chảy vào hệ sinh thái.

Cơ hội đầu tư trong hệ sinh thái Celo

Hiện tại hệ sinh thái Celo vẫn còn đang khá non trẻ, sản phẩm và dự án cũng chưa thu hút được nhiều sự chú ý từ cộng đồng. Bằng chứng nằm ở việc đồng CELO hiện tại chưa đạt được mức vốn hoá $1B, các đồng stablecoin chính như CUSD và CEUR cũng chỉ đạt mức vốn hoá vài chục triệu USD.

Điều này cho thấy rằng sản phẩm của hệ sinh thái Celo vẫn chưa được sử dụng rộng rãi cũng như chưa có tính ứng dụng cao.

Nhưng đây cũng là cơ hội để trở thành những early investors trong hệ này. Anh em có thể tìm đọc các bài viết về Money Flow để hiểu rõ về cách dòng tiền di chuyển trong thị trường:

Dòng tiền trong vĩ mô
Dòng tiền trong vi mô

Về cơ hội cụ thể có thể kể đến như:

CELO: Là đồng coin nền tảng Layer 1 do đó sẽ đón nhận dòng tiền đầu tiên trước khi chảy qua các Layer tiếp theo. Ngoài ra với chương trình $100M DeFi Incentive Program thì sẽ là lý do khiến dòng tiền có thể đổ về Celo trong thời gian tới (anh em có thể tham khảo các case study như Fantom, Avalanche hoặc Polygon).
UbeSwap: AMM native đầu tiên trong hệ. Với việc là First Mover trong hệ thì nhiều khả năng đây sẽ là điểm đến của dòng tiền khi Celo tạo được tiếng vang trên thị trường.
Moola Market: Cũng là một mảnh ghép rất quan trọng trong hệ sinh thái và là First Mover trong hệ.
Dahlia Finance: Dù chưa được triển khai chính thức nhưng đây cũng là một Case Study anh em nên lưu ý. Do khi có những dự án AMM và Lending thì sẽ xuất hiện nhu cầu về Yield Farming.

Và sẽ xuất hiện rất nhiều các cơ hội khác ở các lớp Layer sâu hơn trong hệ nếu Celo thực sự tạo được tiếng vang và thu hút được dòng tiền trên thị trường.

Tổng kết

Nhìn chung, Celo vẫn là một hệ sinh thái rất mới và còn tồn tại nhiều lỗ hổng trong quá trình phát triển. Tuy nhiên, với việc sở hữu một đội ngũ phát triển cùng với dàn Backers khá hùng hậu thì chúng ta vẫn có một số những cơ sở nhất định để đặt cược vào hệ sinh thái này.

Ngoài ra, với động thái chi rất mạnh tay (lên tới $100M) cho việc phát triển DeFi trên Celo, có thể thấy quyết tâm của đội ngũ phát triển trong việc thu hút thêm người dùng cũng như tạo vị thế nhất định trên thị trường.

Bên cạnh đó, anh em cũng có thể xem video trực quan hơn về hệ sinh thái Celo cùng các tiềm năng cũng như cơ hội đầu tư với hệ Celo, được thực hiện bởi chính đội ngũ Coin98 Insights: Khám phá hệ sinh thái Celo.

Vậy nhận định của anh em ra sao về Celo? Liệu những dữ kiện trên đã đủ thuyết phục để anh em đặt cược vào sự phát triển của hệ sinh thái này? Hãy comment xuống bên dưới để cùng trao đổi và thảo luận với Coin98 nhé!