HomecaretCoins & Tokens

Curve Finance (CRV) là gì? Toàn tập về tiền điện tử CRV

Đăng bởi Lê Anh vào 19 tháng 8 2020

Curve Finance, một cái tên cực HOT trong làng DeFi thời gian vừa qua, HOT đến mức được Binance Listing ngay khi vừa mới launching.

Vậy Curve Finance là gì mà khiến cộng đồng đầu tư tiền điện tử lại quan tâm đến như vậy?

Trong bài viết này, anh em cùng mình tìm hiểu rõ về Curve để trả lời cho câu hỏi trên nhé.

Curve Finance là gì?

Curve Finance là giao thức trao đổi phi tập trung được thiết kế dành riêng cho Stablecoin hoặc Crypto Assets pegged 1:1 có giá trị tương đương nhau (e.g sBTC,renBTC,wBTC….) một cách hiệu quả.

Khác với Uniswap, Curve cho phép người dùng giao dịch stablecoin với low slippage, low fee và Liquidity Providers (LPs) sẽ nhận được fee giao dịch và lending interest từ Compound hoặc yEarn.finance.

Curve là non-custodial nhưng không phải permissionless. Chỉ có Curve mới có thể tạo pool.

Điều gì làm Curve khác biệt?

Có 3 lý do chính khiến Curve khác biệt so với các protocol khác trong làng DeFi:

Thứ 1, Curve chỉ tập trung vào thị trường ngách stable assets với công thức tối ưu hóa sự chênh lệch (slippage) so với Uniswp như anh em có thể thấy ở hình bên dưới:

Thứ 2, Curve cho phép user cung cấp liquidity bằng 1 hay nhiều đồng token trong pool. Curve sẽ tự động split token ra thành các token khác với tỷ lệ đúng trong pool.

Ví dụ: Pool sUSD đang có 4 assets gồm: USDT, USDC, TUSD và sUSD với tỷ lệ lần lượt là 22.35%, 11.13%, 8.54% và 57.98%.

User nạp 1000 USDT vào pool sUSD này, Curve sẽ tự động chia 1000 USDT này thành 22.35 USDT, 11.13 USDC, 8.54 TUSD và 57.98 sUSD.

Thứ 3, Curve là Yield Aggregator có thể giúp LPs hưởng phí giao dịch (0.04%) và Lending Interest Rate từ Compound hoặc yEarn.

Từ 3 lý do trên mà Curve đã thu hút rất nhiều Liquidity đổ vào Curve với tổng Total Value Locked (TVL) lên đến 1 tỷ USD.

Curve Participants

Thành phần tham gia vào Curve sẽ gồm: Liquidity Providers, Traders và Projects.

  • Liquidity Providers của Curve chủ yếu là Yield Farmers (nên sự trung thành thấp).

Incentives: Nhận được rewards token từ projects và fee được tạo ra từ pool + lending interest underlying assets. (chỉ có 1 số pool mới có).

  • Pro Traders/ Institutional : Swap stablecoin với low slippage, low fee hơn so với sàn CEX.
  • Projects: Muốn distribute token và bootstrapping demand cho token của họ

Ví dụ:

  1. $YFI bootrapping nhu cầu sử dụng cho yearn.finance bằng cách rewards $YFI token cho LP ytokens.
  2. $SNX bootrapping nhu cầu LP trong sUSD/sBTC pool bằng cách rewards $SNX token.
  3. $REN tương tự nhưng với renBTC.

Curve DAO Token (CRV) là gì?

Curve DAO Token (CRV) là token quản trị của Curve Protocol, được phát hành thông qua chương trình liquidity mining.

Thông tin cơ bản về CRV Token

Name: Curve DAO Token

Ticker: CRV

Contract: 0xd533a949740bb3306d119cc777fa900ba034cd52

Decimals: 18

Blockchain: Ethereum

Token Standard: ERC-20

Token type: Governance Token

Total Max Supply: 3.03 tỷ CRV

Initial Supply: 1.2 tỷ CRV

Circulating Supply: 11,290,863 CRV

CRV Token Allocation

Tổng cung tối đa của CRV là 1.3 tỷ token và được phân bổ theo từng phần như sau:

  • 61% dành cho liquidity providers thông qua liquidity mining.
  • 31% do shareholders nắm giữ với thời gian vesting 2-4 năm.
  • 3% thuộc về nhân viên với 2 năm vesting.
  • 5% là ngân sách dự phòng burnable reserve (sẽ được đốt nếu không dùng đến).

CRV Token Sale

Curve không thực hiện bán bất cứ vòng token sale nào.

CRV Initial Supply & Distribution

Tổng lượng token ban đầu của CRV là 1.2 tỷ (~42%) được phân bổ như sau:

  • 3% là ngân sách dành cho liquidity providers tham gia Pre-Launch với thời gian vesting là 1 năm.
  • 31% do shareholders nắm giữ với thời gian vesting là 2-4 năm.
  • 3% được nắm bởi nhân viên với thời gian vesting 2 năm.
  • 5% dùng làm quỹ dự phòng burnable.

CRV được distribute theo Liquidity Mining với số lượng release 2 triệu CRV mỗi ngày và số CRV này không bị lock.

Lượng CRV sở hữu bởi Liquidity Providers, team và shareholders được vesting liên tục mỗi giây.

Token Use Case

CRV hiện có 3 chức năng:

  • Staking: Người dùng có thể Staking CRV để nhận phí giao dịch.
  • Boosting: Khóa CRV sẽ giúp người dùng tăng lên đến 2,5 lần đối với tính thanh khoản đang cung cấp trên Curve.
  • Voting: Người dùng có thể bỏ phiếu cho các đề xuất và thông số khác nhau.

Tỷ giá Curve (CRV) ngày hôm nay

Ví lưu trữ Curve (CRV) an toàn

CRV là token ERC-20, nên anh em có thể lưu trữ trên ví Coin98 Wallet.

Ví Coin98 Wallet là ví non-custodial cho phép lưu trữ hầu hết các token của các blockchain phổ biến hiện nay như Bitcoin, Ethereum (ERC-20...), Solana…

Nếu anh em chưa biết cách cài đặt ví Coin98 Wallet như thế nào, hãy đọc hướng dẫn chi tiết tại đây.

Ngoài ra, anh em cũng có thể lưu trữ trên các sàn giao dịch uy tín đã niêm yết CRV.

Mua bán Curve (CRV) ở đâu?

Theo số liệu của CoinGecko, Curve (CRV) đang được giao dịch trên Uniswap, Binance và BKEX với tổng khối lượng giao dịch hơn 80 triệu đô mỗi ngày, thể hiện rõ tính thanh khoản của CRV rất cao.

Tương lai của Curve

Tương lai của Curve phụ thuộc vào việc Curve sẽ sản sinh ra nhiều doanh thu từ Protocol hay không.

Hiện tại với mức phí 0.04% cho phí giao dịch, doanh thu từ phí giao dịch sẽ thuộc về liquidity provider.

Trong tương lai, Curve sẽ thu phí giao dịch, số % sẽ được quyết định bởi cộng đồng CRV holder thông qua voting.

Như vậy, Curve cần tập trung tạo khối lượng giao dịch lớn để doanh thu tăng trưởng.

Để làm được điều đó, Curve có thể tác động đến các yếu tố bên dưới đây:

  • Liquidity Providers: Để Volume tăng, Curve cần tăng số lượng LPs > LPs tăng, đồng nghĩa thanh khoản cao hơn tạo ra low slippage > dẫn đến nhiều trader trade trên Curve hơn bởi slippage nhỏ > Tạo ra nhiều volume (đồng nghĩa doanh thu tăng lên) > Khi volume tăng, LPs sẽ có nhiều doanh thu hơn, kéo thêm nhiều LPs tham gia > Vòng lặp lại tiếp tục.
  • Projects/Holders: Khi volume tăng lên, các dự án bắt đầu muốn list lên Curve để tạo thanh khoản cho token của dự án > nhiều pool được tạo > Kéo thêm nhiều traders trade > Volume lại tăng lên.
  • DEVs: Volume tiếp tục tăng, tạo ra nguồn liquidity dành cho các dự án layer, application có thể lấy thanh khoản từ Curve.

Điều này còn chưa kể đến các chương trình liquidity mining của các dự án khác kết hợp với Curve Finance như cách yearn đã làm.

Có nên đầu tư CRV không?

Mình tin rằng, khi anh em đọc đến đây cũng đã nắm bắt và hiểu rõ về những thông tin cần thiết nhất của đồng Curve DAO Token (CRV).

Hy vọng từ những thông tin đã được cung cấp ở bên trên, anh em sẽ có thể tự mình nhìn nhận ra cơ hội lẫn rủi ro trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào đồng CRV.

Coin98 sẽ tiếp tục theo dõi và cập nhật thông tin mới nhất về dự án Curve Finance.

Disclaimer: Bài viết chỉ mang mục đích cung cấp thông tin về Curve DAO Token (CRV) và không được xem là lời khuyên đầu tư. Đầu tư Cryptocurrency là hình thức đầu tư rủi ro, anh em chỉ tham gia với số vốn có thể mất được.

Lời kết

Chỉ trong một thời gian ngắn, Curve Finance, một protocol không ai biết đến lại trở thành một trong những protocol có ảnh hưởng lớn đến hệ sinh thái DeFi trên Ethereum.

Với sự phát triển mạnh mẽ của DeFi trong tương lai, anh em nghĩ Curve có còn tiềm năng phát triển hay không?

Hãy comment suy nghĩ của anh em về Curve Finance nói chung và CRV token nói riêng ở phần bình luận nhé.

À, đừng quên chia sẻ bài viết này nếu anh em thấy nó hữu ích.

Thân chào và hẹn gặp lại anh em ở những bài viết sắp tới!

Bạn là người mới, muốn học đầu tư Crypto từ đầu để có kiến thức nền tảng?

Học tại đây

Lê Anh

Cryptocurrency là cơ hội cho chúng ta trở thành 1% mới của thế giới.

back to top